Immer mehr Kunden von Avaloq profitieren von einem umfangreichen Compliance-Angebot und nutzen die standardisierte Lösung von ACTICO zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität.
Avaloq ist ein global führender Anbieter von Software-Lösungen für Banken und Vermögensverwalter. Dank der Partnerschaft zwischen Avaloq und ACTICO eröffnet sich für Kunden von Avaloq die einfache Möglichkeit, das Compliance-Angebot als standardisierte Lösung zur Bekämpfung von Geldwäsche, Marktmanipulation und Finanzkriminalität einsetzen zu können.
So profitieren Kunden von Avaloq von der standardisierten Compliance-Lösung:
Key Features
ACTICO Anti-Money Laundering erkennt ungewöhnliche Verhaltensmuster, deckt Geldwäsche-Auffälligkeiten im Zahlungsverkehr auf und unterstützt die Risikoklassifizierung von Geschäftsbeziehungen.
Kontinuierliches Monitoring der KYC-Profile und Risiken zur Erfüllung der Customer Due Diligence auf Basis von KYC-Profiling, Risikoklassifizierung, der Dokumentation wirtschaftlich Berechtigter und integrierter Checks im Onboarding Prozess
Das Modul ACTICO Customer Screening gleicht automatisiert Neu- und Bestandskunden gegen Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen ab. Mit regelmäßigen Prüfungen stellt die Software sicher, dass Risikopersonen und Politisch Exponierte Personen in der Datenbank identifiziert werden.
Die Zahlungsüberwachung mit dem Modul ACTICO Payment Screening vergleicht Zahlungen auf Übereinstimmung mit Daten auf Sanktionslisten, wie z.B. Risikoländer, BIC, IBAN oder Empfängernamen. Auffällige Transaktionen werden vor der Zahlung gestoppt und überprüft.
Die automatische Überwachung der ACTICO Software Capital Market Compliance prüft Wertpapieraufträge auf Szenarien, die auf Marktmissbrauch, Regelverstöße oder Insiderhandel hindeuten.
Die Software prüft Personen, Zahlungen und Wertpapieraufträge mit definierten Compliance-Regeln. Auf dieser Basis trifft die Compliance Software automatisiert die Entscheidung, ob Personen oder Transaktionen ein Compliance-Risiko mit sich bringen.
Vorteile
Die Avaloq Banking Suite arbeitet über den Standardadapter zuverlässig mit der ACTICO Compliance Software zusammen. Avaloq’s offene Plattformarchitektur ermöglicht die Ergänzung des eigenen Angebots mit externen Lösungen, um den Banking-Kunden ein optimales Offering zur Verfügung stellen zu können. Viele Avaloq-Kunden betreiben die Compliance Lösung von ACTICO bereits erfolgreich.
Machine Learning ermöglicht, Betrugsmuster präzise zu erkennen und unnötige Treffer (False Positives) zu reduzieren. Die Erfahrung zeigt, dass maschinelles Lernen den Aufwand zur Abklärung von False Positives um bis zu 60 % reduziert.
Banken müssen über ein Set an Fachregeln verfügen, damit sie die gesetzlichen Anforderungen erfüllen, wie das neue EU-Geldwäschepaket oder die schweizerische VSB 20 und die Geldwäscherei-Verordnung FINMA. Avaloq-Kunden haben mit ACTICO Compliance Lösungen die Möglichkeit, Regeln schnell anzupassen. Avaloq-Kunden profitieren von zusätzlicher Flexibilität, Transparenz und Auditierbarkeit, um die regulatorischen Herausforderungen im Zusammenhang mit Finanzkriminalität bewältigen zu können.
„Unsere Partnerschaft verdeutlicht, wie wichtig für Avaloq das Grundprinzip einer offenen Plattformarchitektur ist. Dies ermöglicht uns eine schnelle Ergänzung des eigenen Angebots mit innovativen externen Lösungen, um so unseren Banking-Kunden jederzeit ein optimales Offering zur Verfügung stellen zu können.”
Martin Greweldinger
Group Chief Executive Officer, Avaloq
Die Zukunft der Compliance ist digital, automatisiert und lernfähig. Erfahren Sie, welche Trends die Zukunft von Compliance in Banken und Versicherungen prägen werden.
Whitepaper herunterladenIm Rahmen ihrer Digitalisierungsstrategie hatte sich die apoBank zum Ziel gesetzt, ihren Kunden ein besseres digitales Erlebnis zu bieten. Im Zuge der Migration auf das Avaloq Kernbankensystem richtet sie auch das Compliance Management neu aus.
Mehr zu Avaloq bei der apoBank lesenDie Verbindung zwischen Avaloq Software und ACTICO Compliance Solutions bietet eine innovative Compliance-IT-Landschaft.
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