Compliance nimmt in Banken und Versicherungen eine bedeutende Rolle ein. Das sieht man allein daran, dass die Finanzaufsicht BaFin in 2019 über 50 Prozent mehr Institute als im Vorjahr geprüft hat und angekündigt hat, im Einzelfall hart durchzugreifen. Um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, hat sich insbesondere der risikobasierte Ansatz, der von der Financial Action Task Force (FATF) empfohlen wurde, etabliert.
Für diesen risiko-basierten Ansatz sind jetzt fortgeschrittene Methoden und Analysetechnologien wie Machine Learning im Kommen. Wir haben untersucht, welche Verfahren die Analyse von Risikokunden und PEPs am besten bewerkstelligen und welchen Gewinn Banken und Versicherungen daraus ziehen.