Credit Decision Platform
Kreditentscheidungssystem für Banken, Finanzdienstleister und FinTechs.
Die Finanzindustrie durchläuft einen tiefgreifenden Wandel. Banken und Finanzdienstleister müssen die Profitabilität erhöhen, die Neukundenakquise stärken, und die operative Effizienz steigern.
Als eines der marktführenden Kreditentscheidungssysteme bietet Ihnen die ACTICO Credit Decision Platform die Agilität, Flexibilität und Auditierbarkeit um diese Ziele zu erreichen.
FUNKTIONSÜBERSICHT
Implementierung, Operationalisierung und Ausführung von Entscheidungsmodellen auf einer zentralen und skalierbaren Plattform
Modellierung von Entscheidungsstrategien
- Nutzen Sie eine vollständig grafische Konfigurationsumgebung um Regelmodelle, Scoring-Verfahren und Entscheidungsregeln umzusetzen
- Integrieren Sie beliebige bestehende Modelle (z.B. Machine Learning Verfahren), die mit unterschiedlichen Werkzeugen und Programmiersprachen umgesetzt wurden (z. B. Python, R, H2O, SAS)
Modell-Deployment und Ausführung
- Einfaches Deployment neuer oder aktualisierter Risiko- und Entscheidungsmodellen als Micro-Services
- Nahtlose Einbindung in bestehende Kreditantragsprozesse und Ausführung von Entscheidungsmodellen
- Ausführung bankinterner Regelmodelle in Echtzeit
Datenintegration
- Importieren Sie Daten von internen Datenbanken und Systemen
- Integrieren Sie nahtlos externe Datenanbieter (z. B. Auskunfteien, Services zur Betrugserkennung)
Simulation von Entscheidungsmodellen
- Simulieren Sie Risikomodelle und Entscheidungsstrategien gegen einen historischen Datenbestand
- Vergleichen Sie unterschiedliche Szenarien für optimierte Entscheidungsmodelle
Flexible Konfiguration von Kreditentscheidungsmodellen
- Entwerfen, implementieren und testen Sie Risikomodelle und Entscheidungsstrategien mithilfe eines grafischen und Drag-and-Drop Editors
- Versionsverwaltung in einem zentralen GIT-basierten Versionsrepository
- Verwalten und integrieren Sie bestehende Modelle, z. B. in Python, Java, R, SAS, H2O
- Geben Sie die Kontrolle über die fachlichen Regelwerke in die Fachbereiche und das Risikomanagement
Schnelles Deployment und Ausführung von Entscheidungsmodellen
- Überführen Sie Entscheidungsstrategien und Machine Learning-Modelle in Echtzeit in Laufzeitumgebungen
- Nutzen Sie Standardschnittstellen zur Integration in bestehende Workflows und Drittsysteme
- Automatisieren Sie Workflows zur Kreditantragsbearbeitung
- Treffen Sie revisionssichere und auditierbare Kreditentscheidungen zur Einhaltung regulatorischer Anforderungen
Integration interner und externer Datenquellen
- Datenanreicherung aus beliebigen externen Datenquellen, wie z. B. Auskunfteien und Services zur Betrugserkennung
- Integrieren Sie Auskunfteien ohne Programmierung
- Überwachen Sie die Kommunikation und Verfügbarkeit externer Datenanbieter
- Zwischenspeicherung von Kreditauskünften zur Verbesserung von Antwortzeiten und Kostenreduktion
Simulation und Qualitätssicherung von Risiko- und Entscheidungsmodellen
- Simulieren und vergleichen Sie unterschiedliche Entscheidungsstrategien gegen historische Kreditantragsdaten
- Analysieren Sie die Auswirkungen von Modelländerungen auf Portfolio-Ebene
- Ausführung von Regelmodellen im Parallelbetrieb, z. B. für A/B-Testing
- Automatisiertes Testing für Continuous Integration-Ansätze
„Die grafische Regelmodellierungsumgebung ist intuitiv und ermöglicht uns die nahtlose Operationalisierung neuer und aktualisierter Kreditentscheidungsmodelle.”
Christoph Holschmit, Bereichsleiter Risikomanagement
„Funktionsfähige und zukunftsfähige IT-Systeme sind mir ein wichtiges Anliegen um die Kundenbedürfnisse in den verschiedenen Geschäftssegmenten abzudecken und damit die Basis für Reduktion der Komplexität und der Kosten zu legen. Ein zukunftsfähiges IT-System ist Basis für die Digitalisierung.”
Tamara Weiß, Bereichsleitung Kreditrisikosteuerung und -prozesse