Entscheidungen automatisiert treffen: Geldwäsche oder nicht?
AML und KYC: Einhaltung von Geldwäsche-Gesetzen
Finanzinstitutionen und andere regulierte Unternehmen müssen über ein Programm zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Geldwäsche verfügen. Die Geldwäsche-Prävention, auch Anti-Money Laundering (AML) genannt, beschreibt Prozesse, die vorhanden sein müssen, um aufsichtsrechtliche Pflichten zu erfüllen. Für die meisten Kreditinstitute, Versicherungen oder E-Geld-Institute ergeben sich die Pflichten aus dem Anti-Geldwäsche-Gesetz, z. B. das deutsche Geldwäschegesetz, das schweizerische Geldwäschereigesetz das Sorgfaltspflichtgesetz in Lichtenstein und weitere nationale Gesetze und Verordnungen.
Ein wichtiger Aspekt bei diesen Pflichten ist die Legitimationsprüfung KYC (Know Your Customer). Das AML-Programm und der KYC-Prozess ergänzen sich gegenseitig. KYC gilt als Kernkomponente von AML und hilft, Kundenrisikoprofile genauer aufzuschlüsseln. Abhängig von den Kunden- und KYC-Profil-Daten ist eine risikoorientierte Analyse von Transaktionen und Geschäftsvorfällen wichtig, um ungewöhnliche Vorgänge zu erkennen.
AML KYC Software hilft Banken und Versicherungen, die richtige Entscheidung zu treffen
Eine AML KYC Software Solution hilft Unternehmen, ihre Anti-Geldwäsche weitgehend automatisiert auszuführen. Meist treffen Regeln in der Software die Entscheidung, ob ein Geldwäsche-Risiko vorliegt. Immer häufiger kommen jetzt Verfahren der künstlichen Intelligenz (KI) ins Spiel. Besonders bei AML, KYC und Transaction Monitoring spielt Machine Learning seine Vorteile aus. Die Technologie nutzt historische Daten, um zukünftige Fälle gezielter zu finden und False Positives zu vermeiden.
Das muss eine AML KYC Solution für Compliance bieten
ACTICO COMPLIANCE Solutions
Entdecken Sie die AML Solution in den ACTICO Compliance Solutions
Die ACTICO Compliance Solutions umfasst eine Software-Familie aus mehreren Modulen. Das AML Modul überwacht die Daten von Personen, Geschäftsbeziehungen und Zahlungen automatisiert und meldet auffällige Vorgänge.
Das sagen Banken und Versicherungen über ihre AML Solutions
„Wir profitieren bei der ACTICO Compliance Software von einer Anzahl an fachlichen Regeln, die als Standard enthalten sind und von der Flexibilität, die das System bietet.”
Matthias Schmedt von der Günne
Director Compliance, apoBank
Was können wir für Sie tun?
Was muss eine AML Software bei Banken und Versicherungen leisten?
Damit Geldwäschebeauftragte ihre Aufgabe erfüllen können, müssen sie sich auf ihre AML Software Solution verlassen. Diese Punkte sind für Anti-Geldwäsche Teams besonders wichtig.
ACTICO COMPLIANCE Solutions
Entdecken Sie die AML Solutions in den ACTICO Compliance Solutions
ACTICO Compliance Solutions steht für eine Software-Familie aus mehreren Modulen. Das AML Modul überwacht die Daten von Personen, Geschäftsbeziehungen und Zahlungen automatisiert und meldet auffällige Vorgänge.
AML KYC für Unternehmen aus dem Finanzsektor
Banken und Versicherer haben unterschiedliche Anforderungen an eine AML Software
Unternehmen aus dem Finanzsektor sind zu AML und KYC verpflichtet. Dennoch haben sie je nach Bankentyp, Größe, Internationalität und Branche unterschiedliche Anforderungen.