Logiciel de conformité chez la banque KfW-IPEX
Prévention du blanchiment d‘argent, identification des personnes à risque et surveillance des embargos.
Banque KfW IPEX
Cette institution financière est une filiale à 100 % du groupe bancaire KfW. Elle est responsable du financement des exportations et des projets du groupe.
FINANCEMENT DES PROJETS ET DES EXPORTATIONS
Avec le nouveau cadre juridique imposé par la loi complémentaire sur la lutte contre le blanchiment d‘argent et des dispositions pertinentes en matière de sanctions, la KfW IPEX-Bank GmbH recherchait une solution logicielle capable de mettre en œuvre ces dispositions et de répondre aux exigences spécifiques.
ACTICO a remporté le mandat, car la Compliance Suite est très flexible et répond donc au mieux aux exigences professionnelles et techniques de la KfW IPEX-Bank pour une solution logicielle standard à IPEX.
EXIGENCE
Gestion flexible de la conformité
L‘examen et la clarification de financements complexes exigent le contrôle des transactions et la surveillance des embargos de toutes les relations d’affaires.
Objectif:
- Introduire une nouvelle solution logicielle pour la prévention du blanchiment d‘argent
- Identification des personnes à risque et la surveillance des embargos
- Surveiller le financement des projets et des exportations
Solution
Compliance Suite déployée à l’international
Lors de l‘ouverture de la relation d‘affaires et de la création du profil KYC, le workflow automatique guide le conseiller clientèle tout au long du processus. Les relations entre les personnes
impliquées dans les opérations complexes peuvent être représentées graphiquement à
l‘aide du „navigateur de relations“. Il est ainsi possible d‘identifier plus facilement les
réseaux de relations et les risques qui en découlent.
- Onboarding workflow
- Représentation du réseau des relations
- Contrôle permanent des données pour éviter le blanchiment d’argent
- Comparaison des noms des personnes par rapport aux listes de noms de PEP et listes d’embargos
Résultat
Le module anti-blanchiment d‘argent de la Compliance Suite comprend un profil KYC (Customer Due Diligence), qui joue un rôle important, notamment lors de l‘examen et de la clarification de financements complexes.
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