Gestion allégée de la conformité grâce à l’automatisation
Analyse des transactions financières et prévention du blanchiment d‘argent chez le groupe KfW.
Le groupe bancaire KfW
En tant que banque de développement, le groupe bancaire KfW soutient des projets financiers tels que la promotion nationale, le financement des exportations, des projets et du développement. Elle encourage les changements durables dans l‘économie, la société et l‘environnement en Allemagne et à l‘étranger. La KfW est présente dans près de 70 pays.
GESTION DE PROCESSUS
Chez le groupe bancaire KfW, le processus conformité était organisé de manière décentralisée. Afin de créer plus de transparence pour l‘audit et d‘alléger les processus, KfW a mis en place un projet de conformité.
L‘objectif du projet „Automatisation de la conformité“
- Automatisation de la vérification des données clients (KYC)
- Accélérer le profilage des clients et l‘évaluation des risques
- Gestion „allégée“ de la conformité grâce à l‘automatisation
SOLUTION
Amélioration continue de la numérisation, contrôle automatique de la conformité
Après la phase d‘évaluation, la KfW opte pour une application de conformité centrale : la suite Actico Compliance. Les fonctionnalités des différents modules du logiciel permettent désormais le traitement automatisé de tous les sujets relatifs à la conformité, tels que
- la vérification des listes de sanctions
- l‘analyse des transactions financières
- l‘identification des cas potentiels de blanchiment d‘argent
- les analyses et les rapports pour les auditeurs et la révision base de données centralisée
L‘une des possibilités de gérer la quantité croissante de données et les nouvelles exigences réglementaires réside dans l‘automatisation et la numérisation intelligentes.
„Dans l‘ensemble, on peut dire que nous avons réduit de manière significative les temps de traite¬ment et le temps consacré aux thèmes décrits.”
Dirk Hahn, Conseiller principal en matière de réglementation Know Your Customer (KYC) à la KfW
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