Compliance Management für Finanzdienstleistungen bei der apoBank

Challenge

Mehrwert in den IT-Funktionalitäten – IT-Migration auf Avaloq Kernbanken-System und ACTICO Compliance Suite

Im Rahmen ihrer neuen Digitalisierungsstrategie hatte sich die apoBank zum Ziel gesetzt, ihren Kunden ein besseres digitales Erlebnis zu bieten und die Flexibilität und Geschwindigkeit für das Angebot neuer Finanzprodukte und Services zu erhöhen. Im Zuge der Migration auf das Avaloq Kernbankensystem richtet sie auch das Compliance Management neu aus.

Solution

Innovative Compliance Lösung – Verbindung von Avaloq und ACTICO schafft automatisierte Compliance-Lösung auf der Basis von Machine Learning

Zur Umsetzung ihrer neuen Digitalisierungsstrategie hatte sich die apoBank entschieden, ihre IT-Infrastruktur zu modernisieren. Dazu gehörten die Migration auf die Avaloq Banking Suite als neues Kernbankensystem und die Umstellung der technischen Infrastruktur. Als wichtige Bestandteile im Kundenmanagement-Prozess gelten Compliance und die weitgehende Automatisierung des Monitorings. Deshalb hat sich die Bank nach ihrem Evaluationsprozess entschieden, die ACTICO Compliance Suite hierfür zu nutzen. Sie ist eine Anwendung, die auf Machine-Learning-Verfahren setzt und Compliance-Funktionalitäten bei Banken und Finanzdienstleistern automatisiert bearbeitet.

Die apoBank setzt sie für folgende Bereiche ein:

• Know Your Customer (KYC)
• Know Your Transaction (KYT)
• Anti-Geldwäsche (AML)
• Überwachung Wertpapierhandel (Erkennung
• von Marktmissbrauch und Insiderhandel)
• Überwachung Mitarbeitergeschäfte

Impact

• Abdeckung aller regulatorischen Anforderungen im Umfeld von Anti-Geldwäsche, Embargo, Finanzsanktionen, Marktmissbrauch und Insiderdealing.
• Standard Software, die bei nationalen und internationalen Finanzinstituten seit vielen Jahren im Einsatz ist.
• Praxiserprobte Standard-Regeln als Grundlage zur schnellen Konfiguration in der Einführungsphase.
• Grafische Modellierung der Regeln zur flexiblen und transparenten Abbildung individueller Szenarien.
• Jahrelange Projekterfahrung bei Banken mit Avaloq Kernbankensystem.