Geldwäsche-Verdachtsmeldungen für goAML automatisieren, genAI nutzen

ACTICO FIU Reporting erleichtert die Abgabe von Geldwäsche-Verdachtsmeldungen an die Financial Intelligence Unit (FIU)

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Automatisierung in der Geldwäscheprävention

ACTICO Icon electric blue bubble risk management — Datenkonsistenz nutzen

Die ACTICO Compliance Solutions prüfen automatisiert, ob eine Person oder Transaktion ungewöhnlich ist. Im nächsten Schritt klärt das Compliance Team den Vorfall ab. Sobald ein geldwäsche-relevanter Sachverhalt auftritt, übernimmt die FIU Reporting Solution die Daten in das Berichtsformular – ohne Medienbruch und mit wenig manueller Arbeit.

ACTICO Icon electric blue bubble finance — Von der Erfahrung profitieren

Namhafte Banken, Finanzdienstleister und Versicherungen verlassen sich auf ACTICO Compliance Software. Die jahrelange Projekterfahrung von ACTICO, kombiniert mit neuester Technologie unterstützt die Finanzwelt dabei, die immer neuen regulatorischen Anforderungen erfolgreich umzusetzen.

ACTICO Icon electric blue bubble provider — Moderner Look & Feel

Auf einer modern gestalteten Oberfläche ist der Überblick über die Reports jederzeit möglich. Das Compliance-Team kann den Status einsehen, filtern, sortieren. Damit können Berichte geändert oder weiterbearbeitet werden.

Geldwäsche-FIU-Meldungen

Der direkte Draht zu goAML: ACTICO FIU Reporting für Geldwäsche-Verdachtsmeldungen

goAML ist das Meldeportal der Financial Intelligence Units (FIU) für Geldwäsche-Verdachtsmeldungen. Es wird in über 70 Ländern weltweit eingesetzt oder dafür vorbereitet. Viele FIUs haben eine Registrierungspflicht eingeführt. Sie gilt für Verpflichtete nach dem Geldwäsche-Gesetz, die geldwäsche-relevante Fälle nun elektronisch melden müssen. Mit der ACTICO FIU Reporting Solution können Geldwäsche-Beauftragte die Daten direkt in den ACTICO Compliance Solutions erzeugen und das XML-File bei der FIU hochladen. Der direkte Draht zum goAML Meldeportal ist der Schlüssel zum Erfolg: Effizientes Arbeiten, hoher Automatisierungsgrad, Sicherheit durch moderne Software.

Diesen Komfort bietet die FIU Reporting-Lösung für Geldwäschebeauftragte:

Erstellen von Verdachtsmeldungen für natürliche und juristische Personen
Automatisierter Datenimport direkt aus der ACTICO Anti-Money Laundering Solution
Übersichtliche Darstellung aller Reports mit Sortier- und Filterfunktion
Komfortable Bedienung auf moderner Benutzeroberfläche
Export als XML-File zum Upload im goAML Meldeportal
Historisierung aller XML und PDF-Dateien

Generative künstliche Intelligenz (GenAI) für das FIU-Reporting

Mit GenAI haben Compliance-Beauftragte die Möglichkeit, zeitaufwändige Recherchen und komplexe Meldeaufgaben zu automatisieren. Dies ist besonders hilfreich, wenn sie Geldwäsche-Verdachtsmeldungen für Financial Intelligence Units (FIU) bzw. die MROS in der Schweiz erstellen. Compliance-Teams müssen rechtlich relevantes Material bereitstellen und kommentieren. Dabei helfen ihnen GenAI-Tools von ACTICO, relevante Informationen aus komplexen Datensätzen herauszufiltern, die Ergebnisse zu bewerten und in Textentwürfen zusammenzufassen.

Auch hier entfällt die langwierige Dokumentensichtung, denn Fachpersonal in Banken und Versicherungen können mit ihren Prompts erwirken, dass die KI die verfügbaren Datensätze durchsucht und die Ergebnisse digital ausgibt – so entsteht ein Entwurf für den aufsichtsrechtlichen Bericht.

Diese Berichte erfordern die Identifizierung und Kommentierung rechtlich relevanter Materialien. Durch die intelligente Filterung relevanter Informationen aus großen Datensätzen, die Auswertung der Ergebnisse und die Erstellung von Berichtsentwürfen eliminiert GenAI mühsame Dokumentenprüfungsprozesse.

Anstatt Dokumente manuell zu sichten, können Compliance-Spezialisten die KI anweisen, verfügbare Daten zu durchsuchen und digitale Ergebnisse zu liefern – und so regulatorikkonforme Entwürfe zu erstellen.

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Wie Geldwäsche-Beauftragte ihre Verdachtsmeldungen für goAML automatisieren

FIU Reporting direkt erzeugen

Geldwäsche-Beauftragte rufen das ACTICO-FIU Reporting direkt aus den ACTICO Compliance Solutions heraus auf. Das erleichtert die Erfassung von Daten, gibt einen Überblick über den Status und erzeugt das XML-File sowie ein PDF. Der Upload ist derzeit noch ein manueller Prozess.

Daten automatisiert befüllen

Bei Meldungen sollten Verpflichtete so detailliert wie möglich vorgehen. Der Vorteil ist, dass in der ACTICO-Software Daten in der FIU Reporting Solution automatisiert befüllt werden. Dennoch gilt: Je besser und umfangreicher die Informationen sind, desto einfacher wird es für die FIU, den Fall zu bewerten.

Manuell eingeben oder XML-Datei hochladen

Es gibt zwei Optionen: Mit dem Webformular von goAML übermitteln Geldwäsche-Beauftragte manuell Informationen zum Sachverhalt und den Transaktionen, also Angaben über involvierte Personen, Organisationen und Konten. Die Alternative ist die Übermittlung von Daten via XML-Upload.

VMA (Verdachtsmeldung ohne Transaktion) erfassen

Dieser Berichtstyp, auch Suspicious Activity Report (SAR) genannt, trifft für Sachverhalte zu, die keine Transaktionen enthalten. Es werden Personen, Konten und Unternehmen erfasst. Die ACTICO FIU Reporting Solution berechnet automatisiert, ob es sich um einen VMA oder VMT handelt.

VMT (Verdachtsmeldung mit Transaktion) erfassen

Dieser Berichtstyp, auch Suspicious Transaction Report (STR) genannt, umfasst mindestens eine Transaktion. Wenn in einem Report eine Transaktion enthalten ist und es sich demnach um den Typ ‚VMT‘ handelt, sind in diesem Report die relevanten Personen, Konten, etc. enthalten. Ein separater VMA-Bericht ist nicht erforderlich.

VMA und VMT-Bericht anlegen

Compliance Officer können einen Bericht für Verdachtsmeldungen mit oder ohne Transaktion für natürliche und juristische Personen direkt in den Compliance-Solutions erzeugen.

XML-Datei exportieren

Die Berichte können als XML-Datei exportiert und bei der FIU hochgeladen werden. Sollten Änderungen am Bericht erforderlich sein, können die Daten per XML nochmals versendet werden.

Flexibel bleiben für die FIU

Die FIU Reporting Solution bietet die Möglichkeit, flexibel auf Anforderungen der FIUs zu reagieren. Sobald ein optionales Feld zum Pflichtfeld wird, lässt sich das per Konfiguration einfach umsetzen.

Nachvollziehbarkeit gewährleisten

Zusätzlich zur XML-Datei erzeugt die Software ein PDF. Sie beinhaltet die Daten, die in der XML verwendet wurden und eine besser „lesbare“ Möglichkeit, nachzuvollziehen, welche Daten in einer XML verwendet wurden.

Direkte Verknüpfung zu Ihrer ACTICO AML-Lösung

Das automatisiertes FIU-Reporting ist die ideale Ergänzung für Ihre ACTICO Anti-Money Laundering Software.

Gewinnen Sie einen Überblick über die AML-Lösung

Anti-Money Laundering & künstliche Intelligenz:

False Positives reduzieren, manuelle AML-Vorgänge minimieren

ACTICO Anti Money Laundering erkennt auffällige Zahlungen, Verhaltensmuster und Kundenbeziehungen. Es hilft Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistern dabei, die Einhaltung der AML-Vorschriften sicherzustellen, Kundendaten, Geschäftsbeziehungen und Transaktionen automatisch zu überprüfen und potenzielle Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erkennen.

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Automatisiertes FIU-Reporting

Der neueste Ansatz, der Ihnen dabei hilft, die Meldepflichten der FIU zu erfüllen

goAML ist eine von der UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) entwickelte, international eingesetzte Software. Sie soll FIUs im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) unterstützen. Banken und Versicherer können Verdachtsmeldungen elektronisch einreichen und mit der FIU direkt kommunizieren.

Alle Unternehmen, die als Verpflichtete unter den Anwendungsbereich des deutschen Geldwäschegesetzes (GwG) fallen, mussten sich bis zum 01.01.2024 im „goAML Web“ registrieren. Ausnahmen für manche Güterhändler gibt es bis 2027. In der Schweiz hat die Meldestelle für Geldwäscherei MROS seit 1. Januar 2020 goAML für die Entgegennahme und Bearbeitung von Verdachtsmeldungen eingeführt, in Liechtenstein ist die FIU zuständig.

Mehrfach ausgezeichnet.

ACTICO wird von Kunden und Analysten langjährig als führender Anbieter für Advanced Decision Automation Technology und Lösungen für Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.