ACTICO’s Money Laundering Detection System (MLDS) erkennt ungewöhnliche Verhaltensmuster und deckt Geldwäsche-Auffälligkeiten im Zahlungsverkehr auf.
Neben der Überwachung von Finanztransaktionen unterstützt diese AML-Software die Risikoeinstufung von Geschäftsbeziehungen sowie das Know-Your-Customer Profiling. Zusätzlich zur automatischen Überwachung unterstützen ausgefeilte Analysewerkzeuge eigene Risikoanalysen.
Key Features
Im Know-Your-Customer-Profil werden relevante Kundendaten verwaltet. Dazu gehören Informationen zur Person und Angaben zur Vermögensherkunft oder Mittelverwendung.
Aus dem KYC-Profil und anderen Kunden- oder Zahlungsdaten wird automatisch eine Risikoeinstufung der Geschäftsbeziehung ermittelt. Die Basis bilden anpassbare Standardregeln.
Für die Berechnung der Risikoklassifizierung von Geschäftsbeziehungen werden im System hinterlegte Klassifizierungen von Ländern, Branchen und Produkten hinzugezogen.
Abhängig von Kunden- und KYC-Profil-Daten erfolgt eine risikoorientierte Analyse von Transaktionen und Geschäftsvorfällen. Ungewöhnliche Vorgänge werden vom System erkannt und zur Abklärung bereitgestellt.
ACTICO MLDS unterstützt die Abklärung mit einem umfassenden Case Management und Workflows. Für kritische Fälle gilt das Mehr-Augen-Prinzip.
ACTICO MLDS bietet umfassende Reporting-Werkzeuge zur Erstellung von Auswertungen. Im Standard sind zahlreiche Reports enthalten. Zusätzliche Reports können konfiguriert werden.
Geldwäsche mit Machine Learning und anpassbaren Standard-Regeln effizient bekämpfen
Mit Machine Learning neue Geldwäsche-Szenarien und ungewöhnliche Zahlungen erkennen
Geldwäsche mit anpassbaren Standardregeln erkennen
ACTICO Compliance Suite – leistungsstarke Software für das Compliance & Fraud Management
Machine Learning: Bessere Compliance durch Digitalisierung
Automatisiertes Lernen erkennt Muster, die bisher unbekannt waren. Es erlaubt bekannte Muster präziser zu erkennen und unnötige Abklärungen von Falschmeldungen zu vermeiden. Die Machine-Learning-Komponente von ACTICO kombiniert das in Regeln abgebildete Expertenwissen von Compliance- Verantwortlichen mit Erfahrungswissen aus Daten. ACTICO Machine Learning ist ein Modul der ACTICO Compliance Suite und integriert sich nahtlos in die fachlichen Module.
Für Banken und Versicherer ist das maschinelle Lernen ein weiteres Instrument, das sie neben ihrem regelbasierten System einsetzen können. Praktische Ergebnisse zeigen, dass die Hinzufügung einer maschinellen Lernschicht zur Regeltechnologie Anomalien um etwa 40 % reduzieren kann. Weitere Einzelheiten finden Sie in unserem Whitepaper: KI-gestützter Kampf gegen Geldwäsche.
Anpassbare Standardregeln: ACTICO Rules
Transparente, im System hinterlegte Prüfregeln steuern die Überwachung. Acticp MLDS umfasst ein Set an anpassbaren Standardszenarien. ACTICO MLDS deckt neben den gesetzlichen Vorgaben auch individuelle, institutseigene Regelungen ab. Möglich wird dies durch die flexible Business-Logik: Standardregeln können bei Bedarf angepasst und um individuelle Richtlinien ergänzt werden. ACTICO Rules ist als Modul CAP (Compliance Agility Package) der Compliance Suite verfügbar und integriert sich nahtlos in die fachlichen Module.
Compliance Suite: Compliance sicherstellen, Finanzbetrug verhindern
Die ACTICO Compliance Suite ist eine leistungsstarke Software für das Compliance & Fraud Management. Sie vernetzt sämtliche relevanten Inhalte in einer Anwendung. Alle notwendigen Arbeiten z. B. Abklärung von Treffern, Hinterlegung von Dokumenten und regelmäßige Auswertungen, lassen sich innerhalb einer Anwendung erledigen.
Vorteile
„Um Transparenz über Kunden zu gewinnen und revisionssicher zu sein, gleicht die KfW ihre Kundendaten automatisiert mit Namenslisten ab. Dieser Sanktionslistencheck ist die Basis für die Risikobewertung. ”
Dirk Hahn, Senior Referent Aufsichtsrecht/KYC, KfW
AML mit Komponenten der KI: Banken und Versicherer sehen massives Einsparpotenzial durch die Reduzierung von False Positives. Komponenten der künstlichen Intelligenz wie Machine Learning können hier als „Booster“ wirken und Prozesse vereinfachen und beschleunigen.
Whitepaper herunterladenLeistungsübersicht über das Money Laundering Detection System (MLDS) – der Software zur Prävention von Geldwäsche.
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