Transaktionsmonitoring

Erkennen Sie Transaktionsmuster und beugen Sie Geldwäsche vor.

Transaktionen kontrollieren
Täglich Millionen von Finanztransaktionen prüfen

Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister nutzen unsere Software und Expertise zur Transaktionsüberwachung. Mit Regeln, die sie in unserer Technologie ACTICO Rules definieren, treffen sie automatisierte Entscheidungen über risikobehaftete Finanztransaktionen.

Lösungsansatz
Mit Transaction-Monitoring Geldwäsche erkennen

Auf Basis unserer langjährigen Praxiserfahrung bieten wir unseren Kunden eine intelligente, softwarebasierte Lösung zur Überwachung und Analyse des Zahlungsverkehrs. Die Analyse prüft, welcher Kunde eine Finanztransaktion ausgeführt hat, welche Länder involviert sind und wie die Historie des Kunden aussieht. Zusätzlich spielt die Erkennung von Transaktionsmustern eine Rolle. Hier wird nicht nur eine einzelne Transaktion betrachtet, sondern ein Zusammenhang mehrerer Zahlungen erkannt.

KYC-basierte Risikoermittlung

Transaktionen werden auf Basis der Risikoklassifizierung aus dem Know-Your-Customer-Profil analysiert. Im einfachsten Fall wird eine Transaktion ab der Überschreitung eines Grenzwertes als ungewöhnlich deklariert. Weitere Analysen betrachten andere Parameter wie involvierte Länder oder das Verhalten im Vergleich zur Peergroup.

Erhöhtes Geldwäsche-Risiko

Der Anfang einer neuen Geschäftsbeziehung kann ein erhöhtes Geldwäsche-Risiko bedeuten. Deshalb überwachen Institute in einer definierten Frist nach Eröffnung einer Geschäftsbeziehung (z. B. für 90 Tage) alle physischen Zuflüsse besonders genau. Mit der Software von ACTICO sind Ihre Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche zu jeder Zeit nachvollziehbar.

Transaktionsmuster erkennen

Bei Durchlauftransaktionen oder Smurfing werden Transaktionen getätigt, die auf den ersten Blick keinen Zusammenhang aufweisen. Wenn aber Zu- und Abflüsse innerhalb kurzer Zeit erfolgen, kann dies ein Indiz auf Geldwäsche sein. Beim Smurfing wird ein hoher Transaktionsbetrag in kleine Stückelungen aufgeteilt. Dieses Szenario kann ebenfalls ein Versuch zur Geldwäsche sein.

Produkte
Unsere Software für das Transaktionsmonitoring
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Software zur Überwachung von Transaktionen & Erkennung von Verhaltensmustern
Money Laundering Detection System
Transaktionen überwachen & Verhaltensmuster erkennen
Die Transaktionsüberwachung ist das zentrale Element unserer Anti-Geldwäsche-Software MLDS. Transaktionen sind bare oder unbare Zahlungen, aber auch die Einlieferung von Edelmetallen und Wertpapieren. Unsere Regeltechnologie ACTICO Rules analysiert auf der Grundlage von Regeln, wann eine Transaktionen ungewöhnlich ist.
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Software for Intelligent Decision Automation
ACTICO Machine Learning im Bereich Transaktionsüberwachung
Ungewöhnliche Finanztransaktionen entdecken 

Machine Learning wird eingesetzt, um die Überwachung von Finanztransaktionen zu ergänzen und ungewöhnliche Muster (Anomalien) zu erkennen. Machine Learning ergänzt durch regelbasiertes Monitoring liefert die Basis für die Entscheidung, ob und warum eine Transaktion verdächtig ist.

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