Automatización de decisiones inteligentes
ACTICO ayuda a empresas de todo el mundo a digitalizar decisions complejas, que conduzcan a un mayor crecimiento y proporcionen una ventaja competitiva.
Posibles aplicaciones de las soluciones de ACTICO
¿Qué se puede lograr con las soluciones ACTICO?
Gestión del riesgo crediticio
Las soluciones de Credit Risk Management y Credit Decision automatizan los procesos crediticios, mejoran la experiencia digital del cliente y optimizan las operaciones.
Gestión de decisiones
La plataforma ACTICO es un software para la automatización inteligente de decisiones. Combina reglas de negocio y machine learning con tecnología de automatización para tomar decisiones de negocio de forma más rápida e inteligente.
Cumplimiento normativo y gestión antifraude
La solución de Compliance es utilizada para gestionar el riesgo, cumplir con las obligaciones normativas y prevenir el fraude entre otros usos.
ACTICO es un líder internacional de software de automatización inteligente y toma de decisiones digitales
La plataforma ACTICO y las soluciones de Compliance y Crédito se utilizan en distintos sectores para mejorar la toma de decisiones diarias y la automatización integral de procesos.
Riesgo crediticio y toma de decisiones para instituciones financieras
Evalúe, gestione y minimice los posibles riesgos crediticios al tiempo que agiliza sus procesos de toma de decisiones.
Las soluciones de riesgo crediticio y toma de decisiones de ACTICO pueden aliviar las presiones diarias de tomar numerosas decisiones de crédito mientras se garantiza la precisión. Con el software gestionando tareas rutinarias, usted puede enfocar su experiencia en casos más complejos. Además, una mejor gestión del riesgo crediticio cumple con los requisitos regulatorios y brinda la oportunidad de mejorar el desempeño general y asegurar una ventaja competitiva. Mejores herramientas permiten tomar decisiones de préstamo más rentables:
- Transición de la banca tradicional a la banca digital
- Incremento en la aprobación de préstamos y reducción de riesgos
- Mejora del cumplimiento normativo y de la auditabilidad completa
Gestione el análisis del riesgo crediticio y los flujos de trabajo de las decisiones crediticios en una plataforma flexible y segura
Diseñada para satisfacer las demandas específicas de su mercado, negocio y necesidades de sus clientes. Aborda los problemas actuales específicos del sector y, al mismo tiempo, se adapta a los retos futuros. ACTICO dota a su equipo de una herramienta fácil de usar, de arrastrar y soltar, que elimina la necesidad de codificación, ofrece flexibilidad y establece estándares en el sector, independientemente del sector al que pertenezca. Un software de toma de decisiones de riesgo de crédito que se adapta para gestionar sus riesgos, no los de otros.
Créditos al consumo
- Procesos de créditos digitales
- Reglas y plantillas configurables
- Gestión del riesgo de créditos
- Decisiones crediticias mejoradas con IA
Préstamos a las PYME
- Procesos automatizados y flexibles de toma de decisiones crediticias
- Plataforma centralizada de modelos de calificación y scoring
- Integración fluida de fuentes de datos internas y externas
- Toma de decisiones rápida y rastreable
Préstamos comerciales
- Plataforma de riesgo crediticio basado en la nube
- Difusión y análisis automatizados de estados financieros
- Implementación flexible de modelos de calificación de cualquier complejidad
- Procesos de aprobación en múltiples etapas y roles
La plataforma ACTICO
Descubra la plataforma que capacita a quienes mejor conocen su negocio para crear y automatizar decisiones de negocio.
Funciones
Tecnología que le permite tomar las decisiones correctas, con mayor rapidez.
La plataforma ACTICO contiene todo lo que necesita, desde la captura y el diseño de modelos de decisión hasta la comprobación y supervisión de la toma de decisiones automatizada en todos sus sistemas, flujos de trabajo y canales. Integra de forma única la inteligencia artificial para mejorar aún más la calidad de las decisiones y aumentar el grado de automatización.
Capacite a su equipo: Seis motivos para elegir la plataforma ACTICO
- Flexibilidad y agilidad: Adáptese rápidamente a los cambios del mercado, las nuevas normativas, las demandas de los clientes y mucho más.
- Editor gráfico de arrastrar y soltar: Implementación rápida y los usuarios de negocio pueden gestionar sus propias reglas.
- Rendimiento y escalabilidad sin precedentes: Diseñado para un rendimiento elevado y la toma de decisiones a escala en tiempo real.
- Decisiones explicables y auditables: Decisiones transparentes y auditabilidad máxima para todas las reglas y modelos de datos.
- Decisiones humanas y tecnológicas: Conecta el conocimiento humanos, procesos e IA para tomar decisiones más inteligentes a gran escala.
- Soporte completo de Java Stack: Amplias capacidades técnicas con miles de funciones ya incorporadas.
Modelamiento de reglas y decisiones
Configure reglas de negocio, flujos de decisión y tablas, y combínalos con modelos predictivos.
Modelos predictivos
Enriquezca sus reglas empresariales con machine learning para aprovechar el poder de la IA.
Gestión de modelos
Gestión de modelos de decisión a lo largo de todo su ciclo de vida.
Ejecución de decisiones
Motor de ejecución de alto rendimiento y escalable para reglas y modelos predictivos.
Integración
Conéctese fácilmente a todos los datos, aplicaciones y servicios necesarios para la toma de decisiones automatizada.
Opciones de implantación flexibles
La plataforma ACTICO cuenta con las opciones de despliegue necesarias para satisfacer las necesidades de su empresa.
Gestión del cumplimiento para bancos y aseguradoras
Razones por las que los bancos y las aseguradoras automatizan cada vez más su cumplimiento normativo.
El cumplimiento normativo significa «actuar de acuerdo con la ley aplicable». Bancos y aseguradoras están obligados a cumplir con las regulaciones para detectar los riesgos de cumplimiento normativo a tiempo. Los componentes clave del cumplimiento normativo en la industria financiera son: prevención del blanqueo de capitales, verificación de listas de sanciones y personas políticamente expuestas, control de transacciones y cumplimiento normativo del mercado de capitales.
¿Qué desafíos enfrentan los bancos y las aseguradoras en cuanto al cumplimiento normativo?
- A menudo tienen que integrar nuevas regulaciones en sus sistemas actuales
- Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de todo el mundo informan de un aumento continuo en el número de informes de sospechas de blanqueo de capitales, principalmente del sector financiero. La UIF española, Sepblac, registró un aumento del 50% entre 2019 y 2021. Para los bancos, esto significa un volumen de datos cada vez mayor
- Los recursos humanos y los presupuestos para el cumplimiento normativo son limitado
Las principales palancas para mejorar la eficiencia del cumplimiento normativo son:
Integración de componentes de inteligencia artificial como el machine learning
Reducción de falsos positivos y enfoque en riesgos reales
Alto nivel de estandarización del software para acelerar las actualizaciones y nuevos lanzamientos
Traslado de la aplicación de cumplimiento normativo a la nube
Lo que ofrece la solución de software ACTICO Compliance Suite para bancos y aseguradoras
ACTICO Compliance Suite consta de módulos de software para la prevención del blanqueo de capitales, la verificación de listas de sanciones, el control de transacciones y el cumplimiento normativo del mercado de capitales. Estos módulos están integrados en una sola aplicación. La ventaja de esto es que todas los controles y posibles incumplimientos están disponibles de manera centralizada, independientemente del módulo del que provengan.
ACTICO suministra Compliance Suite con un conjunto de escenarios para la verificación. Los bancos y las aseguradoras pueden agregar escenarios adicionales de forma individual.
Casos de Uso de Clientes
Muchas empresas aprovechan los beneficios y la versatilidad de ACTICO de forma distinta. Los casos de uso muestran cómo los clientes han logrado sus objetivos exitosamente.
Comunicación digital con el cliente en tiempo real
Con su estrategia de digitalización, ING responde a las necesidades de sus clientes, ganando agilidad al mismo tiempo.
Plataforma centralizada de valoración del riesgo crediticio
Santander UK confía en la plataforma ACTICO Credit Risk Management para la implantación y ejecución de los procedimientos de calificación interna del banco.
Gestión del cumplimiento para servicios financieros
Este banco alemán de farmacéuticos y médicos se beneficia de la asociación entre Avaloq y ACTICO para el nuevo sistema bancario central.
„ACTICO Compliance Suite nos permite beneficiarnos de las numerosas reglas empresariales que vienen de serie con la Compliance Suite, y el sistema es extremadamente flexible.”
Matthias Schmedt auf der Günne, Director y Jefe de Cumplimiento Normativo, apoBank
„ACTICO Rules es el corazón lógico del sistema.”
Florian Stollenwerk, Product Owner, ING-Diba
„ACTICO nos proporciona un sistema integrado que optimiza todos los procedimientos de calificación, ofreciendo a nuestros empleados una herramienta eficiente en el proceso de calificaciones.”
Dr. Stefan Krohnsnest, Director de División de Control de Riesgos, DZ HYP
„Gracias a la automatización del complejo proceso crediticio, podemos tomar una decisión en un plazo máximo de 48 horas para aproximadamente el 80% de las solicitudes que recibimos.”
Marco Garbrecht, Product Owner SüdLeasing Risk Cockpit - SüdLeasing
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Estaremos encantados de atenderles.