ACTICO Customer Screening

Compliance-Mitarbeitende müssen wichtige Entscheidungen treffen: Ist ein Treffer, der beim Matching von Kundendaten mit Sanktions-, PEP- und Adverse Media-Listen entsteht, ein echtes Risiko oder ein False Positive?   

Was sich Compliance-Teams wünschen, ist eine Software, die schnell, präzise und mit dem richtigen Maß an Vorsicht arbeitet: nicht zu streng, um unnötige Unterbrechungen zu vermeiden – aber auch nicht zu locker, damit das Unternehmen rechtlich auf der sicheren Seite bleibt. Die Customer Screening Software von ACTICO erfüllt regulatorische Sorgfaltspflichten zuverlässig – und hilft effizient und kostensparend zu arbeiten.

Sobald die Trefferkonfiguration auf die Bedürfnisse der Bank oder Versicherung eingestellt ist, reduziert sich in den meisten Fällen die Zahl der False Positives deutlich reduziert werden. Das geschieht zum Beispiel mithilfe von Vorfiltern, die irrelevante Einträge in Prüflisten ausschließen. Außerdem ist es hilfreich, die individuelle Risikoeinstufung des Unternehmens abzubilden. 

Im ACTICO Customer Screening sind fortlaufende Screenings möglich, zum Beispiel für die regelmäßigen Prüfungen des Kundenstamms, oder für Screenings, die durch bestimmte Vorgänge ausgelöst werden, zum Beispiel beim Onboarding-Check. Dabei prüft die Software Namensähnlichkeiten, Alias-Namen und andere Schreibweisen, Geburtsdaten und Länderinformationen (Nationalität oder Domizil der Person). Bei Auffälligkeiten meldet sie Treffer. Diese Treffer werden im Case Management bearbeitet und dokumentiert. Durch das intelligente Whitelisting werden bearbeitete Fälle nicht erneut generiert bis sich relevante Informationen bei der Person oder in der Prüfliste ändern.   

ACTICO Customer Screening bietet eine Simulationsfunktion, mit der sich Konfigurationen testen und statistisch auswerten lassen – ohne Auswirkungen auf produktive Daten. Die optimierte Konfiguration kann anschließend in das Live-System übernommen werden. 

Darüber hinaus nutzt die Lösung Machine Learning, um eindeutig als falsch erkannte Treffer automatisch zu schließen und aufwändige manuelle Prüfungen zu vermeiden.

Fuzzy matching bedeutet: unscharfe Suche. Dabei werden auch bei falscher Schreibweise Treffer angezeigt. ACTICO Customer Screening arbeitet sehr präzise und erhält zu jeder Zeit und zu jedem Kunden alle relevanten Informationen. Die Software hat alles im Blick, weil sie mit allen relevanten Datenbanken und Systemen verknüpft werden kann, z.B.  Onboarding-Systeme, Kernbankensysteme. Sie sie deshalb stets auf dem Laufenden, weil sie regelmäßig Updates über Änderungen in Sanktionslisten, PEP-Listen und Adverse-Media-Listen erhält und immer dem aktuellen Status der Listen prüft. ACTICO Software ist intelligent und lässt sich nicht täuschen. Wenn Betrüger mit falscher Schreibweise die Systeme austricksen wollen, ist ACTICO Customer Screening vorbereitet, weil es auch die Kontexte berücksichtigt.