Bilanzanalyse-Software
Beschleunigen Sie Kreditantragsprozesse durch eine intelligente und umfassende Softwarelösung für die Jahresabschlussanalyse.
Financial Spreading Modul
Bilanzen automatisiert importieren und analysieren für ein optimiertes Kreditrisikomanagement
Die Erfassung und Analyse von Finanzberichten ist zeitintensiv und kann Antrags- und Entscheidungsprozesse verzögern.
Das Actico Financial Spreading Modul ist eine umfassende und intelligente Lösung für die automatisierte Bilanzanalyse. Banken und Finanzdienstleister können Kreditentscheidungen beschleunigen, die Prozesseffizienz erhöhen und Datenqualität steigern.
FUNKTIONSÜBERSICHT
Steigern Sie die Effizienz im Bilanzanalyseprozess
Automatisierte Bilanzanalyse
- Automatisierter Import und Verarbeitung von §18 KWG Dokumenten (z.B. Jahresabschluss, BWA, EÜR)
- Verarbeitung unterschiedlichster Dateiformate (PDF, Excel, Bilder), Sprachen, Rechnungslegungsstandards und Währungen
- KI-gestützte automatisierte Klassifizierung und Umgliederung
Einbindung externer Datenquellen
- Nahtlose Integration externer Datenlieferanten (z.B. Auskunfteien)
- Import von XBRL-Dateien, die z.B. als DiFin Datensätze eingehen oder von Registerportalen abgerufen werden
Bilanzanalyse
- Berechnung von Finanzkennzahlen und Berichtsgenerierung
- Durchführung von Prognoserechnungen
- Flexible Erstellung individueller Kontenrahmen und Kennzahlensysteme
Rating-Berechnung und Kreditentscheidung
- API-basierter Zugriff ermöglicht die nahtlose Integration von Jahresabschlussdaten mit Scoring- und Rating-Modellen sowie die Einbeziehung von Finanzdaten in Kreditantragsprozesse
KI-gestützter automatisierter Bilanzimport und -analyse:
- Automatisierter Import und Verarbeitung von Finanzberichten aus unterschiedlichen Quellformaten, z.B. PDF, Excel, Bilddateien und Scans
- KI-gestützte Identifikation von Tabellen, die Finanzdaten enthalten und automatische Datenextraktion mittels OCR-Technologien
- Automatische Klassifikation und Umgliederung kundenindividueller Berichte auf standardisierte Gliederungssysteme
- Benutzeroberflächen zur manuellen Prüfung, Qualitätssicherung und Anpassungen
Integration externer Datenquellen zur Reduktion von Aufwänden zur manuellen Datenerfassung:
- Integration externer Datenquellen (z.B. Auskunfteien, Ratingagenturen) zur automatisierten Datenanreicherung
- Import von Finanzberichten in XBRL-Format (z.B. Firmenregister, DiFin-Datensätze)
- Regelbasiertes Mapping der externen Datenstrukturen auf interne Gliederungssysteme
Umfassende und konsistente Jahresabschlussanalyse
- Web-basierte Benutzeroberflächen zur manuellen Umgliederung und Kommentierung von Jahresabschlusskennzahlen
- Berechnung und Auswertung von Finanzkennzahlen basierend auf Segment-spezifischen vorkonfigurierten oder individualisierten Gliederungsschematas
- Erfassung und Speicherung Kreditnehmer-spezifischer Bilanzpositionen und Kennzahlen
- Erstellung von Trendanalysen und Jahresabschlussprognosen
- Annularisierung unterjähriger Finanzberichte und Konsolidierung über verbundene Unternehmen
- Berichtsgenerierung und Export in unterschiedliche Dateiformate (z.B. PDF, Excel, Word)
Integration mit Rating-Verfahren und Kreditentscheidungsprozessen
- Speicherung von Finanzberichten in einer zentralen und revisionssicheren Datenbank (SaaS oder On-Premise)
- Native Integration von Finanzdaten mit den Actico Softwaremodulen für das Kreditrisiko-Rating (Credit Risk Rating) und Kreditentscheidung (Credit Workflow and Origination)
- Nahtlose Integration mit bestehenden internen Workflows und Anwendungen mithilfe moderner und standardisierter Schnittstellen / APIs
Vorteile
Profitieren Sie von einer integrierten Lösung für den automatisierten Bilanzimport und -analyse.
Automatisierung
Effizienz und Datenqualität durch die automatisierte Datenerfassung steigern.
Flexibilität
Nutzen Sie vorkonfigurierte Gliederungsschemata sowie die Möglichkeit, flexibel eigene Vorlagen zu hinterlegen.
Intelligent
Kombinieren Sie KI-Verfahren mit Expertenwissen um Bilanzen schneller und präziser analysieren zu können.
Schnelligkeit
Kreditantragsprozesse optimieren und beschleunigen.
Konsistenz
Datenqualität erhöhen und Erfassungsfehler vermeiden.
Maschinelles Lernen
Nutzung moderner KI-Verfahren um Prozesskosten und Durchlaufzeiten zu senken.