AML KYC Software: Die Basis für gute Compliance-Entscheidungen.

Geldwäsche-Gesetze erfüllen, KYC-Prinzip anwenden, Transaktionen überwachen.

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Entscheidungen automatisiert treffen: Geldwäsche oder nicht?

AML und KYC: Einhaltung von Geldwäsche-Gesetzen

Finanzinstitutionen und andere regulierte Unternehmen müssen über ein Programm zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Geldwäsche verfügen. Die Geldwäsche-Prävention, auch Anti-Money Laundering (AML) genannt,  beschreibt Prozesse, die vorhanden sein müssen, um aufsichtsrechtliche Pflichten zu erfüllen. Für die meisten Kreditinstitute, Versicherungen oder E-Geld-Institute ergeben sich die Pflichten aus dem Anti-Geldwäsche-Gesetz, z. B. das deutsche Geldwäschegesetz, das schweizerische Geldwäschereigesetz das Sorgfaltspflichtgesetz in Lichtenstein und weitere nationale Gesetze und Verordnungen.

Ein wichtiger Aspekt bei diesen Pflichten ist die Legitimationsprüfung KYC (Know Your Customer). Das AML-Programm und der KYC-Prozess ergänzen sich gegenseitig. KYC gilt als Kernkomponente von AML und hilft, Kundenrisikoprofile genauer aufzuschlüsseln. Abhängig von den Kunden- und KYC-Profil-Daten ist eine risikoorientierte Analyse von Transaktionen und Geschäftsvorfällen wichtig, um ungewöhnliche Vorgänge zu erkennen.

AML KYC Software hilft Banken und Versicherungen, die richtige Entscheidung zu treffen

Eine AML KYC Software Solution hilft Unternehmen, ihre Anti-Geldwäsche weitgehend automatisiert auszuführen. Meist treffen Regeln in der Software die Entscheidung, ob ein Geldwäsche-Risiko vorliegt. Immer häufiger kommen jetzt Verfahren der künstlichen Intelligenz (KI) ins Spiel. Besonders bei AML, KYC und Transaction Monitoring spielt Machine Learning seine Vorteile aus. Die Technologie nutzt historische Daten, um zukünftige Fälle gezielter zu finden und False Positives zu vermeiden.

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Das muss eine AML KYC Solution für Compliance bieten

Kunden-Risikoklassifizierung für den AML-KYC-Prozess

Faktoren wie Transaktionsverhalten, Kundenkategorie oder PEP-Eigenschaft bestimmen das Risiko einer Geschäftsbeziehung. Die Risikoklassifizierung ist ein fixer Bestandteil im AML-KYC-Prozess.

KYC-Prinzip: Kundenidentifikation & Monitoring

Anti-Geldwäsche-Gesetze fordern die Identifikation und das Monitoring von Kunden nach dem KYC-Prinzip. Der KYC Check ist eine Kernkomponente von AML und besteht darin, die Kundenidentität festzustellen sowie die Herkunft des Vermögens und das Geschäftsverhalten zu prüfen.

Sanktions-, PEP- und Adverse Media Screening

Beim Onboarding werden Kundendaten mit Einträgen in Sanktions-, PEP- und Adverse Media-Listen abgeglichen. Während der Geschäftsbeziehung findet dieses Monitoring regelmäßig, meist sogar täglich, statt.

AML Transaction Monitoring Software

Bei der Zahlungsüberwachung ermittelt die AML Transaction Software, ob Zahlungen eine Auffälligkeit aufweisen, zum Beispiel die ungewöhnliche Höhe einer Überweisung, eine Durchlauftransaktion, Zahlungen im Zusammenhang mit sanktionierten Banken.

ACTICO COMPLIANCE Solutions

Entdecken Sie die AML Solution in den ACTICO Compliance Solutions

Die ACTICO Compliance Solutions umfasst eine Software-Familie aus mehreren Modulen. Das AML Modul überwacht die Daten von Personen, Geschäftsbeziehungen und Zahlungen automatisiert und meldet auffällige Vorgänge.

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Das sagen Banken und Versicherungen über ihre AML Solutions

Was können wir für Sie tun?

Was muss eine AML Software bei Banken und Versicherungen leisten?

Damit Geldwäschebeauftragte ihre Aufgabe erfüllen können, müssen sie sich auf ihre AML Software Solution verlassen. Diese Punkte sind für Anti-Geldwäsche Teams besonders wichtig.

Moderne Bedienoberfläche (GUI)

Übersichtliches Dashboard und Arbeitslisten für strukturiertes Arbeiten

Lieferung von Basis-Szenarien für AML und KYC

Ein Basis-Set an Regeln in der AML KYC Software reduziert den Customizing-Aufwand.

Betrieb On-Premise oder in der Cloud

Immer mehr Unternehmen verlagern ihre Anwendungen in die Cloud und benötigen eine cloud-fähige AML KYC Software.

Künstliche Intelligenz für AML KYC-Applikationen

Machine Learning als Komponente der KI ist eine erprobte Ergänzung zu regel-basierten AML Systemen und besonders erfolgreich bei der Reduzierung von False Positives.

Desktop mit Dokument

Standardisierung der AML KYC Software

Wichtig ist ein hoher Grad an Standardisierung, um Sicherheitsupdates oder neue Releases schnell zu realisieren.

ACTICO COMPLIANCE Solutions

Entdecken Sie die AML  Solutions in den ACTICO Compliance Solutions

ACTICO Compliance Solutions steht für eine Software-Familie aus mehreren Modulen. Das AML Modul überwacht die Daten von Personen, Geschäftsbeziehungen und Zahlungen automatisiert und meldet auffällige Vorgänge.

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AML KYC für Unternehmen aus dem Finanzsektor

Banken und Versicherer haben unterschiedliche Anforderungen an eine AML Software

Unternehmen aus dem Finanzsektor sind zu AML und KYC verpflichtet. Dennoch haben sie je nach Bankentyp, Größe, Internationalität und Branche unterschiedliche Anforderungen.

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Großbanken, Retail- und Universalbanken, Fintechs

Banken mit einer hohen Anzahl an Kunden und Transaktionen benötigen eine AML Software mit hoher Performance. Sie muss in der Lage sein, auch Spitzenzeiten, wie z.B. den Jahreswechsel aufzufangen.

Privatbanken, Hypothekenbanken, Spezialfinanzierer

Kunden dieser Banken haben häufig komplexe Vermögens- oder Finanzierungsstrukturen. Bei der AML Software kommt es darauf an, die Komplexität in den Regeln abzubilden. Idealerweise lässt es die Software zu, dass Regeln angepasst oder neue Regeln hinzugefügt werden können.

Versicherungsunternehmen

Insbesondere Lebensversicherungen oder Unfallversicherungen mit Prämienrückgewähr sind zu AML und KYC verpflichtet. Sie prüfen, ob Versicherungspolicen nach Geldwäsche-Indikatoren und ermitteln Risikopersonen und PEPs im Kundenbestand durch den Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen. Dafür nutzen sie häufig eine AML Software, die eine hohe Performance sicherstellt.

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