{"id":8074,"date":"2023-09-08T12:28:39","date_gmt":"2023-09-08T12:28:39","guid":{"rendered":"https:\/\/p-c72cr2.project.space\/?post_type=solutions&p=8074"},"modified":"2025-11-26T14:03:55","modified_gmt":"2025-11-26T14:03:55","slug":"software-sanktionslistenpruefung","status":"publish","type":"solutions","link":"https:\/\/www.actico.com\/de\/loesungen\/software-sanktionslistenpruefung\/","title":{"rendered":"Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung in Banken und Versicherungen"},"content":{"rendered":"\n
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Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung in Banken und Versicherungen<\/h1>\n

Was leistet eine Software, um Daten von Personen und Unternehmen mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen abzugleichen? Welchen Einfluss hat k\u00fcnstliche Intelligenz?<\/h5>\n

Brosch\u00fcre herunterladen<\/a>Demo anfragen <\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Sanction Screening sicherstellen<\/h5>\n

Wie funktioniert eine Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung?<\/h4>\n\n <\/div>\n
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Eine Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung pr\u00fcft mit Vergleichs-Algorithmen, ob Daten von Personen oder Unternehmen mit Eintr\u00e4gen in Sanktions-, Adverse Media- und PEP-Listen \u00fcbereinstimmen.<\/p>\n

Banken und Versicherungen nutzen Sanction Screening Software bereits beim Onboarding. Aber auch w\u00e4hrend der Gesch\u00e4ftsbeziehung m\u00fcssen sie Kunden- und Gesch\u00e4ftspartner-Daten regelm\u00e4\u00dfig pr\u00fcfen. Die Identifikation und laufende \u00dcberwachung von Neu- und Bestandskunden geh\u00f6rt zum KYC-Prozess und ist zentraler Bestandteil der Anforderungen aus dem Geldw\u00e4schegesetz (GWG).<\/p>\n

Ein wunder Punkt bei der Sanktionslistenpr\u00fcfung sind die False Positives. Das sind Meldungen, die die Software als Auff\u00e4lligkeit kennzeichnet. Technisch gesehen ist das korrekt. Nicht immer handelt es sich aber um eine Risikoperson. Da jeder False Positive von einem Compliance-Mitarbeitenden abgekl\u00e4rt werden muss, nutzen Banken und Versicherungen vermehrt Machine-Learning-Verfahren, um das Wissen von Compliance-Experten mit Datenwissen zu kombinieren. Das ist ein wirksamer Hebel, um die Sanktionslistenpr\u00fcfung effektiver zu gestalten.<\/p>\n

Whitepaper herunterladen<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Die 4 wichtigsten Fragen f\u00fcr Compliance-Verantwortliche<\/h3>\n<\/div><\/div>
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Mit welchen Sanktionslisten arbeitet meine Sanction Screening Software?<\/h4>\n

Eine Sanction Screening Software gleicht Daten nat\u00fcrlicher und juristischer Personen mit dem Kundenbestand ab. Es gibt \u00f6ffentliche Listen wie EU-Liste, Bundesanzeiger-Liste, OFAC Liste oder Listen von Datenprovidern wie Dow Jones, Lexis Nexis, info 4c, LSEG oder Reguvis. Oft erstellen Banken auch interne Watchlists und nutzen mehrere Listen parallel.<\/p>\n

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Welche Sanktions-Screenings soll eine Software durchf\u00fchren?<\/h4>\n

Im Onboarding, also bei der Kontoer\u00f6ffnung, ist ein Ad- hoc-Screening wichtig. Damit analysiert die Software Daten von Neukunden entsprechend dem KYC-Prinzip. F\u00fcr das Monitoring von Bestandskunden muss die Sanction Screening\u00a0 Software einen regelm\u00e4\u00dfigen Abgleich durchf\u00fchren und pr\u00fcfen, ob Kundendaten mit Sanktionslistendaten \u00fcbereinstimmen.<\/p>\n

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Was passiert, wenn die Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung eine Auff\u00e4lligkeit findet?<\/h4>\n

Erkennt die Software \u00dcbereinstimmungen von Kundendaten mit Eintr\u00e4gen in einer PEP-, Sanktions- oder Adverse-Media-Liste, erzeugt sie automatisch eine Auff\u00e4lligkeit und weist sie dem zust\u00e4ndigen Compliance Manager zur Fallbearbeitung zu. Eine manuelle Abkl\u00e4rung ist dann erforderlich. Je weniger False Positives dabei sind, desto weniger Aufwand entsteht.<\/p>\n

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Welche Vorteile bringt KI in der Sanktionslistenpr\u00fcfung?<\/h4>\n

Machine Learning ist eine Komponente der k\u00fcnstlichen Intelligenz und steigert die Effizienz im Sanktionslisten-Screening. Auf der Basis von abgeschlossenen F\u00e4llen werden Machine-Learning-Modelle trainiert. Das Ergebnis gibt an, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass eine Auff\u00e4lligkeit ein wirkliches Risiko ist. Auff\u00e4lligkeiten mit einer hohen Wahrscheinlichkeit m\u00fcssen von den Compliance-Teams mit hoher Priorit\u00e4t abgekl\u00e4rt werden.<\/p>\n

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Kunden sind begeistert von ACTICO<\/h2>\n<\/div><\/div>
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Eine Effizienzsteigerung erlebten vor allem das Kundenrisiko-Scoring und Compliance-Reporting, da alle relevanten Daten in einem Datenhaushalt schnell griffbereit und integrierbar sind.<\/blockquote>

Dr. Michael Sendker<\/p>

Leiter des Compliance-Digitalisierungsprojekts, Hamburg Commercial Bank<\/p>\"ACTICO<\/div><\/article>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n

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ACTICO Customer Screening<\/p>\n

Informieren Sie sich \u00fcber ACTICO Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung<\/h3>\n

ACTICO Customer Screening ist eine KI-gest\u00fctzte Softwarel\u00f6sung f\u00fcr Banken und Versicherer. Sie automatisiert den Abgleich von Kundendaten mit Sanktionslisten, sowie PEP- und Adverse-Media-Listen. Die automatische Fallbearbeitung auf Basis von Machine Learning unterst\u00fctzt Banken und Versicherer bei der Reduzierung von False Positives. Der Betrieb ist On-Premises oder in der Cloud m\u00f6glich.<\/p>\n

Mehr erfahren<\/a><\/h5>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n
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Welche Anforderungen werden an eine Sanktionsscreening-Software f\u00fcr Banken und Versicherungen gestellt?<\/h2>\n

F\u00fcr die Compliance-Teams hat die Qualit\u00e4t oberste Priorit\u00e4t, und die Sanktionssoftware muss einwandfrei funktionieren. Dieser Punkt ist besonders wichtig.<\/p>\n<\/div><\/div>

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Hohe Performance im Sanktionslistenscreening auch bei hohen Datenmengen<\/h4>\n

Banken und Versicherer haben hohe Datenmengen von Kunden und anderen Vertragspartnern. Gleichzeitig steigt die Anzahl der Eintr\u00e4ge auf Sanktions- und PEP-Listen. Es ist wichtig, dass eine Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung eine hohe Performance zur Verf\u00fcgung stellt. Nur dann ist sichergestellt, dass der Datenbestand regelm\u00e4ssig gepr\u00fcft werden kann.<\/p>\n

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False-Positive-Reduzierung im Sanktionslistenscreening<\/h4>\n

Der Algorithmus in der Software f\u00fcr Sanktionslistenscreening liefert die besten Ergebnisse, wenn er die False-Positive-Rate niedrig h\u00e4lt und True Positives zuverl\u00e4ssig findet. Machine Learning, eine Komponente der k\u00fcnstlichen Intelligenz. kann hier als Booster wirken und False Positives um bis zu 60 % reduzieren.<\/p>\n

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Sanktionslistenpr\u00fcfung beim Einsatz mehrerer Sanktionslisten<\/h4>\n

Banken und Versicherungen setzen oft mehrere Sanktions-, Adverse Media und PEP-Listen ein. Eine ideale Sanction Screening Software bietet Schnittstellen, die den Import dieser hohen Datenmengen gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n

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On-Premises oder Cloud-Betrieb von Software f\u00fcr die Sanktionslistenpr\u00fcfung<\/h4>\n

Immer mehr Unternehmen entscheiden sich, ihre Compliance-Software in der Cloud zu betreiben. Eine moderne Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung muss deshalb f\u00fcr den Betrieb On Premises und in der Cloud geeignet sein.<\/p>\n

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Update-F\u00e4higkeit der Software f\u00fcr Sanktionslistenpr\u00fcfung<\/h4>\n

Je h\u00f6her der Standardisierungsgrad einer Sanction Screening Software ist, desto schneller k\u00f6nnen Banken und Versicherer reagieren, z.B. bei Updates oder neuen Releases.<\/p>\n

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Software f\u00fcr die Sanktionslistenpr\u00fcfung<\/h5>\n

Kundenbestand regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberwachen, Compliance sicherstellen.<\/h4>\n\n <\/div>\n
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Personendaten mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen automatisiert abgleichen, Machine-Learning-Verfahren einsetzen und False Positives reduzieren. Wenn Sie dar\u00fcber mit uns sprechen m\u00f6chten, stehen unsere Expert:innen gern zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n

Sprechen Sie uns an<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Banken und Versicherungen haben unterschiedliche Anforderungen an eine Software zur Sanktionslistenpr\u00fcfung<\/h3>\n<\/div><\/div>
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Gro\u00dfbanken, Retail- und Universalbanken, Fintechs<\/h4>\n

Banken aus diesem Sektor haben eine hohe Anzahl an Kunden und Gesch\u00e4ftspartner, die sie regelm\u00e4\u00dfig pr\u00fcfen. Der Anspruch an die Software ist die Performance, die ein regelm\u00e4\u00dfiges Monitoring von Tausenden von Kundendaten und Gesch\u00e4ftsbeziehungen gew\u00e4hrleistet.<\/p>\n

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Privat- und Hypothekenbanken, Spezialfinanzierer<\/h4>\n

Bei diesen Banken liegt der Schwerpunkt auf komplexere Gesch\u00e4ftsbeziehungen. Kunden dieser Banken haben h\u00e4ufig komplexe Netzwerke. Eine Software muss so flexibel und agil sein, dass sie die Regeln f\u00fcr die Sanktionslistenpr\u00fcfung dem Klientel anpassen kann.<\/p>\n

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Versicherungsunternehmen<\/h4>\n

Oft haben Versicherungen Millionen an Kundendaten und Daten von Vertragspartnern wie Schadenbeteiligte oder Anspruchsteller. Die Software f\u00fcr Sanktionspr\u00fcfung muss in der Lage sein, diese hohen Datenmengen mit den Sanktionslisten im Batch-Betrieb abzugleichen.<\/p>\n

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\n Was ist eine Sanktionsliste?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Eine Sanktionsliste ist eine Liste von Personen, Unternehmen oder L\u00e4ndern, gegen die internationale Sanktionen verh\u00e4ngt wurden. Die Sanktionen k\u00f6nnen beispielsweise wirtschaftlicher oder politischer Natur sein und dienen dazu, bestimmte Verhaltensweisen zu unterbinden oder zu sanktionieren. Sanktionslisten werden von verschiedenen internationalen Organisationen wie der Europ\u00e4ischen Union (EU), den Vereinten Nationen (UN) oder der USA ver\u00f6ffentlicht. In der Regel sind diese Listen \u00f6ffentlich zug\u00e4nglich und k\u00f6nnen online eingesehen werden.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Was ist eine Sanktionslistenpr\u00fcfung?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Eine Sanktionslistenpr\u00fcfung ist ein Prozess, bei dem Banken und Versicherungen pr\u00fcfen, ob ihre Gesch\u00e4ftspartner oder Kunden auf einer internationalen Sanktionsliste stehen. Diese Listen werden von Regierungen und internationalen Organisationen erstellt, um Personen oder Organisationen zu identifizieren, die wegen Terrorismus, Waffenhandel oder Menschenrechtsverletzungen sanktioniert wurden. Wenn ein Unternehmen mit jemandem zusammenarbeitet oder Gesch\u00e4fte t\u00e4tigt, der auf einer Sanktionsliste steht, kann dies schwerwiegende Folgen haben – einschlie\u00dflich Geldstrafen und Reputationssch\u00e4den.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Wie kann man Sanktionslisten pr\u00fcfen?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Um die Pflicht zur Sanktionslistenpr\u00fcfung ohne gro\u00dfe personelle Ressourcen einzuhalten, brauchen Banken und Versicherungen eine moderne Sanktionslistenpr\u00fcfung Software<\/a>, wie ACTICO Customer Screening. Diese spezialisierten Softwarel\u00f6sungen werden durch maschinelles Lernen unterst\u00fctzt, so dass False Positives im Compliance-Umfeld deutlich reduziert werden. Eine manuelle \u00dcberpr\u00fcfung der Listen kann ebenfalls durchgef\u00fchrt werden, aber ist gerade bei Banken mit einer hohen Anzahl an Transaktionen nicht sinnvoll.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Wer muss eine Sanktionslistenpr\u00fcfung durchf\u00fchren?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Jedes Unternehmen, das internationale Gesch\u00e4ftsbeziehungen unterh\u00e4lt oder Transaktionen mit ausl\u00e4ndischen Partnern abwickelt, ist dazu verpflichtet, eine Sanktionslistenpr\u00fcfung durchzuf\u00fchren. Dies betrifft insbesondere Exporteure, Importeure und Finanzinstitute. Die Sanctions Screening Software<\/a> von ACTICO unterst\u00fctzt insbesondere Banken und Versicherungen dabei, die manuellen Aufw\u00e4nde der Pr\u00fcfung von Warnmeldungen durch den Einsatz von K\u00fcnstlicher Intelligenz zu reduzieren.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Mehrfach ausgezeichnet.<\/h3>\n

ACTICO wird von Kunden und Analysten langj\u00e4hrig als f\u00fchrender Anbieter f\u00fcr Advanced Decision Automation Technology und L\u00f6sungen f\u00fcr Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.<\/p>\n<\/div><\/div>

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