Plateforme informatique de conformité comme hub intelligent des transactions bancaires

PLUS D’EFFICACITÈ DES PROCESSUS

Harmonisation des systèmes de conformité

En raison de l‘hétérogénéité de l‘infrastructure informatique, les processus de conformité de HCOB ont longtemps demandé beaucoup de temps et de ressources. C‘est pourquoi un projet de digitalisation spécifique a été consacré à l‘harmonisation et à la modernisation des systèmes de conformité chez HCOB. Il s‘agit de mettre en réseau les différents systèmes informatiques afin de créer une source unique de vérité.

TRANSFORMATION NUMÉRIQUE

Maîtriser la complexité informatique

Chez Hamburg Commercial Bank – anciennement HSH Nordbank – le passage d‘une banque régionale à une banque privée s‘est accompagné en 2019 d‘une transformation numérique complète. Dans le domaine de la conformité, un paysage informatique complexe s‘était développé au fil des années avec de nombreuses solutions logicielles différentes, par exemple pour le screening des embargos/sanctions, le monitoring et le scoring des clients, le monitoring a posteriori des transactions ainsi que la protection du marché des capitaux et la gestion des conflits d‘intérêts. Comme ces solutions logicielles provenaient de différents fournisseurs avec des modèles de données différents, la gestion des interfaces impliquait un grand effort de communication et de coordination.

PLATEFORME LOGICIELLE AVEC UNE INTÉGRATION COMPLÈTE

Fini avec les Îlots

Dans le cadre de cette transformation, la banque hambourgeoise s‘est mise à la recherche d‘une plateforme logicielle complète qui, avec une intégration totale, puisse couvrir de manière centralisée les exigences actuelles et futures dans le domaine de la conformité. L‘objectif déclaré était de maintenir la personnalisation à un minimum, car un haut degré de standardisation garantit également l‘évolutivité facile d‘un système informatique pour l‘avenir.

„Nous sommes volontairement restés aussi proches que possible du standard afin de pouvoir lancer rapidement une solution.

„Et puis nous avons juste accéléré“

ACTICO est rapidement devenu l‘un des favoris dans le cadre de la prospection initiale du marché. L‘expert en numérisation a pu convaincre la HCOB, entre autres, grâce à de nombreuses bonnes pratiques issues du secteur financier. „ACTICO est l‘un des deux seuls fournisseurs à couvrir toutes les fonctions dont nous avons besoin dans une solution logicielle entièrement intégrée“, se souvient Dr. Michael Sendker. „Coordonner un seul fournisseur – au lieu de six jusqu‘à présent – permet d‘économiser pas mal de temps de communication et de réduire les sources d‘erreur“.

PLUS D’EFFICACITÈ GRÂCE A L’INTELLIGENCE ARTIFICIELLE

Prêt pour le Machine Learning

Une révision générale du système n‘est pas une tâche facile, mais le système ACTICO a été mis en place avec succès dans les délais et le budget prévus. Le HCOB bénéficie désormais d‘un suivi des transactions efficace et performant, qui permet de définir beaucoup plus finement les critères de risque. Le scoring des risques clients et les rapports de conformité ont également gagné en efficacité, car toutes les données pertinentes sont désormais rapidement accessibles et intégrables dans un seul et même ensemble de données.

„Nous avons maintenant créé une base de données d‘une qualité appropriée pour former l‘IA à la reconnaissance des profils“, résume Dr. Michael Sendker. HCOB espère encore augmenter son efficacité en déployant des modules d‘apprentissage automatique dans d‘autres domaines.