Bilanzanalyse
Erfassung, Einspielung und Analyse von Jahresabschlüssen
Financial Spreading Modul
Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen
Die Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen sowie abgeleiteten Finanzkennzahlen sind Kernbestandteil von Prozessen und Verfahren zur Bonitätsprüfung von Firmenkunden. Das Financial Spreading Modul bietet umfassende Funktionen zur Erfassung, Umgliederung und Speicherung von Jahresabschlüssen. Mit frei konfigurierbaren Kennzahlensystemen können Jahresabschlüsse analysiert und zukünftige Perioden prognostiziert werden. Über Berichtsvorlagen können Trendanalysen sowie Branchenvergleiche erstellt werden.
Key Features
Steigern Sie die Effizienz im Bilanzanalyseprozess
Erfassung von Jahresabschlüssen
Die Anwendung ermöglicht die Erfassung, Analyse und Verwaltung von Jahresabschlüssen auf einer zentralen, webbasierten Oberfläche. Unterstützt werden unterschiedlichste Standards der Rechnungslegung sowie segment- und branchenspezifische Ausprägungen von Erfassungsvorlagen.
Berechnung & Analyse von Jahresabschlüssen
Aus den erfassten Jahresabschlussdaten können beliebige Finanzkennzahlen berechnet werden. Diese lassen sich wiederum in weiterführende Rating-Prozesse integrieren, was eine umfassende Bonitätsbeurteilung ermöglicht. Die Finanzkennzahlen und deren Berechnung sind über excelbasierte Vorlagen frei konfigurierbar.
Jahresabschlussprognose
Die Financial Spreading Software erlaubt die Prognose zukünftiger Jahresabschlüsse in zukünftigen Perioden. Die Prognose kann auf historischen Daten sowie auf manuellen Annahmen der Kreditanalysten basieren. Die Projektionslogik ist vollständig konfigurierbar.
Generierung von Berichten & Analysen
Das Financial Spreading Modul ermöglicht die Generierung von Berichten in beliebigen Formaten, z. B. PDF, MS Word, MS Powerpoint. Die Berichte sind frei konfigurierbar und können neben den Informationen der Jahresabschlüsse weiterführende Analysen, wie z. B. Peer-Group-Analysen, beinhalten.
Überwachung von Financial Covenants
Die Anwendung ermöglicht die Erfassung spezifischer Finanzkennzahlen auf Ebene eines einzelnen Kreditnehmers. Diese kundenindividuellen und alle Standard-Kennzahlen können für die Definition und Überwachung von Financial Covenants verwendet werden.
Import & Export von Daten
Jahresabschlüsse lassen sich über das MS Excel-Format importieren und exportieren. Zudem können Jahresabschlussinformationen aus zahlreichen externen Datenquellen, wie Auskunfteien / Bundesanzeiger, direkt eingelesen werden. Die Anwendung unterstützt hierfür das XBRL Format.
Vorteile
Das Financial Spreading Modul ist vollständig in bestandsführende Systeme (z. B. Kernbankensysteme, CRM-Systeme) integrierbar. Über eine Schnittstelle können die Finanzinformationen für weiterführende Prozesse, z. B. im Rahmen von Ratings oder Bonitätsprüfungen, bereitgestellt werden.
Automatisierter Bilanzimport
Jahresabschlüsse können aus internen und externen Datenquellen (z. B. XBRL, Auskunftei-Schnittstellen) automatisiert eingelesen, gemappt und analysiert werden.
Flexibilität
Die Anwendung ist flexibel konfigurierbar. Banken können eigene Gliederungsschema, Kennzahlensysteme, Berichtsvorlagen sowie Prognosemodelle für Jahresabschlussdaten hinterlegen.
Skalierbarkeit
Das Modul ist hinsichtlich der Anzahl der Benutzer oder Transaktionen hochskalierbar. Auf die webbasierte Anwendung können beliebig viele Analysten von unterschiedlichen Standorten aus zugreifen.
„Die Bonitätsbeurteilung der Kunden erfolgt durch ein komplexes Rating-Verfahren. Dabei werden sowohl Jahresabschlusskennzahlen als auch qualitative Faktoren [...] in die Bewertung einbezogen.”
Kreditrisiko-Team
Knowledge Center
Broschüre: Financial Spreading
Das Softwaremodul zur Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen für die Bonitätsprüfung.
Broschüre herunterladenVideo: Jahresabschlussanalyse
Welche Herausforderungen an moderne Softwarelösungen gestellt werden.
Video ansehenBlog-Beitrag: Kreditrisikomanagement
Die sechs Elemente für ein erfolgreiches Kreditrisikomanagement.
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