BII Maybank gewinnt Risk Management Award 2014


Die „Financial Insights Innovation Awards“, die von IDC Financial Insights vergeben werden, prämieren Innovationen im Bereich der Finanzdienstleistungen im asiatischen Raum. In diesem Jahr ging der Preis in der Kategorie „Risikomanagement“ an die PT Bank Internasional Indonesia Tbk (BII), eines der größten Kreditinstitute im rund 240 Millionen Einwohner zählenden Inselstaat Indonesien.

Gewonnen hat BII mit seinem „Centralized Risk Rating System“, einer Lösung, die auf der Credit Risk Rating Platform von ACTICO basiert. Mit der Auszeichnung prämiert die Jury Spitzenleistungen im Risikomanagement sowie Technologien, die zu nachweislichen Performance-Steigerungen beigetragen haben.

Auch bei ACTICO ist die Freude über die Auszeichnung für die BII groß: „Wir gratulieren BII und sind stolz darauf, dass wir mit unserer Technologie zum Gewinn des Financial Insights Innovation Awards beitragen konnten“, meinte Thomas Jakob, der Managing Director von ACTICO mit Zuständigkeit für die Region Asien-Pazifik.

Deutliche Effizienzsteigerungen bei Rating-Entscheidungen

Das von BII eingesetzte „Centralized Risk Rating System“ erlaubt dem Institut die Abbildung von Rating-Modellen, die dem Basel II IRB-Standard entsprechen. Dabei profitiert die Bank vor allem von deutlichen Effizienzsteigerungen: „Durch den Einsatz des Systems gelang es uns, die Durchlaufzeit von Rating-Entscheidungen um 300 Prozent zu verbessern“, wie Leonardi Widjaja erklärt, der als Senior Vice President der Abteilung Risikomanagement vorsteht. „In einigen Bereichen ist der Arbeitsaufwand sogar um fünfzig Prozent zurückgegangen“, so Widjaja weiter.

Grafische Abbildung der Rating-Modelle hat überzeugt

An der Software gefiel den BII-Verantwortlichen vor allem die Möglichkeit, die Rating-Modelle grafisch zu modellieren und sie so schnell und flexibel an veränderte Bedingungen anzupassen – ohne Programmierkenntnisse. Überzeugt haben zudem die umfangreichen Simulationsmöglichkeiten, die es der Bank heute erlauben, die Auswirkungen von Veränderungen marktspezifischer Parameter auf das Kredit-Portfolio zu prognostizieren.