Schnellere KMU-Kredite – KI als Kernstück der neuen Partnerschaft zwischen der Banca AideXa und ACTICO

Kreditvergabe an KMUs dank künstlicher Intelligenz und automatisierten Genehmigungsverfahren erheblich beschleunigt

Immenstaad, 9. Februar 2023 – Die in Mailand ansässige FinTech-Bank Banca AideXa hat sich zum Ziel gesetzt, durch den Einsatz innovativer Technologien wie KI und Open Banking kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) innerhalb weniger Tage Kredite bereitzustellen. Aufgrund ihrer ambitionierten Wachstumspläne benötigte die Banca AideXa eine flexiblere Lösung für den Entscheidungsprozess bei der Kreditvergabe – nicht nur, um ihre Kreditrichtlinien, Scorecards, Preise und Kreditentscheidungen zu verwalten, sondern auch, um die firmeneigenen Algorithmen weiter zu verbessern. So sollte die Lösung eine noch schnellere und zuverlässigere Prüfung der Kreditanträge ermöglichen.

 

Auf der Suche nach einem geeigneten Partner entschied sich die Banca AideXa schließlich für die zuverlässige und flexible Lösung von ACTICO. Diese ermöglichte es der Bank, durch die Kombination von Geschäftsregeln und Machine-Learning-Modellen, die das interne Team von Data Scientists seit der Gründung der Banca AideXa entwickelt hat, noch flexiblere und genauere Bonitätsprüfungen durchzuführen.

Die Zusammenführung von Entscheidungsmodellen mit den selbst entwickelten Modellen von AideXa hat den Prozess der Überprüfung durch die Mitarbeiter deutlich verkürzt. Zudem lassen sich Entscheidungen jetzt besser nachvollziehen und alle Regeln und Datenmodelle leichter überprüfen. Das Bonitätsprüfungsteam erhält über eine zentrale, integrierte Plattform einen vollständigen Überblick über die Kreditwürdigkeit eines Antragstellers: von externen SCI-Informationen bis hin zu direkten, automatisch erstellten Prüfergebnissen. Tatsächlich ist sogar zu erwarten, dass der Anteil an automatisch genehmigten Anträgen künftig um 10 % steigen wird.

Üblicherweise gehen der Auszahlung eines Kredits die folgenden Schritte voraus: Online-Antrag, Eingang des Finanzierungsvorschlags und Prüfung des Unternehmensprofils. Dank dieser Partnerschaft lässt sich nun die Bonität eines Unternehmens in Echtzeit bewerten, während der Kunde den Online-Antrag auf der Website der Banca AideXa ausfüllt.

Auf diese Weise profitieren KMU nun von noch schnelleren Genehmigungs- und Auszahlungsfristen für Kreditanträge als bei den bereits sehr kurzfristigen Sofortkreditprodukten von AideXa.

 

„Dank unserer Partnerschaft können wir den Prozess der Kreditvergabe an kleine und mittlere Unternehmen in Italien weiter verkürzen. Darin waren wir schon immer Vorreiter und möchten diese Prozesse jetzt noch mehr beschleunigen. Mit ACTICO haben wir einen Technologieanbieter gefunden, mit dem wir unsere Vision von innovativen Bankprozessen gemeinsam umsetzen können. Außerdem passt diese Kooperation genau zu unserer Unternehmensstrategie, die für 2023 ein noch höheres Innovations- und Wachstumstempo vorsieht.“ – Walter Rizzi, Leiter für Produkte und Kundenbetreuung, Banca AideXa

Die Banca AideXa ist nun eine der ersten Institutionen in Italien und auch das erste FinTech-Unternehmen, das mit dem deutschen Anbieter bei der Integration von KI-Technologien zur Automatisierung von Entscheidungsprozessen zusammenarbeitet.

 

Über BANCA AIDEXA

Die Banca AideXa ist die erste italienische Fintech-Bank, die ausschließlich auf KMU ausgerichtet ist. Ihr Ziel ist es, die Umsetzung der Projekte dieser Unternehmen mithilfe neuer Technologien und der Möglichkeiten, die das Open Banking bietet, zu erleichtern. Bei der Banca AideXa können Unternehmen innerhalb weniger Minuten einen Kreditantrag stellen und das Geld schon nach wenigen Tagen erhalten – durch ein komplett papierloses Verfahren. Die 2020 während der Pandemie gegründete Banca AideXa beschaffte sich erfolgreich ein Kapital in Höhe von 48 Mio. Euro (die größte Erstfinanzierungsrunde, die es je für ein italienisches FinTech-Startup gab) von hochrangigen Investoren und Business Angels aus den Bereichen Bankwesen, Wirtschaft, Versicherungen, FinTech und Risikokapital.
2021 erhielt BCE die Banklizenz und brachte in nur zwei Jahren sechs Finanzprodukte auf den Markt, um den Geschäftsalltag von Unternehmern zu erleichtern. Im September 2022 wurde die Banca AideXa außerdem zum zweiten Mal in Folge mit dem Preis „LinkedIn Top Startup 2022“ ausgezeichnet.

Weitere Informationen zu Banca AideXa finden Sie in englischer Sprache unter https://www.aidexa.it/en/.

 

Über ACTICO

ACTICO ist ein international führender Anbieter von Software für die intelligente Automatisierung und digitale Entscheidungsfindung. Seine skalierbare Software kombiniert regelbasierte Technologie und Machine Learning auf einzigartige Weise und ist völlig revisionssicher. So können Unternehmen jeder Größe enorme Datenmengen verarbeiten, KI-gestützte und regelbasierte Entscheidungen in Echtzeit treffen und diese automatisieren.

Weitere Informationen zu ACTICO finden Sie unter https://www.actico.com/.