Compliance Management Software stellt AML und Customer Due Diligence sicher
KfW IPEX-Bank prüft Finanzierungen auf Geldwäsche-Szenarien, checkt Personen gegen Sanktionslisten und automatisiert KYC-Profile.
Über Kfw Ipex-Bank
Die KfW IPEX-Bank GmbH verantwortet innerhalb der KfW-Bankengruppe die internationale Projekt- und Exportfinanzierung. Dazu gehören Kredite an deutsche und europäische Unternehmen, Infrastrukturfinanzierungen im europäischen Raum sowie Export- und Projektfinanzierungen weltweit.
Internationale Projekt- und Exportfinanzierung
Compliance Suite international im Einsatz
Die Geldwäschegesetzgebung und Sanktionsvorschriften waren der Anlass für die Suche nach einer neuen Software. Sie soll sowohl die rechtlichen als auch die IPEX-spezifische Anforderungen umsetzen. ACTICO erhielt den Zuschlag, da die Software die Flexibilität für die fachlichen und technischen Anforderungen bestens erfüllt.
Herausforderung
Flexibles Compliance Management
Zur Absicherung komplexer Finanzierungen muss die Eröffnung einer Geschäftsbeziehung, das laufende Monitoring der Transaktionen und Embargos und die Customer Due Diligence jedes Geschäftspartners unter Compliance-Aspekten überprüft werden.
Ziele
- Einführung einer neuen Softwarelösung zur Prävention von Geldwäsche
- Erkennung von Risikopersonen und Embargoüberwachung
- Überwachung der Projekt- und Exportfinanzierung
Lösung
Compliance im Onboarding
Bei Eröffnung einer Geschäftsbeziehung und Erstellung des KYC-Profils führt der automatische Workflow in der Compliance Suite den Kundenberater durch den gesamten Prozess. Beziehungen zwischen Personen, die bei Großkrediten involviert sind, lassen sich mit dem ACTICO „Relationenbrowser“ grafisch darstellen. Beziehungsnetzwerke und daraus resultierende Risiken sind leicht zu identifizieren.
- Workflow beim Onboarding
- Darstellung der Beziehungsnetzwerke
- Laufendes Monitoring auf Geldwäsche-Szenarien
- Abgleich von Personendaten gegen PEP- und Sanktionslisteneinträge
Auswirkung
Compliance für maßgeschneiderte Finanzierungen
Das Anti-Geldwäsche-Modul Money Laundering Detection System (MLDS) der Compliance Suite umfasst ein KYC-Profil (Customer Due Diligence), das insbesondere bei der Prüfung und Abklärung von komplexen Finanzierungen eine große Rolle spielt.
Compliance für individuelle Geschäftsmodelle
Bei internationalen Großkrediten ist Flexibilität gefragt.
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