Geldwäsche – ein ernstes Problem
Geldwäsche hält Finanzdienstleister in Atem. Sie zwingt aber auch die Finanzaufsicht zu handeln. Es gibt genügend Fälle, in denen die Aufsicht Mängel in der Geldwäsche-Prävention feststellt. Traditionelle Banken aber auch Fintechs haben Erfahrungen mit Sonderprüfungen, Strafzahlungen oder der Beschränkung bei der Neukunden-Akquise machen müssen. Darüber hat die BaFin am 13.1.2025 einen Artikel veröffentlicht.
Erhebliche Kosten laufen für diese Maßnahmen auf, und die mediale Aufmerksamkeit schadet der Reputation. Immer mehr Finanzunternehmen überlegen, wie sie ihr AML-Transaktionsmonitoring verbessern können. Die Anforderungen steigen enorm. da immer mehr Daten anfallen, Compliance-Fachpersonal limitiert ist und die Technologie so große Sprünge macht, dass es sich lohnt, die Prozesse und Systeme auf den Prüfstand zu stellen.