Les lois nationales sur le blanchiment d’argent, les directives du GAFI et de l’UE sur le blanchiment d’argent exigent des prestataires de services financiers et des assureurs qu’ils contrôlent les clients et les paiements pour détecter toute activité suspecte liée au blanchiment d’argent.
Le système de détection du blanchiment d’argent d’ACTICO reconnaît les comportements inhabituels et détecte les anomalies de blanchiment d’argent dans les transactions de paiement.
Outre la surveillance des transactions financières, ce logiciel AML prend en charge la classification des risques des relations commerciales et le profilage de la connaissance du client. En plus de la surveillance automatique, des outils d’analyse sophistiqués permettent de réaliser des analyses de risques personnalisées.
FONCTIONNALITÉS CLÉS
Des données pertinentes sur les clients sont gérées dans le profil Know-Your-Customer. Il s’agit notamment d’informations sur la personne et de données sur l’origine des avoirs ou l’utilisation des fonds.
Une classification des risques de la relation commerciale est automatiquement déterminée à partir du profil KYC et d’autres données relatives aux clients ou aux paiements. La base est constituée de règles standard adaptables.
Pour calculer la classification des risques des relations d’affaires, on utilise les classifications des pays, des branches et des produits enregistrées dans le système.
En fonction des données du client et du profil KYC, une analyse des transactions et des opérations commerciales est effectuée en fonction des risques. Les opérations inhabituelles sont identifiées par le système et mises à disposition pour clarification.
ACTICO Anti-Money Laundering soutient la clarification avec une gestion de cas et des workflows complets. Le principe du double contrôle s’applique aux cas critiques.
ACTICO Anti-Money Laundering propose des outils de reporting complets pour la création d’évaluations. De nombreux rapports sont inclus dans la version standard. Des rapports supplémentaires peuvent être configurés.
Lutter efficacement contre le blanchiment d’argent grâce au Machine Learning et à des règles standard personnalisables
Détecter les nouveaux scénarios de blanchiment d’argent et les paiements inhabituels grâce au Machine Learning
Détecter le blanchiment d’argent avec des règles standard adaptables
ACTICO Compliance Solutions – logiciel performant pour la gestion de la conformité et de la fraude
Machine learning : une meilleure conformité grâce à la numérisation
L’apprentissage automatisé reconnaît des modèles qui étaient jusqu’alors inconnus. Il permet d’identifier plus précisément les modèles connus et d’éviter les vérifications inutiles de fausses informations. La composante Machine Learning d’ACTICO combine le savoir expert des responsables de la conformité, représenté par des règles, avec le savoir empirique issu des données. ACTICO Machine Learning est un module de la suite ACTICO Compliance et s’intègre parfaitement dans les modules spécialisés.
Pour les banques et les assureurs, l’apprentissage automatique est un outil supplémentaire qu’ils peuvent utiliser en plus de leur système basé sur des règles. Les résultats pratiques montrent que l’ajout d’une couche d’apprentissage automatique à la technologie des règles peut réduire les anomalies d’environ 40 %. Pour plus de détails, consultez notre livre blanc : Lutte contre le blanchiment d’argent assistée par l’IA
Des règles standard personnalisables : ACTICO Rules
Des règles de contrôle transparentes, enregistrées dans le système, pilotent la surveillance. Le logiciel ACTICO comprend un ensemble de scénarios standard adaptables. ACTICO Anti-Money Laundering couvre non seulement les exigences légales, mais aussi les règles individuelles propres à l’établissement. Cela est rendu possible par la logique commerciale flexible : les règles standard peuvent être adaptées si nécessaire et complétées par des directives individuelles. ACTICO Rules s’intègre parfaitement dans les modules spécialisés.
Compliance Solutions : garantir la conformité, empêcher la fraude financière
ACTICO Compliance Solutinos est un logiciel performant pour la gestion de la conformité et de la fraude. Il met en réseau tous les contenus pertinents dans une seule application. Toutes les tâches nécessaires, telles que la clarification des correspondances, le dépôt de documents et les évaluations régulières, peuvent être effectuées dans une seule application.
AVANTAGES
Avec ACTICO Anti-Money Laundering, les utilisateurs bénéficient d'un logiciel standard qui a fait ses preuves dans la pratique et qui est utilisé avec succès. Des modèles standard pour le suivi des paiements et la classification des risques permettent d'introduire rapidement ce logiciel AML.
ACTICO Anti-Money Laundering peut être adapté de manière flexible aux exigences spécifiques des clients. Avec ACTICO Rules et ACTICO Machine Learning, le système peut être optimisé afin d'éviter la clarification de faux messages inutiles. Cela permet de réduire les risques et les coûts.
Avec ACTICO les institutions financières et les compagnies d'assurance garantissent la mise en œuvre et le respect des exigences réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, qui sont ancrées dans les réglementations nationales.
„Pour gagner en transparence sur ses clients et être à l‘abri des audits, la KfW compare automatiquement ses données clients avec des listes de noms. Cette vérification des listes de sanctions sert de base au profilage des clients, c‘est-à-dire à l‘évaluation des risques.”
DIRK HAHN, CONSEILLER PRINCIPAL EN MATIÈRE DE RÉGLEMENTATION / KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) À LA KFW
AML avec des composants de l’IA : les banques et les assureurs voient un potentiel d’économie massif dans la réduction des faux positifs. Les composants de l’intelligence artificielle comme le Machine Learning peuvent agir ici comme « booster » et simplifier et accélérer les processus.
Télécharger le livre blancFinis les solutions isolées : Pour plus d’efficacité, la Hambourg Commercial Bank a centralisé ses process de conformitè.
Télécharger le rapportPourquoi les banques et les assurances qui réussissent misent désormais sur le Machine Learning en matière de conformité et comment elles détectent plus efficacement les risques de blanchiment d’argent.
Télécharger le livre blanc