{"id":7625,"date":"2018-10-26T16:44:53","date_gmt":"2018-10-26T16:44:53","guid":{"rendered":"https:\/\/p-c72cr2.project.space\/?post_type=solutions&p=7625"},"modified":"2025-11-26T14:43:08","modified_gmt":"2025-11-26T14:43:08","slug":"credit-risk-management","status":"publish","type":"solutions","link":"https:\/\/www.actico.com\/de\/loesungen\/credit-risk-management\/","title":{"rendered":"Credit Risk Management"},"content":{"rendered":"\n
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Credit Risk Management Software f\u00fcr Finanzdienstleister<\/h1>\n

Bewerten, verwalten und minimieren Sie potenzielle Kreditrisiken und optimieren Sie Ihre Entscheidungsprozesse.<\/h2>\n

Zum Download<\/a>Jetzt Demo anfordern<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Schnelle und intelligente Entscheidungen im Credit Risk Management<\/h3>\n

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Die \u00dcberwachung von Kreditrisiken steht im Fokus einer intensiven regulatorischen Pr\u00fcfung. Um den strengeren Anforderungen gerecht zu werden, m\u00fcssen Kreditinstitute ihre Ans\u00e4tze im Kreditrisikomanagement \u00fcberarbeiten. Eine verbesserte \u00dcberwachung von Kreditrisiken erf\u00fcllt somit nicht nur regulatorische Anforderungen, sondern bietet auch die Chance, die Gesamtleistung zu verbessern und einen Wettbewerbsvorteil zu erzielen. Daher ist es wichtig, nicht nur eine kurzfristige, sondern langfristige Perspektive im Kreditrisikomanagement einzunehmen.<\/p>\n

Banken m\u00fcssen eine integrierte, quantitative L\u00f6sung f\u00fcr das Kreditrisikomanagement implementieren, um Kreditverluste zu reduzieren und sicherzustellen, dass die Kapitalreserven das Risikoprofil genau widerspiegeln. Die L\u00f6sung sollte es den Banken erm\u00f6glichen, schnell mit einfachen Portfolioma\u00dfnahmen zu starten und auch einen Weg zu fortgeschrittenen Ma\u00dfnahmen im Kreditrisikomanagement bereitstellen, auch bei sich \u00e4ndernden Anforderungen.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Zentrale Anforderungen an Software zur Bewertung von Kreditrisiken<\/h4>\n<\/div><\/div>
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Bilanzanalyse<\/h4>\n

Gewinnen Sie wertvolle Erkenntnisse aus der Bilanz Ihrer Kunden (z.B. der finanziellen, Rentabilit\u00e4ts- und Verm\u00f6genssituation eines Unternehmens), um deren Kreditw\u00fcrdigkeit zu bewerten und fundierte Kreditentscheidungen zu treffen. Mit ACTICO k\u00f6nnen Sie die finanzielle Stabilit\u00e4t Ihrer Gesch\u00e4ftspartner genau und automatisch beurteilen und durch automatisierte Bilanzanalyse eine verbesserte Risikobewertung erzielen, die vollst\u00e4ndig revisionsfest ist.<\/p>\n

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IRBA-Verfahren f\u00fcr Kreditrisiken<\/h4>\n

Banken verwenden das interne ratingbasierte Verfahren (IRBA) f\u00fcr Kreditrisikomodelle (PD, LGD, EAD), um den Basel-Anforderungen zur Berechnung von risikogewichteten Aktiva und minimalen aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalanforderungen zu entsprechen. Mit ACTICO k\u00f6nnen Sie \u00fcber die aufsichtsrechtlichen Anforderungen hinausgehen und Ihr Unternehmen mit clever gemanagten Kreditrisiken verbessern.<\/p>\n

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Kreditwertminderung und aufsichtsrechtliche Anforderungen<\/h4>\n

Nach \u00c4nderungen der Rechnungslegungsstandards (z.B. IFRS9\/ US-GAAP) m\u00fcssen Organisationen zukunftsorientierte und lebenslange Kreditverlustprognosen f\u00fcr Kreditwertminderungen generieren, indem sie Expected-Credit-Loss (ECL) gem\u00e4\u00df IFRS9 oder das US-GAAP-\u00c4quivalent Current Expected Credit Loss Models (CECL) implementieren und anwenden.<\/p>\n

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Kreditgenehmigungsprozesse<\/h4>\n

Ein schneller und effizienter Informationsfluss ist unerl\u00e4sslich – von einer vorgeschlagenen Bewertung bis zur Genehmigung von Kreditantr\u00e4gen. Die Nutzung eines Workflow-Systems hilft dabei, interne Kreditrichtlinien zu standardisieren und durchzusetzen. ACTICO zentralisiert alle Ihre Kreditdaten und verwaltet den Benutzerzugriff. Vollst\u00e4ndig transparente Entscheidungen und maximale Pr\u00fcfbarkeit f\u00fcr alle Regeln und Datenmodelle.<\/p>\n

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Agentic AI in der Kreditrisikopr\u00fcfung<\/span><\/b><\/h5>\n

Wie KI-Agenten die Rolle von Kreditanalysten ver\u00e4ndern<\/span>\u00a0<\/span><\/h3>\n

Agentenbasierte KI ist der n\u00e4chste Entwicklungsschritt nach Generative AI. Statt einzelne Aufgaben auf Anfrage zu l\u00f6sen, \u00fcbernehmen Agenten ganze Arbeitsschritte \u2013 von der Datensammlung bis zur Analyse. F\u00fcr Kreditrisiko-Teams bedeutet das: weniger manuelle Arbeit, schnellere Entscheidungen und h\u00f6here Konsistenz in der Bewertung.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Erfahren Sie im Business Insight, wie Agentic AI den Kreditrisikoprozess ver\u00e4ndert und welche Voraussetzungen f\u00fcr den Einsatz in regulierten Umgebungen entscheidend sind.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Business Insight herunterladen<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Das sagen unsere Kunden<\/h3>\n<\/div><\/div>
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„ACTICO bietet Banken ein integriertes System f\u00fcr alle Bewertungsmodelle. So werden unsere Kreditanalysten w\u00e4hrend des Bewertungs-Workflows umfassend unterst\u00fctzt.“<\/blockquote>

Dr. Stefan Krohnsnest<\/p>

Leiter des Risikomangements, DZ HYP<\/p>\"ACTICO<\/div>\n <\/div><\/div><\/article>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n

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ACTICO Credit Risk Platform<\/span><\/h4>\n

Behalten Sie stets die Kontrolle \u00fcber Kreditrisiken, Compliance-Anforderungen und aufsichtsrechtliche Anforderungen. Genie\u00dfen Sie die Flexibilit\u00e4t und Skalierbarkeit von Funktionen wie Echtzeit-Risikomodell-Updates, Benutzerberechtigungssteuerung und stellen Sie eine nahtlose Verbindungen zu Ihren internen und externen Systemen her.<\/p>\n

Starten Sie jetzt die digitale Transformation Ihres Kreditrisikomanagements mit dem Credit Risk Management System<\/a> von ACTICO!<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Die Benefits<\/h3>\n

ACTICO’s Credit Risk Platform<\/a> unterst\u00fctzt Sie, die t\u00e4glichen Belastungen bei Kreditentscheidungen zu reduzieren und gleichzeitig f\u00fcr Genauigkeit zu sorgen. Mit unserer Software, die Ihre Routineaufgaben \u00fcbernimmt, k\u00f6nnen Sie Ihre Expertise f\u00fcr komplexere F\u00e4lle nutzen.<\/p>\n<\/div><\/div>

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Kosteneinsparungen bei Betriebsabl\u00e4ufen<\/h4>\n

Schnelle Erfassung und Adaptierung an Marktschwankungen, regulatorische Aktualisierungen, Kundenbed\u00fcrfnisse und vieles mehr<\/p>\n

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Leistungsstarkes Modellierungsumfeld<\/h4>\n

Schnelle Implementierung und Bef\u00e4higung der Gesch\u00e4ftsanwender zur Kontrolle der eigenen Regulierungen<\/p>\n

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Erh\u00f6hte Bewertungsgenauigkeit<\/h4>\n

Gesch\u00e4ftsanwender werden bef\u00e4higt ihre eigenen Regulierungen effizient und genau zu verwalten<\/p>\n

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Innovative Benutzeroberfl\u00e4che<\/h4>\n

Zukunftsweisendes Benutzeroberfl\u00e4chendesign, aufgebaut auf innovativer Technologie<\/p>\n

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Transparente und kontrollierbare Entscheidungsprozesse<\/h4>\n

Vollst\u00e4ndig transparente Entscheidungen und maximale \u00dcberpr\u00fcfbarkeit f\u00fcr alle Regeln und Datenmodelle<\/p>\n

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Verwaltung komplexer Kreditrisikoprozesse<\/h4>\n

Entscheidungsfindung verbessern und automatisieren<\/p>\n

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Unterschiedliche Branchen stehen vor verschiedenen Herausforderungen<\/h5>\n

Credit Risk Management System f\u00fcr Ihre Branche<\/h3>\n\n <\/div>\n
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ACTICO ist darauf ausgelegt, den spezifischen Anforderungen Ihres Marktes, Gesch\u00e4fts und Kundenbed\u00fcrfnissen zu entsprechen. Es geht auf branchenspezifische Probleme ein und ist anpassungsf\u00e4hig f\u00fcr zuk\u00fcnftige Herausforderungen.<\/p>\n

Zudem unterst\u00fctzt ACTICO Sie mit einem benutzerfreundlichen Drag-and-Drop-Tool, das auf Programmierung verzichtet, Flexibilit\u00e4t bietet und branchen\u00fcbliche Standards setzt – unabh\u00e4ngig von der Branche, in der Sie t\u00e4tig sind. Eine Credit Risk Management Software<\/a>, die auf das Management Ihrer Risiken zugeschnitten ist – nicht auf die anderer.<\/p>\n

Jetzt Demo anfordern!<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Unternehmenskredite<\/h4>\n

ACTICO bietet eine umfassende L\u00f6sung zur Verwaltung von Kreditrisiken und zur Erf\u00fcllung von regulatorischen Anforderungen in Finanzinstituten. Mit der F\u00e4higkeit, verschiedene Arten von Gewerbekrediten wie C&I, CRE, Projektfinanzierung usw. zu verwalten, erm\u00f6glicht die Credit Risk Software von ACTICO eine genaue Beurteilung von Risikobewertungen und informierten Kredit- und Preisentscheidungen durch den Einsatz interner Risikobewertungsstrategien und Expertenkredit-Scorecards. Dies erm\u00f6glicht es Finanzinstituten, personalisierten Service f\u00fcr Kunden zu bieten und gleichzeitig die Kreditvergabe zu erh\u00f6hen, Kosten zu senken und das Umsatzwachstum zu f\u00f6rdern.<\/p>\n

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Kreditvergabe an KMU<\/h4>\n

Der Zugang zu Kreditkapital ist f\u00fcr das Wachstum von KMUs entscheidend, doch oft stehen sie vor den gleichen zeitaufw\u00e4ndigen Prozessen bei der Kreditvergabe und -wartung wie bei gro\u00dfen kommerziellen Krediten. Zudem erwarten KMUs eine moderne, digitale Banking-Erfahrung. Die Credit Risk Platform kann komplexe Verfahren wie die Risikobewertung von KMU-Krediten, die Kreditkalkulation und die Entscheidungsfindung bei der Antragsstellung automatisieren. Sie kann Tausende von Kreditantr\u00e4gen in Echtzeit verarbeiten, indem sie Kredite mit hohem Risiko identifiziert und Antr\u00e4ge, die zus\u00e4tzliche Aufmerksamkeit erfordern, kennzeichnet. So kann Ihr Unternehmen Ressourcen dort einsetzen, wo eine menschliche Beteiligung den gr\u00f6\u00dften Nutzen bietet.<\/p>\n

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Assetfinanzierung und Leasing<\/h4>\n

Die Kreditrisikobewertungsl\u00f6sung von ACTICO f\u00fcr Asset-Finance- und Leasing-Unternehmen rationalisiert den Entscheidungsprozess, um die Kreditw\u00fcrdigkeit eines Kunden schnell und pr\u00e4zise zu bestimmen. Dies erm\u00f6glicht Leasinggebern, ein zeitnahes und wettbewerbsf\u00e4higes Angebot zu unterbreiten, das das Vertrauen der Kunden f\u00f6rdert und effiziente Gesch\u00e4ftsabl\u00e4ufe gew\u00e4hrleistet. Mit der M\u00f6glichkeit, alle relevanten internen und externen Informationen zur Bewertung zu konsolidieren und zu verarbeiten, einschlie\u00dflich Kreditberichten, Bilanzanalysen und Zahlungserfahrungen, verbessert die Plattform die Geschwindigkeit und reduziert die Systemabh\u00e4ngigkeit.<\/p>\n

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Mehrfach ausgezeichnet.<\/h3>\n

ACTICO wird von Kunden und Analysten langj\u00e4hrig als f\u00fchrender Anbieter f\u00fcr Advanced Decision Automation Technology und L\u00f6sungen f\u00fcr Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.<\/p>\n<\/div><\/div>

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