Schnell reagieren bei Geldwäscheverdacht:

FIU-Meldungen automatisieren und dabei generative KI nutzen

Möglichkeiten entdecken Webinar ansehen

Vom Transaktionsmonitoring zur Meldung über goAML

ACTICO Icon electric blue bubble risk management — **In Prozessen denken**

Die Übernahme der Daten aus dem AML-System ins ACTICO FIU-Reporting bis zur Lieferung von strukturierten Daten an goAML bringt Zeitvorteile und reduziert Fehlerquellen.

ACTICO Icon electric blue bubble finance — Generative KI nutzen

Künstliche Intelligenz hilft Compliance-Teams, einen Geldwäscheverdacht präzise zu begründen. Sie strukturiert Informationen und erstellt Textvorschläge für die Meldung.

ACTICO Icon electric blue bubble provider — Sicherheit gewinnen

GenAI hilft Compliance-Teams, an alles zu denken, was für eine Meldung wichtig ist. Die finale Entscheidung bleibt aber immer bei den Fachexperten.

Geldwäschemeldungen an die FIU: Mit KI-Unterstützung generieren und sofort einreichen

Der direkte Draht zu goAML: ACTICO FIU Reporting für Geldwäsche-Verdachtsmeldungen

Bei der Meldung eines Geldwäscheverdachts haben FIUs hohe Anforderungen an Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz:

– Unverzügliche Meldung über goAML
– Vollständige, strukturierte Daten
– Qualitativ hochwertige Begründung des Geldwäscheverdachts

Durchgängiger AML-Prozess mit ACTICO entlastet Geldwäsche-Beauftragte

AML-Transaktionsmonitoring in ACTICO Money Laundering
Automatisierung bei Meldungen für natürliche und juristische Personen
Generative Künstliche Intelligenz-Funktion für die Erstellung von Texten zur Begründung des Sachverhalts
Export als XML-File zum Upload im goAML Meldeportal
Historisierung aller XML und PDF-Dateien

Was bringt Generative künstliche Intelligenz (GenAI) im FIU-Reporting?

GenAI unterstützt Compliance-Beauftragte bei Recherchen und Meldeaufgaben. Sie können mit ihren Prompts erwirken, dass die KI die Datensätze durchsucht und die Ergebnisse darstellt – so entsteht mit einem Klick ein Entwurf für den aufsichtsrechtlichen Bericht.

Die finale Entscheidung bleibt trotzdem beim Menschen. Die Freigabe der Meldung erfolgt durch Compliance-Spezialisten nach dem Prinzip Human-in-the-loop.

Warum entscheiden sich Compliance Teams für mehr Automatisierung im FIU Reporting?

Sie wollen bei einem Geldwäscheverdacht sofort handlungsfähig sein:
– Meldungen mit geringem manuellen Aufwand erstellen
– Den Sachverhalt verständlich und nachvollziehbar darstellen
– Sicherheit gewinnen durch Prüfmechanismen
– Strukturiert über goAML an die FIU oder MROS übermitteln

Mehr über FIU-Reporting lernen

Wie Geldwäsche-Beauftragte Verdachtsmeldungen für goAML automatisieren

FIU Reporting direkt erzeugen

Geldwäsche-Beauftragte rufen ACTICO-FIU Reporting direkt aus dem AML-System heraus auf. Die Vorteile: automatische Übernahme von Daten, immer ein aktueller Überblick über den Status und automatisiert erzeugte XML-Files und PDFs.

Verdachtsmeldung ohne Transaktion (VMA)

Der Berichtstyp VMA, auch Suspicious Activity Report (SAR) genannt, trifft für Sachverhalte zu, die keine Transaktionen enthalten. Personen, Konten und Unternehmen werden hier erfasst.

Verdachtsmeldung mit Transaktion (VMT)

VMT oder Suspicious Transaction Report (STR), umfasst mindestens eine Transaktion. In diesem Berichtstyp sind relevante Personen, Konten, etc. enthalten.

Daten an goAML melden

Mit dem goAML-Webformular übermitteln Geldwäsche-Beauftragte Informationen zum Sachverhalt und zu Transaktionen (Personen, Organisationen und Konten). Die Alternative: Datenversand per XML-Upload.

Flexibel bleiben für die FIU

Die FIU Reporting Solution bietet die Möglichkeit, flexibel auf Anforderungen der FIUs zu reagieren. Sobald ein optionales Feld zum Pflichtfeld wird, lässt sich das per Konfiguration umsetzen.

Nachvollziehbarkeit garantieren

Zusätzlich zur XML-Datei erzeugt die Software ein PDF. Es beinhaltet die Daten, die in der XML verwendet wurden und eine besser „lesbare“ Möglichkeit, nachzuvollziehen, welche Daten in einer XML verwendet wurden.

OnDemand Webinar Header Aufzeichnung Weniger Stress im FIU-Reporting für Anti-Geldwäsche

Weniger Stress mit dem FIU-Reporting in der Anti-Geldwäsche

On-Demand Webinar: ACTICO und BearingPoint über Markttrends und Technologien im FIU Reporting

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Geldwäscheverdachtsmeldung: Was Compliance Teams wissen müssen

ACTICO FIU Reporting ist eine AML Software für Banken, Finanzdienstleister und Versicherer für die automatisierte Erstellung von Geldwäsche-Verdachtsmeldungen für die Financial Intelligence Unit (FIU) und die MROS in der Schweiz. Potenzielle Geldwäsche wird automatisiert erkannt. Aus diesen Daten generiert das System die FIU-Meldung. Generative KI hilft, Texte zusammenzufassen oder Begründungen des Sachverhalts zu formulieren. Die finale Freigabe von KI-generierten Texten liegt beim Compliance-Fachpersonal.

goAML ist eine von der UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) entwickelte, international eingesetzte Software. Sie soll FIUs im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) unterstützen. Banken, Versicherer und andere Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz müssen Verdachtsmeldungen elektronisch einreichen. Für die Übermittlung der nach dem Geldwäschegesetz zu meldenden Sachverhalte steht das Meldeportal „ goAML Web “ zur Verfügung.

Für die Darstellung des Sachverhalts ist es erforderlich, alle relevanten Personen inkl. Funktion, und beteiligte Organisationen zu nennen. Ebenfalls wichtig sind Angaben zum Zeitpunkt der Transaktion bzw. der auffälligen Geschäftsbeziehung oder des Vorgangs, zur Art und Höhe der Transaktion und zu involvierten Konten. In der Sachverhaltsdarstellung ist anzugeben, was der entscheidende Auslöser, also der Grund für eine Geldwäscheverdachtsmeldung war. Im ACTICO FIU-Reporting werden Daten direkt aus dem AML-System übernommen und stehen im goAML-Meldeformular zur Verfügung.

Generative KI (GenAI) ist eine Form künstlicher Intelligenz, die Inhalte erzeugen kann. Sie nutzt Large Language Models (LLMs), die mit Milliarden von Wörtern aus Textquellen trainiert wurden. Das macht sie besonders leistungsfähig bei Aufgaben wie der automatisierten Texterstellung, dem Beantworten von Fragen oder dem Entwurf von Berichten.

Anders als klassische KI-Modelle, die Daten analysieren und Muster erkennen, kann GenAI auf Basis großer Datenmengen eigenständig Vorschläge machen, Texte formulieren oder komplexe Zusammenhänge zusammenfassen.

Im FIU Reporting von ACTICO nimmt die KI die angelieferten Daten aus der AML-Software, interpretiert Transaktionsmuster, Gründe für das auffällige Verhalten und Zusammenhänge zwischen Beteiligten – und formuliert daraus eine prägnante, verständliche Begründung für die FIU.

Medienbrüche kommen zustande, wenn Informationen für eine Geldwäschemeldungen auf unterschiedlichen Systemen angezeigt werden, die keine Schnittstellen haben. Das Zusammentragen von Daten ist fehleranfällig und oft ineffizient, besonders wenn unterschiedliche Teams daran arbeiten. Außerdem ist ein hoher Zeitaufwand für die Koordination des Projekts erforderlich. Oft schaffen Compliance-Teams keine „unverzügliche“ Abgabe der Meldung. Es droht das Risiko einer Strafzahlung wegen der verspäteten Abgaben per goAML. Günstiger ist es, wenn Daten automatisiert von der AML-Software in das FIU Reporting übernommen werden können.

Mehrfach ausgezeichnet.

ACTICO wird von Kunden und Analysten langjährig als führender Anbieter für Advanced Decision Automation Technology und Lösungen für Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.