Revolution der Finanzdienstleistungen: Wie generative KI die Lösungen von ACTICO verändern wird

Die Finanzdienstleistungsbranche steht mit generativer KI an der Schwelle zu einer technologischen Revolution. Generative KI hat das Potential die Arbeitsweise von Banken, Finanzinstituten und Versicherungsunternehmen wesentlich zu beschleunigen, indem intuitive Dateninteraktion, optimierte Entscheidungsfindung und verbesserte Compliance ermöglicht wird. ACTICO hat sich dem Ziel verschrieben, die Potentiale generativer KI zu deutlicher Effizienzsteigerung zu erschließen und gleichzeitig sicherzustellen, dass das in Übereinstimmung mit Regeln und regulatorischen Anforderungen erfolgt.

Generative KI verstehen

Generative KI imitiert menschliches Denken besser als herkömmliche Programme und stellt somit einen bedeutenden Fortschritt in der Informationstechnologie dar. Als Bestandteil von Softwaresystemen kann sie komplexe Finanzdaten analysieren, aussagekräftige Erkenntnisse aus unstrukturierten Daten gewinnen sowie verständliche und wohlformulierte Texte verfassen. Einfache Befehle in natürlicher Sprache – auch genannt Prompts – veranlassen generative KI, Daten praktisch und effizient abzurufen und zusammenzufassen.

Um Computerdaten in menschliche Worte zu übersetzen, verwendet generative KI sogenannte Large Language Models (LLMs). Diese Modelle lassen sie den Kontext und die Bedeutung von Wörtern verstehen und sie semantisch sinnvoll verwenden. In der Praxis lernt generative KI – oder: GenAI – durch umfangreiche Trainingsdatensätze.

Die Feinabstimmung generativer KI für Anwendungsfälle in Finanzunternehmen erfordert ein sorgfältiges Gleichgewicht: Die betriebliche Effizienz soll gesteigert werden. Gleichzeitig gilt es über Regeln sicherzustellen, dass präzise Ergebnisse erzielt werden und somit zu gewährleisten, dass die gesetzlichen Rahmenbedingungen und geschäftsspezifischen Anforderungen vollständig eingehalten werden. Deshalb konzipiert ACTICO GenAI-Funktionen in seiner Software so, dass sie sowohl die Produktivität steigern als auch die regulatorischen Anforderungen des Finanzsektors strikt einhalten.

Vorteile generativer KI für Finanzdienstleistungen

Finanzinstitute nutzen KI schon seit Langem. Maschinelles Lernen hilft bereits dabei, Muster in Daten zu erkennen und Schlussfolgerungen für Investitionsentscheidungen, ROI-Analysen, Betrugserkennung und andere Zwecke zu ziehen. Allerdings erfordert das Aggregieren, Analysieren und Aufbereiten von Daten in schriftlicher Form immer noch viel Arbeitsaufwand in den Fachabteilungen – hier birgt Generative KI enormes Potenzial.

Sie ermöglicht die nächste Stufe der intuitiven Interaktion mit Daten und revolutioniert die Art und Weise, wie Banken und Versicherungen Software im gesamten Betrieb einsetzen werden. Menschliche Experten können Befehle in ihrer Muttersprache für Such- und Bearbeitungsprozesse verwenden. Das spart bisherige Arbeitsschritte ein und erhöht damit die Effizienz.

Bislang durchsuchen Analyseteams Geschäftsberichte und scrollen durch PDFs, um an Informationen zu gelangen. Arbeiten wie diese können künftig schneller und produktiver umgesetzt werden. Künftig können Fachexperten Fragen in natürlicher Sprache stellen. Dann liefert die GenAI Antworten in einem formatierten Text. Auf Wunsch bündelt sie die Ergebnisse auch in Listen und fasst sie textlich zusammen. So lassen sich Informationen leicht für verschiedene Zwecke aufbereiten.

Auch die Bedienung komplexer Softwarefunktionen wird mit generativer KI einfacher:  Regelmodellierung in der ACTICO Software wird durch verbale Anweisungen angestoßen oder angepasst werden – GenAI erstellt entsprechende Formeln und Regeln.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften mit generativer KI

Trotz des großen Potenzials müssen Finanzinstitute die gesetzeskonforme Implementierung generativer KI-Anwendungen sicherstellen. Zwei Aspekte sind dabei entscheidend:

Erstens müssen generierte Ergebnisse verbindlich und reproduzierbar sein – eine Grundvoraussetzung der Bankenaufsicht: Anwendungen müssen im jeweiligen Kontext konsistente Antworten hervorbringen.

Zweitens müssen private und sensible Daten sowohl beim KI-Training als auch bei den Abfragen geschützt sein. ACTICO-Software wird diesen Anforderungen gerecht, indem sie Leitplanken für den Datenzugriff in der KI-Infrastruktur setzt. So stellt ACTICO die Einhaltung dieser Richtlinien in allen derzeitigen und zukünftigen Entwicklungen sicher.

Erfahren Sie anhand dieser drei konkreten Beispiele, wie generative KI die Produktivität steigern kann, ohne die Einhaltung von Vorschriften zu gefährden.

Verbessertes Wissensmanagement mit GenAI-Chatbots

Das Fachwissen und die Produktivität von den Experten machen den Unterschied in einem wettbewerbsintensiven Umfeld. Der ACTICO-Chatbot, basierend auf generativer KI, wird Fachleute unterstützen die ACTICO Decision Management Platform noch einfacher und effizienter zu nutzen. Dafür greift der Bot auf die Wissensdatenbank über ACTICO-Plattformfunktionen zu und versorgt Nutzer zu jeder Zeit mit präzisen und verständlichen Informationen aus umfangreichen Dokumentationen, Handbüchern, Whitepapers und FAQs mit Anwenderwissen.

Über die Quellenangabe können Anwender ihr Wissen bei Bedarf vertiefen. Das stellt sicher, dass die Plattform auf dem neuesten Wissensstand genutzt werden kann – egal wie dynamisch der Markt und die Funktionen der Plattform sind.

Da der webbasierte Chatbot rund um die Uhr verfügbar sein wird, können die Nutzer ihre Aufgaben nahtlos fortsetzen, ohne bei operativen Fragen auf externe Unterstützung angewiesen zu sein. Das reduziert Unterbrechungen und fördert effizientere Arbeitsabläufe.

Die intuitive Wissenshilfe integriert sich nahtlos in den Büroalltag– unabhängig davon, ob der Nutzer bereits Erfahrung mit modernen KI-Chatbots hat, basierend auf einem leistungsstarken Modell zur Verarbeitung natürlicher Sprache versteht er Fragen intuitiv und bereitet komplexes Wissen zu verständlichen Antworten auf. Ein weiterer bemerkenswerter Vorteil: Sollte die Anfrage eines Nutzers begrifflich unscharf sein, genügt eine Beschreibung, um dem Chatbot-System den Kontext zu erläutern.

Der Chatbot wird als Software-as-a-Service bereitgestellt und ist über einen sicheren Bereich der ACTICO-Website in jedem Standardbrowser zugänglich. So lässt er sich schnell und einfach in jede IT-Umgebung integrieren. Die robuste Cloud-Infrastruktur von AWS gewährleistet einen reaktionsschnellen, hochverfügbaren Betrieb mit hohen IT-Sicherheitsstandards.

Finanzinstitute erhalten mit dem KI-Assistenten einen zentralen Anlaufpunkt mit gebündeltem Wissen, das wertvolle Anwenderkenntnisse deutlich schneller, nachhaltiger und kosteneffizienter zur Verfügung stellt als herkömmliche Supportmaßnahmen und Schulungswerkzeuge.

Regeln schneller und einfacher mit GenAI modellieren

Regelmodellierung für automatisierte Kreditgenehmigungen sowie andere Geschäftsentscheidungen gehören zum Standard des digitalen Bankings. Mit neuen GenAI-basierten Funktion des ACTICO Modelers können Finanzinstitute diesen komplexen Prozess deutlich beschleunigen. Anweisungen in natürlicher Sprache reichen aus, um Zielvorgaben zu implementieren oder bestehende Regelwerke zu optimieren, was die kontinuierliche Anpassung von Entscheidungsmodellen an die Marktdynamik erleichtert.

Der ACTICO Modeler wird einen Editor bieten, über den Prompts formuliert werden können. Die Software wird die Anweisungen automatisch in einen detaillierten Regelsatz übersetzen. Alternativ können die Eingaben in einem geführten Dialog Schritt für Schritt mit den Einstellungen des Entscheidungsbaums abgeglichen werden.

Der ACTICO Modeler greift auf eine umfangreiche Sammlung bewährter Regelmodelle zu. Dabei sind die Auswahl des zu verwendenden Modells und die fachlichen Anforderungen stets transparent.

In jedem Standardbrowser werden ACTICO-Nutzer künftig die ACTICO-KI mit ihren Prompts beauftragen können. Das nahtlose Zusammenspiel zwischen dem zugrundeliegenden Sprachmodell und der Regelerstellung im ACTICO Modeler wird durch die ACTICO Cloud gewährleistet, die auf der robusten Infrastruktur von AWS basiert.

Finanzinstitute werden von der Integration generativer KI in dreifacher Hinsicht profitieren:

Erstens macht sie die Änderung komplexer Regelmodelle für solche Teams zugänglicher, deren Fachwissen eher in der Analyse als in der Modellierung liegt. Es besteht keine Notwendigkeit, spezialisierte Experten hinzuzuziehen.

Zweitens wird dadurch die Effizienz gesteigert. Neben der Verringerung des Personalbedarfs sinkt auch der Zeitbedarf. Die automatische Modellierung verkürzt die Zeit, bis neue Entscheidungsregeln anwendbar sind, erheblich.

Drittens erhöht generative KI die Innovationsfähigkeit. Neue Zielgruppen und Finanzprodukte können leichter und erfolgreicher adressiert werden, wenn Entscheidungsmodelle ohne große Vorlaufzeit intuitiv hinterlegt und optimiert werden können.

Generative KI erleichtert Compliance und Berichterstattung

Mit GenAI von ACTICO werden Compliance-Beauftragte zeitaufwändige Recherchen und komplexe Meldeaufgaben automatisieren können. Dies ist besonders hilfreich, wenn Berichte erstellt werden müssen – etwa Geldwäschefallmeldungen an die Financial Intelligence Units der Aufsichtsbehörden. Compliance-Teams müssen rechtlich relevantes Material bereitstellen und kommentieren. Dabei helfen ihnen künftig die GenAI-Tools von ACTICO, relevante Informationen aus komplexen Datensätzen herauszufiltern, die Ergebnisse zu bewerten und in Textentwürfen zusammenzufassen.

Auch hier entfällt die langwierige Dokumentensichtung, denn Bankfachleute können mit ihren Prompts erwirken, dass die KI die verfügbaren Datensätze durchsucht und die Ergebnisse digital ausgibt – so entsteht ein Entwurf für den aufsichtsrechtlichen Bericht.

Durch den Wegfall vieler manueller Schritte wird die Zeit, die die Compliance-Teams für die Bearbeitung eines Falles benötigen, erheblich reduziert werden. Eine Zeitersparnis von bis zu 30 Prozent ist realistisch. Das wird nicht nur Zeitaufwand und Kosten senken, sondern letztlich auch die Einhaltung gesetzlicher Vorgaben erleichtern.