Bilanzanalyse-Software
Beschleunigen Sie Kreditantragsprozesse durch eine intelligente und umfassende Softwarelösung für die Jahresabschlussanalyse.
Jahresabschlussanalyse
Was Sie mit einer Software zur Analyse von Jahresabschlüssen gewinnen
Flexibilität
Nutzen Sie vorkonfigurierte Gliederungssysteme sowie die Möglichkeit, flexibel eigene Vorlagen zu hinterlegen.
Automatisierung
Steigern Sie die Effizienz und Datenqualität durch die automatisierte Datenerfassung.
Vereinheitlichung
Schaffen Sie einheitliche Prozesse und minimieren Sie die Fehleranfälligkeit.
Bilanzen automatisiert importieren und analysieren für ein optimiertes Kreditrisikomanagement
Die Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen und die Berechnung von Finanzkennzahlen für die Kreditrisikobewertung sind Schlüsselprozesse bei der Kreditvergabe an Firmenkunden. In der Folge können zeitintensive Prozesse sowie lange Bearbeitungszeiten entstehen.
Die ACTICO Bilanzanalyse-Software ermöglicht das automatisierte Auslesen von Jahresabschlussinformationen, die dann einer flexiblen und detaillierten Finanzanalyse unterzogen werden können. Dadurch können Finanzinstitute die Kreditantragsprozesse optimieren, die Effizienz steigern und die Datenqualität verbessern.
ACTICO Financial Spreading Agent
Der ACTICO Financial Spreading Agent extrahiert automatisch Daten aus Finanzberichten und ordnet sie benutzerdefinierten Tabellenvorlagen zu.
- Intelligente Datenextraktion: Der Spreading Agent erkennt relevante Tabellen und extrahiert Finanzdaten aus beliebigen PDF- und gescannten PDF-Dateien.
- Unterstützung mehrerer Formate und Sprachen: Der Spreading Agent versteht Finanzberichte in verschiedenen Formaten und Sprachen.
- Automatisierte Verteilung: Mithilfe generativer künstlicher Intelligenz (GenAI) ordnet der Spreading Agent Posten automatisch konfigurierbaren Verteilungsvorlagen zu und wendet die Verteilungsrichtlinien der Bank an.
Finanzdaten analysieren
Umfassende und konsistente Jahresabschlussanalyse
- Berechnen und analysieren Sie Finanzkennzahlen mit standardisierten Vorlagen oder nutzen Sie eigene, interne Bilanzgliederungs- und Kennzahlensysteme
- Trends und vertikale Bilanzanalysen berechnen und visualisieren
- Umfassende Peer-Analysen und Benchmark-Vergleiche durchführen
- Konsolidierung / Aggregierung von Jahresabschlüssen für eine Gruppe verbundener Kunden (z.B. Kreditnehmereinheiten)
Prognosen erstellen
Prognose zukünftiger Jahresabschlüsse
- Generierung prognostizierter Jahresabschlüsse durch die Fortschreibung historischer Daten
- Analyse der zukünftigen wirtschaftlichen Entwicklung und Liquiditätsvorschau basierend auf unterschiedlichen Szenarien
- Einbindung der prognostizierten von Prognosebilanzen in die Kreditrisikobewertung (z.B. Analyse zukünftiger Kennzahlen, zukünftige Kapitaldienstfähigkeit)
- Erstellung und Pflege Bank-spezifischer Prognosemodelle für verschiedene Kundengruppen
Risikobewertungen berechnen
Integration mit Rating-Verfahren und Kreditentscheidungsprozessen
- Speicherung von Finanzberichten in einer zentralen und revisionssicheren Datenbank
- Einspielung der Jahresabschlussdaten in die ACTICO Softwaremodule für das Kreditrisiko-Rating (Credit Risk Rating) und Kreditentscheidung (Credit Decisioning and Approvals)
- Nahtlose Integration mit bestehenden bank-internen Workflows und Anwendungen mithilfe moderner und standardisierter Schnittstellen / APIs
Nutzen Sie Agentic AI
Unterstützung von Kreditagenten zur Durchführung komplexer Schritte im Kreditrisikobewertungsprozess
- Lösen Sie automatisch Aktionen basierend auf Ereignissen aus und führen Sie diese durch (z. B. Agent starten, Risikobewertung berechnen)
- Verwenden Sie Large-Language-Models, um Risikoanalysen und Zusammenfassungen zu erstellen (z. B. Finanzrisikoprofile, Gutschriften)
FAQ
Finanzanalyse – häufig gestellte Fragen
Welche Quellen für Finanzdaten stehen zur Verfügung?
Finanzdaten können aus einer Vielzahl interner und externer Datenquellen bezogen werden. Der ACTICO Spreading Agent beispielsweise extrahiert Finanzinformationen automatisch aus umfassenden Finanzdokumenten. Manchmal möchten Kunden Finanzdaten auch manuell über die Web-Benutzeroberfläche erfassen oder die Daten aus bestehenden internen oder externen Systemen und Tools importieren.
Kann ich meine eigene Vorlage zum Verteilen erstellen?
Ja, die Credit Risk Platform bietet einen Editor für Verteilungsvorlagen, mit dem benutzerdefinierte Verteilungsvorlagen definiert werden können. Dazu gehören der Kontenplan und alle abgeleiteten/berechneten Werte und Kennzahlen. Die Verteilungsvorlage kann auch Verteilungsrichtlinien enthalten, die dem ACTICO Spreading Agent dabei helfen, die Daten aus den Quelldokumenten zu verteilen und zuzuordnen.
Kann ich meine eigene Projektionsvorlage erstellen?
Ja, die Projektionsvorlage muss mit den verschiedenen Ausbreitungsvorlagen abgeglichen werden. In einer Projektionsvorlage können Administratoren die Liste der Treiber und Treibertypen definieren und benutzerdefinierte Formeln erstellen, die während der Projektion angewendet werden sollen. Bei der Erstellung einer Projektion als Finanzanalyst können Benutzer wichtige Annahmen für alle Risikotreiber erfassen.
Welche Rechnungslegungsstandards unterstützt das Tool?
Die Lösung ist unabhängig von den Rechnungslegungsstandards der berichtenden Unternehmen. Sowohl die Aufteilungsvorlagen als auch die Zuordnungsregeln für die automatisierte Aufteilung können gemäß den Aufteilungsrichtlinien der Bank konfiguriert werden.
Wir haben bereits ein Tool zur Risikoverteilung. Welchen zusätzlichen Mehrwert bietet die Kreditrisikoplattform?
Die Credit Risk Platform kann Finanzdaten aus bestehenden Altsystemen importieren. Nach dem Import der Finanzdaten in die CRP können Benutzer umfassende Finanzanalysen durchführen, wie z. B. Trend-, Sensitivitäts- und Peer-Group-Analysen.