Provisionsabrechnung Software mit Business Rules bei der DZ Privatbank

Über DZ Privatbank

Die DZ Privatbank ist innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Spezialist für Private Banking, Fondsdienstleistungen und Kredite. Sie hat sich auf individuelle Lösungen für vermögende Personen spezialisiert. Das Leistungsspektrum reicht von der klassischen Vermögensverwaltung über die Vermögensstrukturierung bis zur Finanz- und Vorsorgeplanung.

Prozessoptimierung

Automatisierung des Abrechnungssystems

Die DZ Privatbank (Schweiz) AG beauftragte die atori GmbH mit der Einführung eines Provisionsabrechnungssystems. Atori ist Spezialist für die Implementierung von Prozessoptimierungsmechanismen im Umfeld Archivierung, Vorgangssteuerung und Dokumentenmanagement (Postkorb).

Herausforderung

Flexibilität in der Provisionsberechnung

Das bisherige Abrechnungssystem für Provisionen war hinsichtlich der Parametrisierbarkeit unflexibel und in Bezug auf die Anbindung von Systemen eingeschränkt. Die Struktur der Berechnungsmodule war zu komplex, um zeitnah auf die sich verändernde Bankenwelt zu reagieren, etwa durch die Einführung neuer Produkte.

Ziele

Abbildung unterschiedlicher Konditionen
Abbildung komplexer Gebührenmodelle
Automatisierung von Abrechnung, Controlling und Reporting

Lösung

Geschäftsregeln von der Anwendungslogik trennen

Die Aufgabe war, eine Software zu finden, die die größtmögliche Flexibilisierung aller Anforderungen ermöglicht. Dabei sollte eine Architektur gewählt werden, die Geschäftsmodelle parametrisierbar gestaltet und Simulationen darstellt. ACTICO Rules erfüllte die Anforderungen. Als Business Rules Management System ist ACTICO Rules ein Werkzeug für die grafische Modellierung von Geschäftslogik für Java-Architekturen. Die Geschäftsregeln im Projekt wurden getrennt von der Anwendungslogik entwickelt. Das Ergebnis war eine Transparenz und Pflegbarkeit, die bisher nicht möglich gewesen war.

Kurze Realisierungszeit von drei Monaten bis zum Go-live
Offene und technologisch langfristig einsetzbare Architekturplattform
Flexibilisierung von Produkten und Parametern
Simulationsverfahren auf der Basis von unterschiedlichen Use Cases

Auswirkung

Code erzeugen

Aus den entwickelten Modellen wird automatisch Regelcode generiert, der in die Anwendung integriert wird. Gleichzeitig stellt atori’s JAS creator die Verbindung zwischen Backend-Systemen und Anwendung her. Damit wird eine hohe Flexibilität hinsichtlich der regelbasierten Anwendungsentwicklung und der darunterliegenden Quellsysteme erreicht. Auf Änderungen oder Neuerungen kann die DZ PRIVATBANK schnell reagieren.

„Die von atori empfohlene Architektur und Lösung bietet uns die Möglichkeit, neue Produkte, Modelle und Strategien effizient, kostengünstig und effektiv zu prüfen und umzusetzen.”