ACTICO COMPLIANCE SUITE
Logiciel pour la gestion de la conformité et de la criminalité financière
ACTICO à nouveau classée parmi les 100 premières entreprises RegTech mondiales en 2023
Conformité et gestion de la fraude financière
La suite ACTICO Compliance est une solution logicielle qui assure la conformité et empêche la fraude financière. Au sein d’une application, les personnes, les relations d’affaires, les paiements et les ordres de titres sont surveillés de manière automatisée et les cas suspects sont suivis.
Les banques, les prestataires de services financiers et les compagnies d’assurance doivent satisfaire à de nombreuses exigences en matière de conformité. Les lois, directives et règlements définissent les mesures à prendre pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, les abus de marché, la fraude et d’autres activités criminelles. Les obligations de diligence, de due diligence (connaissance du client) ainsi que les règles de conduite sur le marché doivent être respectées. Les sanctions et les embargos doivent être examinés. Le large éventail de règles permettant d’identifier les relations d’affaires et les transactions présentant des risques accrus ne cesse de croître et de s’affiner. Le risque de sanctions et d’atteinte à la réputation ainsi que les coûts des systèmes de conformité et des experts augmentent.
De nombreuses banques, prestataires de services financiers et compagnies d’assurance bénéficient du système de conformité ACTICO. Voici les 7 raisons principales :
- adaptation rapide aux changements réglementaires grâce à des contrôles configurables
- faibles risques de non-conformité grâce à des procédures éprouvées
- respect des directives internes grâce à des contrôles extensibles
- une solution consolidée pour la conformité et la lutte contre la fraude financière
- vérification numérisée et automatisée de millions de transactions par jour
- une charge de travail réduite pour les collaborateurs chargés de la conformité grâce à des procédures optimisables et modernes
- des coûts de mise en œuvre réduits grâce à des normes bien définies
COMMENT FONCTIONNE LA CONFORMITÉ MODERNE
La suite ACTICO Compliance en un coup d'œil
LOGICIEL DE CONFORMITÉ ET DE FRAUDE FINANCIÈRE ACTICO
Prévenir la fraude financière et respecter la conformité
Lutte contre le blanchiment d’argent
LBC
- Suivi des paiements pour le blanchiment d’argent
- Clarification des paiements suspects
- Classification des risques des clients
Connaître son client
KYC
- Processus KYC automatisé
- Mise à jour continue des profils de connaissance du client (Know-Your-Customer)
- Intégration des contrôles de conformité dans l’onboarding des clients
Screening de nouveaux clients et de clients existants
- Vérification des sanctions, PEP, informations négatives
- Screening initial de nouveaux clients potentiels
- Screening régulier de la base de clients
Screening de transactions
- Screening du trafic des paiements pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme
- Vérification des embargos, sanctions
- Clarification et blocage des paiements suspects avant leur comptabilisation
Suivi des opérations sur titres
- Surveillance des manipulations de marché, des délits d’initiés et des restrictions de négociation
- Gestion des listes d’initiés, des listes de surveillance et des listes restreintes
- Clarification des ordres de titres suspects
Système bancaire de base Avaloq
- Collaboration fiable de l’Avaloq Banking Suite avec l’ACTICO Compliance Suite
- Intégration rapide et sûre grâce à des adaptateurs standard
- Les clients d’Avaloq bénéficient d’une solution de conformité standardisée
AVANTAGES
Un standard performant
Avec ACTICO Compliance Suite, les équipes de conformité bénéficient d'un logiciel standard qui a fait ses preuves dans la pratique et qui a été utilisé avec succès. Des standards complets dans tous les domaines permettent une introduction rapide.
Optimisation flexible
Le système ACTICO Compliance and Anti-Financial Crime Management peut être adapté de manière flexible aux exigences spécifiques du client. ACTICO Rules et ACTICO Machine Learning optimisent le système et contribuent à réduire les risques et les coûts.
Conformité complète
La suite ACTICO Compliance permet de répondre aux directives internes et aux exigences légales en matière de conformité et de gestion des fraudes financières. Des modules spécialisés couvrent le spectre de la conformité, des clients aux ordres de titres en passant par les paiements.
„LGT utilise la suite pour la lutte contre le blanchiment d‘argent, la comparaison des listes de sanctions, la connaissance du client (KYC), la surveillance des transactions ainsi que la prévention des abus de marché et des délits d‘initiés.”
PHILIP SCHÄDLER CHEF D‘ÉQUIPE DCBR (DEVELOPMENT COMPLIANCE BUSINESS RULES) CHEZ LGT AU LIECHTENSTEIN
„Avant, les mesures devaient être coordonnées. Maintenant, il est possible d‘obtenir beaucoup plus rapidement l‘accord du service spécialisé et des supérieurs.”
DIRK HAHN, CONSEILLER PRINCIPAL EN MATIÈRE DE RÉGLEMENTATION/ KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) À LA KFW
„Nous voulons créer de la valeur et tirer profit des réglementations qui sont de toute façon inévitables.”
PHILIP SCHÄDLER, LGT BANK AU LIECHTENSTEIN
„À mon avis, ACTICO se distingue particulièrement par : la flexibilité, la grande capacité d‘évaluation, un service extrêmement bon et l‘intégration presque complète des processus processus de conformité.”
DR. MICHAEL SENDKER, RESPONSABLE DU PROJET DE NUMÉRISATION DE LA COMPLIANCE À LA HAMBURG COMMERCIAL BANK