ACTICO KYC

Know Your Customer

ACTICO KYC digitalisiert und automatisiert den KYC-Prozess als Teil des Onboarding-Prozesses. Die IT-gestützte Entscheidungsfindung von ACTICO KYC umfasst die Risikoprüfung von Neu- und Bestandskunden. Das Führen des KYC-Profils ermöglicht die Identifizierung von Kunden, die Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten und die Abklärung der wirtschaftlichen Hintergründe.

  • Umsetzung des KYC-Prinzips zur Erfüllung von Sorgfaltspflichten
  • Kontinuierliches Monitoring der KYC-Profile und Risiken zur Erfüllung der Customer Due Diligence

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Key Features

Funktionen für Know Your Customer

KYC-Profiling

Im elektronischen KYC-Profil werden alle erforderlichen Informatio­nen über den Kunden erfasst, gepflegt und verwaltet. Beinhaltet sind Informationen zur Geschäftsbeziehung respektive zum wirtschaftlich Berechtigten.

Dokumentation wirtschaftlich Berechtigter

Wirtschaftlich Berechtigte zu juristischen Personen können in ACTICO KYC dokumentiert werden. Zusätzlich lassen sich die Beziehungen zwischen den Personen herstellen.

Risikoklassifizierung

Die Risikoklassifizierung kann sowohl initial im Prozess der Kontoeröffnung eingesetzt als auch für die regelmäßige, flächendeckende Kontrolle und Aktualisierung der Ratings sämtlicher Kunden genutzt werden.

Sanktions- und PEP-Prüfung

Neu- und Bestandskunden werden gegen Sanktionslisten und PEP-Listen geprüft. PEPs werden mit erhöhter Sorgfalt behandelt.

KYC Management

ACTICO KYC unterstützt bei der risikoabhängigen Aktualisierung der KYC-Informationen.

Integrierte Checks im Onboarding Prozess

ACTICO KYC stellt Schnittstellen zur Verfügung, mit denen die Prüfungen in den Onboarding-Prozess integriert werden können.

Der Ansatz von ACTICO

KYC digitalisieren

Machine Learning

Digitalisierung und Effizienz durch maschinelles Lernen steigern

Regelbasiert

Exakte Steuerung der Überprüfung über systemseitig hinterlegte, flexibel anpassbare Regeln

Compliance Suite

ACTICO Compliance Suite – leistungsstarke Software für das Compliance & Fraud Management

Machine Learning

Die Machine-Learning-Komponente von ACTICO kombiniert das in Regeln abgebildete Expertenwissen von Compliance-Verantwortlichen mit Erfahrungswissen aus Daten. ACTICO Machine Learning ist ein Modul der Compliance Suite und kann für KYC eingesetzt werden.

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Regelbasiert

Transparente, im System hinterlegte Prüfregeln steuern Überwachung und Risikoklassifizierung. Die Regeln können neu definiert und angepasst werden, um in kürzester Zeit auf Änderungen reagieren zu können. Möglich wird dies durch die flexible Business-Logik: Standardregeln können bei Bedarf angepasst und um spezifische Grenzwerte und individuelle Richtlinien ergänzt werden.

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Compliance Suite

Die ACTICO Compliance Suite ist eine leistungsstarke Software für das Compliance & Fraud Management. Sie vernetzt sämtliche relevanten Inhalte in einer Anwendung. Alle notwendigen Arbeiten lassen sich innerhalb einer Anwendung erledigen wie z. B. Abklärung von Treffern, Hinterlegung von Dokumenten und regelmäßige Auswertungen.

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Vorteile

Kosten und Risiken senken

Leistungsfähiger Standard

Mit ACTICO KYC profitieren Anwender von einer praxiserprobten und erfolgreich eingesetzten Standardsoftware.

Flexibel optimierbar

ACTICO KYC kann flexibel an kundenspezifische Anforderungen angepasst werden. Es bietet Services zur Integration in die Onboarding-Prozesse des Anwenders.

Umfassende Compliance

ACTICO KYC ermöglicht die Umsetzung der Sorgfaltspflichten zur Customer Due Diligence.


Knowledge Center

Broschüre: ACTICO Know Your Customer (KYC)

Software für eine bessere Customer Due Diligence im Banking.

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Whitepaper: Compliance und Machine Learning

Warum erfolgreiche Banken beim Thema Compliance jetzt auf Machine Learning setzen.

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Blog-Beitrag: KYC kann mehr als Kundenidentifizierung

Was wäre, wenn KYC nicht nur durch die Compliance-Brille betrachtet würde?

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