{"id":6381,"date":"2020-06-23T09:49:28","date_gmt":"2020-06-23T09:49:28","guid":{"rendered":"https:\/\/p-c72cr2.project.space\/solutions\/compliance-fraud-management\/transaktion-screening\/"},"modified":"2025-11-26T14:21:22","modified_gmt":"2025-11-26T14:21:22","slug":"transaktions-screening","status":"publish","type":"solutions","link":"https:\/\/www.actico.com\/de\/loesungen\/compliance-fraud-management\/transaktions-screening\/","title":{"rendered":"Payment Screening"},"content":{"rendered":"\n
\"ACTICO<\/figure>
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ACTICO Payment Screening<\/h1>\n

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Den Zahlungsverkehr mit Machine Learning effektiv und effizient auf Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung \u00fcberwachen. \u00dcberpr\u00fcfen Sie Sofortzahlungen innerhalb von Millisekunden anhand von Sanktionslisten.<\/h5>\n

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Brosch\u00fcre herunterladen<\/a>Kontakt aufnehmen<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Geringere Kosten, geringeres Risiko<\/h3>\n<\/div><\/div>
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\"ACTICO\n

Leistungsf\u00e4higer Standard<\/h4>\n

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Mit dem Payment Screening von ACTICO profitieren Anwender von einer praxiserprobten und erfolgreich eingesetzten Standardsoftware. \u00dcber konfigurierbare Standard-Schnittstellen k\u00f6nnen aktuelle Inhalte externer Sanktionslistenanbieter importiert werden. Konfigurierbare Standard-Algorithmen \u00fcbernehmen die Pr\u00fcfung der Zahlungen gegen die Sanktionslisten.<\/p>\n

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\"ACTICO\n

Flexibel optimierbar<\/h4>\n

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ACTICO Payment Screening kann flexibel an kundenspezifische Anforderungen angepasst werden. \u00dcber die internen Sanktionslisten k\u00f6nnen zus\u00e4tzliche \u00dcberwachungen angelegt werden. Mit Konfigurationen und ACTICO Machine Learning kann das Screening optimiert werden.<\/p>\n

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\"ACTICO\n

Umfassende Compliance<\/h4>\n

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Mit ACTICO Payment Screening stellen Institute die Umsetzung und Erf\u00fcllung regulatorischer Anforderungen im Zahlungsverkehr sicher. Es unterst\u00fctzt bei der Umsetzung der Regelungen durch die EU, durch die Schweiz und weltweit durch die FATF.<\/p>\n

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Risiken in Zahlungen rechtzeitig entdecken<\/h5>\n

Automatisierte Sanktionslisten-Checks im Zahlungsverkehr<\/h3>\n\n <\/div>\n
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Die ACTICO Payment Screening Software pr\u00fcft eingehende und ausgehende Zahlungen, bevor sie verbucht werden. Die Pr\u00fcfung vergleicht Zahlungen auf \u00dcbereinstimmung mit Sanktionslisten. Auff\u00e4llige Transaktionen werden rechtzeitig gestoppt und \u00fcberpr\u00fcft. Das Modul Payment Screening unterst\u00fctzt bei der Einhaltung von Sanktionen und Embargos, und beim Vermeiden von Strafen und Reputations-Sch\u00e4den. Durch den Einsatz von Machine Learning k\u00f6nnen auch unscharfe Treffer bei der Zahlungs\u00fcberwachung kosten- und risikooptimiert erkannt werden.<\/strong> Payment Screening schafft dabei die n\u00f6tige Balance zwischen Effektivit\u00e4t und Effizienz beim unscharfen Vergleich (Fuzzy Matching).<\/p>\n

Whitepaper herunterladen<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Risiko-Zahlungen erkennen und nachvollziehbar \u00fcber die Ausf\u00fchrung entscheiden<\/h3>\n<\/div><\/div>
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Ex-Ante Screening<\/h4>\n

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Die Daten der Zahlungen werden automatisiert vor der Ausf\u00fchrung gegen die Sanktionslisten gepr\u00fcft. Die Freigabe von unauff\u00e4lligen Zahlungen erfolgt automatisch. Auff\u00e4llige Zahlungen werden angehalten und nach der Abkl\u00e4rung freigegeben oder gestoppt.<\/p>\n

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Unscharfer Vergleich, wenig Abkl\u00e4rungen<\/h4>\n

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Schreibfehler, Scanfehler und alternative Schreibweisen k\u00f6nnen zu Abweichungen in Namen und Begriffen f\u00fchren. Der unscharfe Vergleich (Fuzzy Matching) erm\u00f6glicht trotzdem den Match mit dem Sanktionslisteneintrag. Mit Machine Learning wird ein Algorithmus bereitgestellt, der trotzdem nur zu wenigen Abkl\u00e4rungen f\u00fchrt.<\/p>\n

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Schnelle Abkl\u00e4rungen<\/h4>\n

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Auff\u00e4llige Zahlungen k\u00f6nnen dank einer klaren visuellen Gegen\u00fcberstellung mit einem Blick erfasst und durch einen optimierten Bearbeitungsdialog in k\u00fcrzester Zeit abgekl\u00e4rt werden. Zudem erm\u00f6glichen Workflows eine effiziente Bearbeitung risikoreicher Transaktionen im Mehr-Augen-Prinzip.<\/p>\n

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Instant Payment Abkl\u00e4rungen<\/h4>\n

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ACTICO Payment Screening pr\u00fcft Zahlungsdaten gegen Sanktionslisten, L\u00e4nder und Keywords. Bei Instant Payments m\u00fcssen die Ergebnisse innerhalb von 500 Millisekunden bis zu 1 Sekunde vorliegen. Sobald ein Treffer gefunden wird, wird die Zahlung gestoppt. Die Abkl\u00e4rung findet dann au\u00dferhalb des Instant Payments statt.<\/p>\n

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White List \/ Ausnahmen<\/h4>\n

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Ausgew\u00e4hlte F\u00e4lle, f\u00fcr die kein Treffer erzeugt werden soll, lassen sich mithilfe von Ausnahmen definieren. So werden beispielsweise unn\u00f6tige Treffer bei regelm\u00e4\u00dfigen Zahlungen vermieden.<\/p>\n

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Externe Sanktionslisten<\/h4>\n

Die Anwendung unterst\u00fctzt die Verarbeitung der g\u00e4ngigen Sanktionslisten von EU, OFAC, Bundesanzeiger, LSEG (World-Check), Dow Jones, LexisNexis und Info4C.<\/p>\n

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Interne Sanktionslisten<\/h4>\n

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Unternehmenseigene Banken-, Keyword-, L\u00e4nder-, und Namens-Listen k\u00f6nnen als interne Listen flexibel verwaltet werden. Diese werden in das automatische Screening einbezogen.<\/p>\n

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Screening Historie<\/h4>\n

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Gepr\u00fcfte Transaktionen werden in der Screening-Historie dokumentiert. Kamen beim Screening Ausnahmen zur Anwendung so wird dies ebenfalls in einer Historie dokumentiert.<\/p>\n

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Regulatorik<\/h4>\n

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Das Payment Screening unterst\u00fctzt bei der Umsetzung der Regelungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Finanzkriminalit\u00e4t durch Embargos und Sanktionen. In der EU gelten z.B. EU-Verordnungen 2580\/2001, 881\/2002, 83\/2011 und zugeh\u00f6rige Durchf\u00fchrungs-Verordnungen. In der Schweiz gelten z.B. das Embargogesetz und zugeh\u00f6rige Verordnungen. Weltweit gelten weitere Regelungen und die Empfehlungen der FATF.<\/p>\n

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\n \"ACTICO\n <\/div>\n
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Instant Payment Sanctionsscreening<\/h3>\n

Bei Instant Payments z\u00e4hlt jede Sekunde. Transaktionen m\u00fcssen innerhalb von 10 Sekunden ausgef\u00fchrt werden \u2013 deshalb schafft ACTICO Payment Screening die Sanktionslistenpr\u00fcfung in weniger als einer Sekunde. Die Instant Payment Regulation schreibt vor, dass nicht jede einzelne Transaktion daf\u00fcr aber die Kundenbasis regelm\u00e4\u00dfig gegen Sanktionslisten gepr\u00fcft wird. Die Einhaltung der Vorschriften zum Kampf gegen Geldw\u00e4sche- (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) ist aber dennoch bei Instant Payments verpflichtend.<\/p>\n

Mehr erfahren<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div><\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n

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Durch Machine Learning die Effizienz des Payment Screenings steigern.<\/h3>\n<\/div><\/div>
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\n Wie sorgt ACTICO im Payment Screening f\u00fcr eine einfache Anwendung mit pr\u00e4zisen Einstellungsm\u00f6glichkeiten?\n <\/p>\n <\/div>\n

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ACTICO bietet mit seinem Business-Rules-Ansatz eine einfache und flexible M\u00f6glichkeit, die Entscheidungsfindung in der Compliance zu automatisieren. So kann auch die Treffererzeugung bei Transaktionspr\u00fcfungen im ACTICO Payment Screening an unterschiedliche Bed\u00fcrfnisse angepasst werden.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Wie k\u00f6nnen Banken reagieren, wenn die Aufsichtsbeh\u00f6rden eine ungenaue Zuordnung verlangen?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Die Aufsichtsbeh\u00f6rden schreiben zunehmend die Verwendung von Fuzzy-Matching anstelle von exakten Suchen bei der Zahlungs\u00fcberpr\u00fcfung vor. Das Ziel besteht darin, Anomalien auch dann zu erkennen, wenn Namen in Finanztransaktionen falsch geschrieben oder absichtlich gef\u00e4lscht sind. Aber was passiert, wenn eine Bank auf Fuzzy-Suche umstellt? Die Umstellung von exakter auf Fuzzy-Suche f\u00fchrt oft zu einer h\u00f6heren Anzahl von Fehlalarmen. Dieser Anstieg kann Compliance-Teams \u00fcberfordern, da manuelle Untersuchungen unpraktisch werden. Hier kommt maschinelles Lernen ins Spiel.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Kosten und Risiken bei der Zahlungspr\u00fcfung in Einklang bringen\n <\/p>\n <\/div>\n

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Mit maschinellem Lernen k\u00f6nnen Banken das richtige Gleichgewicht zwischen Risiko (Effektivit\u00e4t) und Kosten (Effizienz) finden. Das Ziel besteht darin, die Erkennung riskanter Transaktionen zu maximieren, Fehlalarme zu minimieren und die Belastung f\u00fcr Compliance-Teams zu verringern.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Welche Ergebnisse k\u00f6nnen Banken vom maschinellen Lernen bei der Zahlungspr\u00fcfung erwarten?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Maschinelles Lernen verbessert den Abgleich von Kundendaten in Finanztransaktionen mit Sanktionslisten und erh\u00f6ht so die Anzahl der echten Treffer. Dadurch wird sichergestellt, dass echte Risiken nicht \u00fcbersehen werden (Reduzierung der Fehlalarmquote).<\/p>\n

Gleichzeitig reduziert Machine Learning die Anzahl an False Positives, indem unn\u00f6tige Treffer vermieden werden. So k\u00f6nnen Banken und Finanzinstitute ihre Compliance-Ressourcen gezielter einsetzen \u2013 und sich auf das konzentrieren, was wirklich z\u00e4hlt.<\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

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\n Wie funktioniert maschinelles Lernen bei der Zahlungspr\u00fcfung in der Praxis?\n <\/p>\n <\/div>\n

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Der zunehmende Druck auf Finanzinstitute, regulatorische Anforderungen zu erf\u00fcllen, veranlasste die VP Bank Group, ihre Zahlungspr\u00fcfungsprozesse zu modernisieren. Eine System\u00fcberpr\u00fcfung ergab, dass die bestehende L\u00f6sung nicht mehr den Fuzzy-Matching-Standards entsprach, die nach den heutigen Vorschriften erforderlich sind.<\/p>\n

Um potenzielle Risiken pr\u00e4zise zu erkennen, ohne Arbeitsaufwand und Kosten in die H\u00f6he zu treiben, implementierte die liechtensteinische Bank die Payment Screening Software von ACTICO. Durch den Einsatz von Machine Learning verbesserte sich die Qualit\u00e4t der Fuzzy-Matching-Ergebnisse deutlich. Gleichzeitig konnte die L\u00f6sung den Aufwand f\u00fcr die Compliance- und Zahlungsabteilungen um 50\u202f% reduzieren.<\/p>\n

Mehr erfahren<\/a><\/p>\n\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n\n\n

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\"wegewhweh\"
Es war f\u00fcr uns wichtig, dass durch das Fuzzy Matching die Qualit\u00e4t der Treffer bei ein- und ausgehenden Zahlungen erh\u00f6ht werden kann, ohne dass die Anzahl der zu pr\u00fcfenden Transaktionen durch unscharfe Suche unn\u00f6tig steigt. Dieses Ziel haben wir erreicht.<\/blockquote>

Fabian W\u00e4lte<\/p>

Leiter Payments and Transaction Services, VP Bank Gruppe<\/p>\"ACTICO<\/article>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>\n

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Mehrfach ausgezeichnet.<\/h3>\n

ACTICO wird von Kunden und Analysten langj\u00e4hrig als f\u00fchrender Anbieter f\u00fcr Advanced Decision Automation Technology und L\u00f6sungen f\u00fcr Compliance- und Credit Risk Management ausgezeichnet.<\/p>\n<\/div><\/div>

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