{"id":7973,"date":"2023-02-02T09:28:54","date_gmt":"2023-02-02T09:28:54","guid":{"rendered":"https:\/\/p-c72cr2.project.space\/?post_type=solutions&p=7973"},"modified":"2026-02-06T15:43:57","modified_gmt":"2026-02-06T15:43:57","slug":"aml-kyc","status":"publish","type":"solutions","link":"https:\/\/www.actico.com\/de\/loesungen\/compliance-fraud-management\/aml-kyc\/","title":{"rendered":"AML KYC Solutions in Banken und Versicherungen"},"content":{"rendered":"\n
\"ACTICO<\/figure>
\n
\n

ACTICO Compliance L\u00f6sungen<\/h2>\n

AML KYC Software: Automatisierte Compliance-Entscheidungen f\u00fcr die Finanz- und Versicherungsbranche<\/h1>\n

Geldw\u00e4sche-Gesetze erf\u00fcllen, KYC-Prinzip anwenden, Transaktionen \u00fcberwachen.<\/p>\n

 <\/p>\n

Mehr erfahren<\/a>Demo anfragen<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

\n\t
\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n <\/div>\n
<\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n
\n
\n

Treffen Sie AML-KYC-Entscheidungen automatisch<\/h2>\n

Verlassen Sie sich auf automatisierte Entscheidungen \u2013 bevor Geldw\u00e4scherisiken eskalieren.<\/h3>\n\n <\/div>\n
\n

Finanzinstitutionen und andere regulierte Unternehmen m\u00fcssen \u00fcber ein Programm zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Geldw\u00e4sche verf\u00fcgen. Die Geldw\u00e4sche-Pr\u00e4vention, auch Anti-Money Laundering (AML) genannt, beschreibt Prozesse, die vorhanden sein m\u00fcssen, um aufsichtsrechtliche Pflichten zu erf\u00fcllen. F\u00fcr die meisten Kreditinstitute, Versicherungen oder E-Geld-Institute ergeben sich die Pflichten aus dem Anti-Geldw\u00e4sche-Gesetz, z. B. das EU-Geldw\u00e4sche-Paket,\u00a0 das deutsche Geldw\u00e4schegesetz<\/a>, das schweizerische Geldw\u00e4schereigesetz<\/a> das Sorgfaltspflichtgesetz in Liechtenstein<\/a> und weitere nationale Gesetze und Verordnungen.<\/p>\n

Ein wichtiger Aspekt bei diesen Pflichten ist die Legitimationspr\u00fcfung KYC (Know Your Customer<\/i>). Das AML-Programm und der KYC-Prozess erg\u00e4nzen sich gegenseitig. KYC gilt als Kernkomponente von AML und hilft, Kundenrisikoprofile genauer aufzuschl\u00fcsseln. Abh\u00e4ngig von den Kunden- und KYC-Profil-Daten ist eine risikoorientierte Analyse von Transaktionen und Gesch\u00e4ftsvorf\u00e4llen wichtig, um ungew\u00f6hnliche Vorg\u00e4nge zu erkennen.<\/p>\n

AML KYC Software hilft Banken und Versicherungen, die richtige Entscheidung zu treffen<\/strong><\/h6>\n

Eine AML KYC Software Solution hilft Unternehmen, ihre Anti-Geldw\u00e4sche weitgehend automatisiert auszuf\u00fchren. Meist treffen Regeln in der Software die Entscheidung, ob ein Geldw\u00e4sche-Risiko vorliegt. Immer h\u00e4ufiger kommen jetzt Verfahren der k\u00fcnstlichen Intelligenz (KI) ins Spiel. Besonders bei AML, KYC und Transaction Monitoring spielt Machine Learning seine Vorteile aus. Die Technologie nutzt historische Daten, um zuk\u00fcnftige F\u00e4lle gezielter zu finden und False Positives zu vermeiden.<\/p>\n

Sehen Sie, wie die KfW-Gruppe KYC- und Onboarding-Prozesse automatisiert<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

\n

Das muss eine AML KYC Solution f\u00fcr Compliance bieten<\/strong><\/h2>\n<\/div><\/div>
\n
\n \n
\n
Kunden-Risikoklassifizierung f\u00fcr den AML-KYC-Prozess<\/h5>\n

Faktoren wie Transaktionsverhalten, Kundenkategorie oder PEP-Eigenschaft bestimmen das Risiko einer Gesch\u00e4ftsbeziehung. Die Risikoklassifizierung ist ein fixer Bestandteil im AML-KYC-Prozess.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\n
KYC-Prinzip: Kundenidentifikation & Monitoring<\/h5>\n

Anti-Geldw\u00e4sche-Gesetze fordern die Identifikation und das Monitoring von Kunden nach dem KYC-Prinzip. Der KYC Check ist eine Kernkomponente von AML und besteht darin, die Kundenidentit\u00e4t festzustellen sowie die Herkunft des Verm\u00f6gens und das Gesch\u00e4ftsverhalten zu pr\u00fcfen.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\n
Sanktions-, PEP- und Adverse Media Screening<\/h5>\n

Beim Onboarding werden Kundendaten mit Eintr\u00e4gen in Sanktions-, PEP- und Adverse Media-Listen abgeglichen. W\u00e4hrend der Gesch\u00e4ftsbeziehung findet dieses Monitoring regelm\u00e4\u00dfig, meist sogar t\u00e4glich, statt.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\n
AML Transaction Monitoring Software<\/h5>\n

Bei der Zahlungs\u00fcberwachung ermittelt die AML Transaction Software, ob Zahlungen eine Auff\u00e4lligkeit aufweisen, zum Beispiel die ungew\u00f6hnliche H\u00f6he einer \u00dcberweisung, eine Durchlauftransaktion, Zahlungen im Zusammenhang mit sanktionierten Banken.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n
\n

Das sagen Banken und Versicherungen \u00fcber ihre AML Solutions<\/h2>\n<\/div><\/div>
\n
\"wegewhweh\"
Wir profitieren bei der ACTICO Compliance Software von einer Anzahl an fachlichen Regeln, die als Standard enthalten sind und von der Flexibilit\u00e4t, die das System bietet.<\/blockquote>

Matthias Schmedt auf der G\u00fcnne<\/p>

Director Compliance, apoBank<\/p>\"ACTICO<\/article>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n

<\/div>\n\n\n
\n
Was k\u00f6nnen wir f\u00fcr Sie tun?<\/h5>\n

AML-Software f\u00fcr Banken und Versicherungen<\/h2>\n

Damit Geldw\u00e4schebeauftragte ihre Aufgabe erf\u00fcllen k\u00f6nnen, m\u00fcssen sie sich auf ihre AML Software Solution verlassen. Diese Punkte sind f\u00fcr Anti-Geldw\u00e4sche Teams besonders wichtig.<\/p>\n<\/div><\/div>

\n
\n \n
\"ACTICO\n

Moderne Bedienoberfl\u00e4che (GUI)<\/h4>\n

\u00dcbersichtliches Dashboard und Arbeitslisten f\u00fcr strukturiertes Arbeiten<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\"ACTICO\n

Lieferung von Basis-Szenarien f\u00fcr AML und KYC<\/h4>\n

Ein Basis-Set an Regeln in der AML KYC Software reduziert den Customizing-Aufwand.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\"ACTICO\n

Betrieb On-Premise oder in der Cloud<\/h4>\n

Immer mehr Unternehmen verlagern ihre Anwendungen in die Cloud und ben\u00f6tigen eine cloud-f\u00e4hige AML KYC Software.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\"ACTICO\n

K\u00fcnstliche Intelligenz f\u00fcr AML KYC-Applikationen<\/h4>\n

Machine Learning als Komponente der KI ist eine erprobte Erg\u00e4nzung zu regel-basierten AML Systemen und besonders erfolgreich bei der Reduzierung von False Positives.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\"ACTICO\n

Standardisierung der AML KYC Software<\/h4>\n

Wichtig ist ein hoher Grad an Standardisierung, um Sicherheitsupdates oder neue Releases schnell zu realisieren.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n
\n
\n

\"\"<\/p>\n\n <\/div>\n

\n

Entdecken Sie ACTICO Anti-Money Laundering<\/h3>\n

ACTICO Compliance Solutions steht f\u00fcr eine Software-Familie aus mehreren Modulen. Das AML Modul \u00fcberwacht die Daten von Personen, Gesch\u00e4ftsbeziehungen und Zahlungen automatisiert und meldet auff\u00e4llige Vorg\u00e4nge.<\/p>\n

Mehr erfahren<\/a>Expertengespr\u00e4ch anfragen<\/a><\/span><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

\n
\n
Auf Banken und Versicherungen zugeschnittene AML- und KYC-L\u00f6sungen<\/h5>\n

AML-Regeln gelten f\u00fcr alle \u2013 aber nicht alle sind gleich<\/h2>\n

Zwar unterliegen alle Finanz- und Versicherungsunternehmen den AML-Verpflichtungen, doch variieren ihre Compliance-Anforderungen je nach Gesch\u00e4ftsmodell, Gr\u00f6\u00dfe, grenz\u00fcberschreitenden Aktivit\u00e4ten und regulatorischem Umfeld.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

\n
\n
\n \n
\"major\n

Gro\u00dfbanken, Retail- und Universalbanken, Fintechs<\/h4>\n

Banken mit einer hohen Anzahl an Kunden und Transaktionen ben\u00f6tigen eine AML Software mit hoher Performance. Sie muss in der Lage sein, auch Spitzenzeiten, wie z.B. den Jahreswechsel aufzufangen.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\"ACTICO\n

Privatbanken, Hypothekenbanken, Spezialfinanzierer<\/h4>\n

Kunden dieser Banken haben h\u00e4ufig komplexe Verm\u00f6gens- oder Finanzierungsstrukturen. Bei der AML Software kommt es darauf an, die Komplexit\u00e4t in den Regeln abzubilden. Idealerweise l\u00e4sst es die Software zu, dass Regeln angepasst oder neue Regeln hinzugef\u00fcgt werden k\u00f6nnen.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n
\n \n
\"ACTICO\n

Versicherungen<\/h4>\n

Insbesondere Lebensversicherungen oder Unfallversicherungen mit Pr\u00e4mienr\u00fcckgew\u00e4hr sind zu AML und KYC verpflichtet. Sie pr\u00fcfen, ob Versicherungspolicen nach Geldw\u00e4sche-Indikatoren und ermitteln Risikopersonen und PEPs im Kundenbestand durch den Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen. Daf\u00fcr nutzen sie h\u00e4ufig eine AML Software, die eine hohe Performance sicherstellt.<\/p>\n

<\/div><\/figcaption><\/figure>\n \n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n
\n
\n

Sprechen Sie uns an<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

\n\t

Mehrfach ausgezeichnet.<\/h3>\n

ACTICO wird von Kunden und Analysten langj\u00e4hrig als f\u00fchrender Anbieter f\u00fcr Advanced Decision Automation Technology und L\u00f6sungen f\u00fcr Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.<\/p>\n<\/div><\/div>

\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n \t
\"ACTICO<\/figure>\n <\/div>\n
<\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n
\n \n
\n
\n \n
\n