Credit Risk Management Software für Finanzdienstleister

Bewerten, verwalten und minimieren Sie potenzielle Kreditrisiken und optimieren Sie Ihre Entscheidungsprozesse.

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Schnelle und intelligente Entscheidungen im Credit Risk Management

Die Überwachung von Kreditrisiken steht im Fokus einer intensiven regulatorischen Prüfung. Um den strengeren Anforderungen gerecht zu werden, müssen Kreditinstitute ihre Ansätze im Kreditrisikomanagement überarbeiten. Eine verbesserte Überwachung von Kreditrisiken erfüllt somit nicht nur regulatorische Anforderungen, sondern bietet auch die Chance, die Gesamtleistung zu verbessern und einen Wettbewerbsvorteil zu erzielen. Daher ist es wichtig, nicht nur eine kurzfristige, sondern langfristige Perspektive im Kreditrisikomanagement einzunehmen.

Banken müssen eine integrierte, quantitative Lösung für das Kreditrisikomanagement implementieren, um Kreditverluste zu reduzieren und sicherzustellen, dass die Kapitalreserven das Risikoprofil genau widerspiegeln. Die Lösung sollte es den Banken ermöglichen, schnell mit einfachen Portfoliomaßnahmen zu starten und auch einen Weg zu fortgeschrittenen Maßnahmen im Kreditrisikomanagement bereitstellen, auch bei sich ändernden Anforderungen.

Zentrale Anforderungen an Software zur Bewertung von Kreditrisiken

Bilanzanalyse

Gewinnen Sie wertvolle Erkenntnisse aus der Bilanz Ihrer Kunden (z.B. der finanziellen, Rentabilitäts- und Vermögenssituation eines Unternehmens), um deren Kreditwürdigkeit zu bewerten und fundierte Kreditentscheidungen zu treffen. Mit ACTICO können Sie die finanzielle Stabilität Ihrer Geschäftspartner genau und automatisch beurteilen und durch automatisierte Bilanzanalyse eine verbesserte Risikobewertung erzielen, die vollständig revisionsfest ist.

IRBA-Verfahren für Kreditrisiken

Banken verwenden das interne ratingbasierte Verfahren (IRBA) für Kreditrisikomodelle (PD, LGD, EAD), um den Basel-Anforderungen zur Berechnung von risikogewichteten Aktiva und minimalen aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalanforderungen zu entsprechen. Mit ACTICO können Sie über die aufsichtsrechtlichen Anforderungen hinausgehen und Ihr Unternehmen mit clever gemanagten Kreditrisiken verbessern.

Kreditwertminderung und aufsichtsrechtliche Anforderungen

Nach Änderungen der Rechnungslegungsstandards (z.B. IFRS9/ US-GAAP) müssen Organisationen zukunftsorientierte und lebenslange Kreditverlustprognosen für Kreditwertminderungen generieren, indem sie Expected-Credit-Loss (ECL) gemäß IFRS9 oder das US-GAAP-Äquivalent Current Expected Credit Loss Models (CECL) implementieren und anwenden.

Kreditgenehmigungsprozesse

Ein schneller und effizienter Informationsfluss ist unerlässlich – von einer vorgeschlagenen Bewertung bis zur Genehmigung von Kreditanträgen. Die Nutzung eines Workflow-Systems hilft dabei, interne Kreditrichtlinien zu standardisieren und durchzusetzen. ACTICO zentralisiert alle Ihre Kreditdaten und verwaltet den Benutzerzugriff. Vollständig transparente Entscheidungen und maximale Prüfbarkeit für alle Regeln und Datenmodelle.

Agentic AI in der Kreditrisikoprüfung

Wie KI-Agenten die Rolle von Kreditanalysten verändern

Agentenbasierte KI ist der nächste Entwicklungsschritt nach Generative AI. Statt einzelne Aufgaben auf Anfrage zu lösen, übernehmen Agenten ganze Arbeitsschritte – von der Datensammlung bis zur Analyse. Für Kreditrisiko-Teams bedeutet das: weniger manuelle Arbeit, schnellere Entscheidungen und höhere Konsistenz in der Bewertung.

Erfahren Sie im Business Insight, wie Agentic AI den Kreditrisikoprozess verändert und welche Voraussetzungen für den Einsatz in regulierten Umgebungen entscheidend sind.

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Das sagen unsere Kunden

„ACTICO bietet Banken ein integriertes System für alle Bewertungsmodelle. So werden unsere Kreditanalysten während des Bewertungs-Workflows umfassend unterstützt.“

Dr. Stefan Krohnsnest

Leiter des Risikomangements, DZ HYP

ACTICO Credit Risk Platform

Behalten Sie stets die Kontrolle über Kreditrisiken, Compliance-Anforderungen und aufsichtsrechtliche Anforderungen. Genießen Sie die Flexibilität und Skalierbarkeit von Funktionen wie Echtzeit-Risikomodell-Updates, Benutzerberechtigungssteuerung und stellen Sie eine nahtlose Verbindungen zu Ihren internen und externen Systemen her.

Starten Sie jetzt die digitale Transformation Ihres Kreditrisikomanagements mit dem Credit Risk Management System von ACTICO!

Die Benefits

ACTICO’s Credit Risk Platform unterstützt Sie, die täglichen Belastungen bei Kreditentscheidungen zu reduzieren und gleichzeitig für Genauigkeit zu sorgen. Mit unserer Software, die Ihre Routineaufgaben übernimmt, können Sie Ihre Expertise für komplexere Fälle nutzen.

ACTICO Icon electric blue bubble reduc costs — Kosteneinsparungen bei Betriebsabläufen

Schnelle Erfassung und Adaptierung an Marktschwankungen, regulatorische Aktualisierungen, Kundenbedürfnisse und vieles mehr

ACTICO Icon electric blue bubble Service Satisfaction — Leistungsstarkes Modellierungsumfeld

Schnelle Implementierung und Befähigung der Geschäftsanwender zur Kontrolle der eigenen Regulierungen

ACTICO Icon electric blue bubble goal — Erhöhte Bewertungsgenauigkeit

Geschäftsanwender werden befähigt ihre eigenen Regulierungen effizient und genau zu verwalten

ACTICO Icon electric blue bubble scalability — Innovative Benutzeroberfläche

Zukunftsweisendes Benutzeroberflächendesign, aufgebaut auf innovativer Technologie

ACTICO Icon electric blue bubble finance — Transparente und kontrollierbare Entscheidungsprozesse

Vollständig transparente Entscheidungen und maximale Überprüfbarkeit für alle Regeln und Datenmodelle

ACTICO Icon electric blue bubble puzzle — Verwaltung komplexer Kreditrisikoprozesse

Entscheidungsfindung verbessern und automatisieren

Unterschiedliche Branchen stehen vor verschiedenen Herausforderungen

Credit Risk Management System für Ihre Branche

ACTICO ist darauf ausgelegt, den spezifischen Anforderungen Ihres Marktes, Geschäfts und Kundenbedürfnissen zu entsprechen. Es geht auf branchenspezifische Probleme ein und ist anpassungsfähig für zukünftige Herausforderungen.

Zudem unterstützt ACTICO Sie mit einem benutzerfreundlichen Drag-and-Drop-Tool, das auf Programmierung verzichtet, Flexibilität bietet und branchenübliche Standards setzt – unabhängig von der Branche, in der Sie tätig sind. Eine Credit Risk Management Software, die auf das Management Ihrer Risiken zugeschnitten ist – nicht auf die anderer.

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Unternehmenskredite

ACTICO bietet eine umfassende Lösung zur Verwaltung von Kreditrisiken und zur Erfüllung von regulatorischen Anforderungen in Finanzinstituten. Mit der Fähigkeit, verschiedene Arten von Gewerbekrediten wie C&I, CRE, Projektfinanzierung usw. zu verwalten, ermöglicht die Credit Risk Software von ACTICO eine genaue Beurteilung von Risikobewertungen und informierten Kredit- und Preisentscheidungen durch den Einsatz interner Risikobewertungsstrategien und Expertenkredit-Scorecards. Dies ermöglicht es Finanzinstituten, personalisierten Service für Kunden zu bieten und gleichzeitig die Kreditvergabe zu erhöhen, Kosten zu senken und das Umsatzwachstum zu fördern.

Kreditvergabe an KMU

Der Zugang zu Kreditkapital ist für das Wachstum von KMUs entscheidend, doch oft stehen sie vor den gleichen zeitaufwändigen Prozessen bei der Kreditvergabe und -wartung wie bei großen kommerziellen Krediten. Zudem erwarten KMUs eine moderne, digitale Banking-Erfahrung. Die Credit Risk Platform kann komplexe Verfahren wie die Risikobewertung von KMU-Krediten, die Kreditkalkulation und die Entscheidungsfindung bei der Antragsstellung automatisieren. Sie kann Tausende von Kreditanträgen in Echtzeit verarbeiten, indem sie Kredite mit hohem Risiko identifiziert und Anträge, die zusätzliche Aufmerksamkeit erfordern, kennzeichnet. So kann Ihr Unternehmen Ressourcen dort einsetzen, wo eine menschliche Beteiligung den größten Nutzen bietet.

Assetfinanzierung und Leasing

Die Kreditrisikobewertungslösung von ACTICO für Asset-Finance- und Leasing-Unternehmen rationalisiert den Entscheidungsprozess, um die Kreditwürdigkeit eines Kunden schnell und präzise zu bestimmen. Dies ermöglicht Leasinggebern, ein zeitnahes und wettbewerbsfähiges Angebot zu unterbreiten, das das Vertrauen der Kunden fördert und effiziente Geschäftsabläufe gewährleistet. Mit der Möglichkeit, alle relevanten internen und externen Informationen zur Bewertung zu konsolidieren und zu verarbeiten, einschließlich Kreditberichten, Bilanzanalysen und Zahlungserfahrungen, verbessert die Plattform die Geschwindigkeit und reduziert die Systemabhängigkeit.

Mehrfach ausgezeichnet.

ACTICO wird von Kunden und Analysten langjährig als führender Anbieter für Advanced Decision Automation Technology und Lösungen für Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.