Bilanzanalyse-Software
Beschleunigen Sie Kreditantragsprozesse durch eine intelligente und umfassende Softwarelösung für die Jahresabschlussanalyse.
JahresabschlussAnalyse
Bilanzen automatisiert importieren und analysieren für ein optimiertes Kreditrisikomanagement
Die Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen und die Berechnung von Finanzkennzahlen für die Kreditrisikobewertung sind Schlüsselprozesse bei der Kreditvergabe an Firmenkunden. In der Folge können zeitintensive Prozesse sowie lange Bearbeitungszeiten entstehen.
Die ACTICO Bilanzanalyse-Software ermöglicht das automatisierte Auslesen von Jahresabschlussinformationen, die dann einer flexiblen und detaillierten Finanzanalyse unterzogen werden können. Dadurch können Finanzinstitute die Kreditantragsprozesse optimieren, die Effizienz steigern und die Datenqualität verbessern.
Flexibilität
Nutzen Sie vorkonfigurierte Gliederungssysteme sowie die Möglichkeit, flexibel eigene Vorlagen zu hinterlegen.
Automatisierung
Steigern Sie die Effizienz und Datenqualität durch die automatisierte Datenerfassung.
Vereinheitlichung
Schaffen Sie einheitliche Prozesse und minimieren Sie die Fehleranfälligkeit.
Umfassende und konsistente Jahresabschlussanalyse
- Erfassen und bearbeiten Sie Finanzberichte mit einer intuitiven, webbasierten Anwendung
- Nehmen Anpassungen und Umgliederungen vor und erfassen Sie Kommentare direkt in der Anwendung.
- Berechnen und analysieren Sie Finanzkennzahlen mit standardisierten Vorlagen oder nutzen Sie eigene, interne Bilanzgliederungs- und Kennzahlensysteme
- Flexible Konfiguration von Erfassungs- und Analysetemplates auf Bank-, Portfolio- oder Einzelkreditnehmerebene
Automatisiertes Auslesen von Jahresabschlussdaten aus Dokumenten
- Automatische Extraktion von Finanzberichten (Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung) aus strukturierten und unstrukturierten Dokumenten
- Nutzung von KI -Algorithmen und leistungsstarke OCR für hohe Genauigkeit und schnelle Datenextraktion
- Unterstützt PDF, JPEG, PNG, TIFF, gescannte Dokumente mit niedriger Auflösung und Excel-Dokumente in beliebiger Sprache
Umfassende Analyse von Jahresabschlüssen
- Trends und vertikale Bilanzanalysen berechnen und visualisieren
- Umfassende Peer-Analysen und Benchmark-Vergleiche durchführen
- Eigene 12-Monats Perioden berechnen (LTM) basierend auf bestehenden Jahres- und Quartalsabschlüssen
- Konsolidierung / Aggregierung von Jahresabschlüssen für eine Gruppe verbundener Kunden (z.B. Kreditnehmereinheiten)
Prognose zukünftiger Jahresabschlüsse
- Generierung prognostizierter Jahresabschlüsse durch die Fortschreibung historischer Daten
- Analyse der zukünftigen wirtschaftlichen Entwicklung und Liquiditätsvorschau basierend auf unterschiedlichen Szenarien
- Einbindung der prognostizierten von Prognosebilanzen in die Kreditrisikobewertung (z.B. Analyse zukünftiger Kennzahlen, zukünftige Kapitaldienstfähigkeit)
- Erstellung und Pflege Bank-spezifischer Prognosemodelle für verschiedene Kundengruppen
Integration mit Rating-Verfahren und Kreditentscheidungsprozessen
- Speicherung von Finanzberichten in einer zentralen und revisionssicheren Datenbank
- Einspielung der Jahresabschlussdaten in die Actico Softwaremodule für das Kreditrisiko-Rating (Credit Risk Rating) und Kreditentscheidung (Credit Decisioning and Approvals)
- Nahtlose Integration mit bestehenden bank-internen Workflows und Anwendungen mithilfe moderner und standardisierter Schnittstellen / APIs
Credit Risk Platform
Entdecken Sie alle Module und Funktionen der Credit Risk Platform.
