Credit Risk Management

Automatisierte Risikobewertung und Kreditentscheidung auf einer flexiblen und skalierbaren Software-Plattform

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CREDIT RISK MANAGEMENT Platform

Software für das Kreditrisikomanagement

Konsistente und zielgerichtete Richtlinien, Instrumente und Methoden zur Steuerung, Messung und Überwachung von Kreditrisiken sind ausschlag­gebend für die langfristige Stabilität von Banken und Finanz­dienst­­leistern. Der Einsatz der Credit Risk Management Platform ermöglicht hierbei die Kreditrisikoanalyse, die Automatisierung von Kreditvergabe- und Entschei­dungsprozessen, als auch die kontinuierliche Risiko­über­wachung.

Kernprozesse beinhalten die Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen sowie ein flexibles Framework zur Abbildung und Ausführung interner Rating- und Scoring-Verfahren. Neben der Implementierung komplexer Strategien und Workflows zur Automatisierung der Kreditantragsprüfung und Risiko­überwachung, lassen sich Modelle zur Risikobewertung und -über­wachung über die Simulation und Analyse von Änderungen nachhaltig optimieren.

Komponenten & Module

Eine zentrale Anwendung für ganzheitliches Credit Risk Management

Client & Facility
Data Management

 

  • Nahtlose Synchronisierung von Daten zu Kreditnehmern, Kreditfazilitäten und Sicherheiten
  • Management von Kundenbeziehungen mit Kreditnehmereinheiten, Haftungs­verbünden etc.

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Financial
Spreading

 

  • Erfassung, Verwaltung und Analyse von Jahresabschlüssen
  • Vergleich von Jahresabschlüssen zwischen Unternehmen & Peer-Groups
  • Unterstützung beliebiger Bilanzie­rungsstandards

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Credit
Risk Rating

 

  • Implementierung und Ausführung interner und externer Risikobewer­tungsmodelle
  • Ermittlung von Kennzahlen wie Ausfall­wahrscheinlichkeit, Verlustquote, ausfallbedrohter Betrag

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Credit Workflow &
Decisioning

 

  • Umfassende, automatisierte Prüfung des Kredit­risikos
  • Automatisierung von komplexen Vergabe- und Entscheidungsprozessen
  • Flexible Konfiguration von Regelwerken und Genehmigungsprozessen

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Early Warning
System

 

  • Definition mehrdimensionaler Früh­warn­indikatoren
  • Kontinuierliche Risikoüberwachung zur Erzeugung von Frühwarnsignalen
  • Operative Prüfung und Verarbeitung von Frühwarnsignalen

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Credit
Bureau Gateway

 

  • Nahtlose Anbindung an externe Datenlieferanten
  • Standardkonnektoren für Anbindung der bedeutendsten Auskunfteien
  • Technische Überwachung der Kommunikation mit den Auskunfteien

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Reporting

 

  • Erstellung und Konfiguration von Standard- und Ad-hoc-Reports
  • Aggregation und Auswertung von Kreditrisiken auf Portfolioebene
Model Simulation

 

  • Anpassung von Ratingverfahren und Prozessabläufen
  • Simulation veränderter Modelle gegen einen historischen Datenbestand
  • Auswirkungsanalyse von Modellan­passungen
Stress Testing

 

  • Erstellung von Szenarien zur Simulation von Stresstests
  • Ausführung von Stresstests gegen historische Datenbestände
  • Auswertung von Stresstests anhand von Wanderungsbewegungen im Kreditportfolio

Vorteile

Umfassend

Unterstützung sämtlicher operativer und analytischer Credit Risk Management Prozesse – z. B. Reporting, Stress Testing, Jahresabschluss­analyse und Rating – auf einer zentralen Plattform.

Zentral

Abbildung von beliebigen Prozessen und Regelwerken wie Rating- und Scoring-Verfahren sowie Modellen zur Risikobewertung und risikosensitiven Preisermittlung auf einer zentralen Plattform.

Simulationsfähig

Simulation und Analyse von Änderungen an Regelmodellen vor deren Aktivierung und von veränderten Risikofaktoren für die Kreditvergabe über eine integrierte, nutzerfreundliche Anwendung.

Revisionssicher

Maximale Revisionssicherheit über alle Prozesse von der Modelladministration bis zur operativen Durchführung von Vorgängen wie Rating, Jahres­abschlussanalyse und Signalverarbeitung.

Flexibel

Flexible Anpassbarkeit an kundenspezifische Anforderungen über eine intuitiv bedienbare grafische Administrationsplattform auf Basis des Business-Rules-Management-System ACTICO Rules.

Integrationsfähig

Nahtlose Einbindung externer Datenlieferanten in den Kreditentscheidungsprozess über Standard­schnittstellen und Einspielbarkeit von Daten aus beliebigen internen und externen Quellen.


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