ACTICO Anti-Money Laundering Next Generation Software: Benutzerfreundlich, zukunftssicher, KI-ready

Finanzdienstleister und Versicherer setzen jetzt verstärkt auf neue Technologien für die digitale Transformation in der Geldwäsche-Prävention. Mit der ACTICO Anti-Money Laundering Software der nächsten Generation profitieren sie von neuesten Standards. Die Software bietet einen völlig neuen Ansatz, der es der Finanzindustrie ermöglicht, ihre Geldwäsche-Prävention in der Cloud zu betreiben, OpenAPI-Konnektivität zu nutzen und Geldwäsche-Beauftragten eine moderne User Experience anzubieten. Finanzdienstleister werden in der neuen Software von ihren bisherigen Erfahrungen profitieren und Machine Learning und Gen AI nutzen können.

 

Anti-Money Laundering auf Basis neuer Standards in Technologie und Benutzerfreundlichkeit

ACTICO ist ein führender Softwareanbieter für die Finanz- und Versicherungsbranche. Das Unternehmen hat erhebliche Investitionen getätigt, um neue Technologie- und Nutzerstandards bei seinen Kunden für die Anti-Geldwäsche zu etablieren. Die neue technologische Strategie ermöglicht es ACTICO-Kunden, ihre Anti-Geldwäsche in der Cloud als Software-as-a-Service (SaaS) oder in der eigenen Infrastruktur, z. B. in Kubernetes zu nutzen. Dieser Ansatz gewährleistet Skalierbarkeit und ermöglicht nahtlose Updates ohne Ausfallzeiten. Darüber hinaus vereinfacht OpenAPI die Integration.

 

 

 

AML-Beauftragte begeistern sich für die intuitive Benutzerführung

Eine übersichtliche Benutzerführung macht die Bearbeitung von potenziellen Geldwäsche-Fällen effizienter. Die moderne Benutzeroberfläche in ACTICO Anti-Money Laundering gewährleistet eine professionelle Arbeitsumgebung für AML-Beauftragte. Dashboards bieten einen vollständigen Überblick über alle Fälle, die in Bearbeitung sind. Die responsive WebUI eignet sich zum Arbeiten auf Desktop, Tablet und Smartphone. Geldwäsche-Beauftragte können ihre GoAML-Berichte nahtlos an die FIU (Financial Intelligence Unit) senden.

Banken und Versicherer können ihre Geldwäsche-Beauftragten mit individuellen Workflows für Abklärungen und Freigaben von potenziellen Geldwäsche-Fällen unterstützen. Dies trägt dazu bei, den Compliance-Arbeitsplatz modern und attraktiv zu gestalten.

 

Neue Erfahrungen in der Geldwäschebekämpfung durch Machine Learning und Gen AI

Die neue Anti-Geldwäsche-Software von ACTICO ist KI-ready. Machine-Learning-Algorithmen analysieren Kundendaten und kategorisieren sie entsprechend ihrem Verhalten, Risikoprofil und anderen Faktoren in verschiedene Cluster. Diese Segmentierung ermöglicht die Identifizierung von Kundengruppen und die Erkennung von Mustern innerhalb der Daten. Sie können auf höhere oder niedrigere Risiko-Niveaus bestimmter Kundengruppen hinweisen.

Machine Learning kann False Positives um bis zu 40 Prozent reduzieren. Dieses Ergebnis hat eine Retailbank mit ACTICO erzielt. Schlüssel zum Erfolg war die Kombination von Machine- Learning-Algorithmen mit regelbasierten Prozessen.

Nach Machine Learning ist GenAI das nächste große Innovationsthema. Gen AI generiert Inhalte und kann so Compliance-Experten bei Abklärungen unterstützen. Ein denkbarer Anwendungsfall ist, dass GenAI für Geldwäschebeauftragte ungewöhnliche Finanztransaktionen eines Kunden zusammenfasst.

Banken und Versicherungen steigen um auf moderne AML-Prozesse

„Der Cloud-First-Ansatz, begleitet von einem modernen Benutzererlebnis und künstlicher Intelligenz, markiert einen entscheidenden Fortschritt in der AML-Technologie“, sagt Thomas Ohlemacher, der die Entwicklung der ACTICO Compliance Solutions verantwortet.  „Unser Ziel ist es, AML-Experten mit Software auszustatten, mit der sie den Bedrohungen durch Finanzkriminalität einen Schritt voraus sind und den operativen Betrieb mit moderner Technologie zu verbessern.“ Für Banken und Versicherungen stellen Technologien nicht nur eine strategische Investition in die Compliance dar, sondern auch eine Basis, Kosten zu senken und Wettbewerbsvorteile auf dem Markt zu erlangen.

„ACTICO hat erheblich in die Entwicklung der Next Generation AML-Software investiert. Die hochmodernen technologischen Standards ermöglichen es Finanzdienstleistern, Banken und Versicherungen, ihre Compliance-Landschaft völlig neu zu gestalten und sich für die Zukunft zu positionieren“, sagt Hans Jürgen Rieder, CEO von ACTICO. „Compliance- und IT-Abteilungen werden nachhaltige Verbesserungen in der Kosteneffizienz, im Benutzererlebnis und im Gesamtbetrieb erzielen“, so sein Fazit.