Machine Learning: Bessere Compliance durch Digitalisierung.

Schneller sein als Kriminelle, Kosten für False Positives reduzieren.


Digitalisierung in Compliance

Compliance trifft Maschinelles Lernen

Compliance-Systeme in Banken und Versicherungen müssen zeitnah erkennen und entscheiden, welche Kunden oder Transaktionen ein Compliance-Risiko sind. Viele Unternehmen verwenden dazu die ACTICO Compliance Suite. Sie basiert auf Regeln, die Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche, Marktmissbrauch und Insiderhandel erkennen. Jetzt ergänzen Machine-Learning-Verfahren dieses regel-basierte System. 

Broschüre Compliance Suite

Key Features

Maschinelles Lernen (ML) in der ACTICO Compliance Suite

Die ACTICO Compliance Suite erkennt auffälliges Kundenverhalten und potenzielle Compliance-Risiken mit Regeln. Machine-Learning-Verfahren ergänzen das regel-basierte System. Diese Kombination verbindet Expertenwissen von Compliance Verantwortlichen mit Wissen, das aus Daten automatisiert erlernt wird (Datenwissen). ACTICO Machine Learning ist jetzt ein Modul der Compliance Suite und integriert sich nahtlos in die bestehenden fachlichen Module. Key Features sind:  

  • Entscheidungen priorisieren

    ACTICO Machine Learning bewertet die Wahrscheinlichkeit, mit der ein Treffer ein True Positive ist. 

  • Aus Daten lernen

    ACTICO Machine Learning lernt präzise Modelle aus historischen Daten.

  • Ausnahmen erkennen

    ACTICO Machine Learning erkennt ungewöhnliche Transaktionen aus einer Menge von Transaktionen.


Vorteile 

Weniger False-Positives

Machine Learning ist in der Lage, komplexe Modelle zu lernen. Deshalb ist es sehr präzise bei der Analyse von Compliance-Risiken. False Positives werden reduziert. 

Optimierter Ressourcen-Einsatz

Machine Learning hilft bei der Priorisierung von Treffern. Ein Compliance Officer bearbeitet damit die Treffer, die mit hoher Wahrscheinlichkeit True Positives sind, mit hoher Priorität.

Mehr echte True-Positives

Machine Learning ergänzt bestehende regelbasierte Ansätze und deckt bisher unbekannte Fälle auf. In Kombination liefern diese beiden Methoden mehr echte Treffer.

Praxiserprobte Compliance

Die ACTICO Compliance Suite deckt seit vielen Jahren die Compliance-Anforderungen von Banken und Versicherungen ab.