{"id":7537,"date":"2024-03-23T13:00:00","date_gmt":"2024-03-23T13:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/p-c72cr2.project.space\/?p=7537"},"modified":"2025-11-14T09:19:01","modified_gmt":"2025-11-14T09:19:01","slug":"darum-ist-der-private-wertpapierhandel-fuer-mitarbeitende-in-der-finanzwirtschaft-eine-gratwanderung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.actico.com\/de\/blog\/darum-ist-der-private-wertpapierhandel-fuer-mitarbeitende-in-der-finanzwirtschaft-eine-gratwanderung\/","title":{"rendered":"Mitarbeitergesch\u00e4fte: Darum ist der private Wertpapierhandel in der Finanzwirtschaft eine Gratwanderung"},"content":{"rendered":"\n<section id=\"m-text__container-block_3adc9bac860d32fd3ede7c9e0e563dcc\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x0 u-pb-x0 u-pt-x0@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h5>Immer lauter wird der Ruf nach einer l\u00fcckenlosen \u00dcberwachung der Finanzgesch\u00e4fte von Mitarbeitenden. Spektakul\u00e4re F\u00e4lle beim Wertpapierhandel zwingen die Finanzwirtschaft, intensivere Kontrollmechanismen auf den Weg zu bringen.<\/h5>\n<p>Wenn Mitarbeitende in Banken und der Finanzaufsicht <strong>privat mit Wertpapieren handeln<\/strong>, bewegen sie sich oft auf einem schmalen Grat. Der private Wertpapierhandel hat in der Vergangenheit schon h\u00e4ufiger handfeste Finanzskandale ausgel\u00f6st \u2013 mit weitreichenden Konsequenzen. Viele Banken und Finanzdienstleister haben jetzt beschlossen, ihr Monitoring auf den Pr\u00fcfstand zu stellen. Sie wollen sicher gehen, dass sie <strong>Auff\u00e4lligkeiten fr\u00fch genug erkennen und eine m\u00f6glichst vollst\u00e4ndige Kontrolle \u00fcber den privaten Wertpapierhandel ihrer Mitarbeitenden<\/strong> haben.<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"der-kampf-gegen-marktmanipulation-und-insiderhandel\" data-anchor-title=\"Der Kampf gegen Marktmanipulation und Insiderhandel\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h2 class=\"h3\">Der Kampf gegen Marktmanipulation und Insiderhandel<\/h2>\n<p>Gesetze und Verordnungen verpflichten Marktteilnehmer, <a href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/loesungen\/compliance-fraud-management\/marktmissbrauch\/\">Marktmanipulation und Insiderhandel<\/a> zu verhindern. Die EU-Verordnung Nr. 596\/2014 \u00fcber Marktmissbrauch (Market Abuse Regulation = MAR) hat das Ziel, Insiderhandel und Marktmanipulation zu bek\u00e4mpfen.<\/p>\n<p>Sie wird durch die Marktmissbrauchsrichtlinie (Richtlinie 2014\/57\/EU) \u00a0\u00fcber strafrechtliche Sanktionen (Market Abuse Directive = MAD II) erg\u00e4nzt.<\/p>\n<p>Der Gedanke dahinter ist, dass jeder Anleger in Abh\u00e4ngigkeit seiner Risikoneigung die M\u00f6glichkeit haben muss, auf Basis der verf\u00fcgbaren Informationen eine <strong>Anlageentscheidung zu treffen<\/strong>, ohne dass andere Anleger Informationsvorteile ausnutzen (Insiderhandel) oder falsche Signale setzen, um den Markt in die Irre zu f\u00fchren (Marktmanipulation).<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"m-code__container-block_df0ef7ee4b5f5b42545d08e6b4206591\" class=\"m-code__container u-pt-x0 u-pb-x0 u-pt-x0@md u-pb-x0@md\">\n    <div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n            <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                <div class=\"c-video__wistia\" data-embed=\"afec906wx2\" position=\"centre\"; data-thumb=\"389350d55b26c533a4861eb843beb3a3\">\r\n \u00a0\u00a0 <div class=\"c-video__play\"><\/div>\r\n<\/div>\n            <\/div>\n            \n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"m-text__container-block_148f552de175a69d44bfcb93a427a9e3\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x0 u-pb-x5 u-pt-x0@md u-pb-x10@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <p style=\"text-align: center;\"><a class=\"c-btn c-btn__royal-blue u-mt-x3\" href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/knowledge-center\/whitepaper-mehr-transparenz-an-den-kapitalmaerkten\/\">Hier geht&#8217;s zum Whitepaper<\/a><\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"lueckenloses-monitoring-um-insiderhandel-zu-erkennen\" data-anchor-title=\"L\u00fcckenloses Monitoring, um Insiderhandel zu erkennen\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h3>L\u00fcckenloses Monitoring, um Insiderhandel zu erkennen<\/h3>\n<p>Als <strong>Insider<\/strong> gelten Personen, die \u00fcber eine kursrelevante Information verf\u00fcgen, welche noch nicht \u00f6ffentlich bekannt ist. In Artikel 14 der Marktmissbrauchsverordnung MAR sind folgende Handlungen verboten:<\/p>\n<ul>\n<li>das T\u00e4tigen von Insidergesch\u00e4ften und der Versuch hierzu,<\/li>\n<li>Dritten zu empfehlen, Insidergesch\u00e4fte zu t\u00e4tigen, oder Dritte anzustiften, Insidergesch\u00e4fte zu t\u00e4tigen,<\/li>\n<li>die unrechtm\u00e4\u00dfige Offenlegung von Insiderinformationen.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Herauszufinden, wann Insiderhandel stattfindet, ist eine komplexe Aufgabe. Kundenbetreuer einer Bank haben Einblick in strategische Ver\u00e4nderungen in Unternehmen und kennen die potenziellen Auswirkungen auf den Aktienkurs. Deshalb d\u00fcrfen sie in der Regel keine Finanzprodukte der betreuten Unternehmen handeln.<\/p>\n<p>Mehr noch: Banken fordern von ihren Mitarbeitenden, <strong>private Aktiengesch\u00e4fte<\/strong> und die der Familienangeh\u00f6rigen zu melden, egal bei welcher Bank sie get\u00e4tigt wurden. Das geschieht mit einem <a href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/blog\/aktienboom-motiviert-banken-zu-mehr-digitalisierung-im-zweitschriftverfahren\/\">Zweitschriftenverfahren<\/a>. Die depotf\u00fchrende Bank schickt Informationen \u00fcber seine Wertpapiergesch\u00e4fte automatisch an den Arbeitgeber. Das soll verhindern, dass Mitarbeitende oder ihr privates Umfeld Insiderwissen nutzen, von dem sie bei ihrer beruflichen T\u00e4tigkeit erfahren.<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"betrug-im-wertpapierhandel-systematisch-erkennen\" data-anchor-title=\"Betrug im Wertpapierhandel systematisch erkennen\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h3>Betrug im Wertpapierhandel systematisch erkennen<\/h3>\n<p>Eine ganze Palette an Szenarien, die auf Betrug hindeuten, ist bekannt, zum Beispiel<\/p>\n<ul>\n<li>Churning<\/li>\n<li>Wash Trades<\/li>\n<li>Pump and Dump \/ Trash and Cash<\/li>\n<li>Marking the Close<\/li>\n<li>Painting the Tape<\/li>\n<li>Front \/ Parallel Running<\/li>\n<li>Snake Trading<\/li>\n<\/ul>\n<p>Hier geht es darum, irref\u00fchrende Signale zu Angebot, Nachfrage oder Preis eines Finanzinstruments zu geben. Alle diese Szenarien in ein Regelwerk zu gie\u00dfen, konsequent zu \u00fcberwachen und immer wieder zu aktualisieren, ist Aufgabe von Compliance-Teams. Und nat\u00fcrlich der <a href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/loesungen\/compliance-fraud-management\/marktmissbrauch\/\">Software, die diese Szenarien abbildet, Verst\u00f6\u00dfe meldet<\/a> und flexibel genug f\u00fcr on-the-fly-Anpassungen ist.<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"m-testimonial__container-block_503d0d3894a35a20c07ae0e9526d73b4\" class=\"m-testimonial__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md u-color-white\">\n    <div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid o-grid--center\">\n                <article class=\"o-grid__col u-10\/12@md u-text-center\" data-aos=\"fade-up\"><div class=\"u-bgcolor-royal-blue u-p-x5 u-p-x10@md\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/quote-electric-blue.svg\" width=\"91\" height=\"90\" sizes=\"auto, (max-width: 90px) 100vw, 90px\" alt=\"wegewhweh\" class=\"u-mb-x4 u-mb-x7@md\"  \/><blockquote class=\"h4\">&#8222;Durch den Systemwechsel zur ACTICO-Software konnten wir die M\u00f6glichkeiten zur Pr\u00e4vention und Identifikation von marktmissbr\u00e4uchlichem Verhalten nochmals deutlich verbessern.&#8220;<\/blockquote><p class=\"u-weight-bold u-mb-x0\">Petra Lauber &#038; Thomas Hanke<\/p><p class=\"u-mb-x0\">Projektverantwortliche, Corporate Center Compliance Governance, BayernLB<\/p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Bayernlb_400x90px_greyscale-300x68.png\" width=\"300\" height=\"68\"srcset=\"https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Bayernlb_400x90px_greyscale-300x68.png 300w, https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Bayernlb_400x90px_greyscale.png 400w\" sizes=\"auto, (max-width: 90px) 100vw, 90px\" alt=\"ACTICO logo BayernLB\" class=\"u-mt-x3 u-mt-x6@md\"  \/><\/div><\/article>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/section>\n<div class=\"m-parallax__shape u-border--gradient\"><\/div>\n\n\n<section id=\"m-text__container-block_f31cde284e3f49eb9efae852e6d6729d\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <p style=\"text-align: center;\"><strong>M\u00f6chten Sie mehr \u00fcber das Thema Handelsmonitoring und die Zusammenarbeit mit der Bayern LB erfahren?<br \/>\nDann besuchen Sie gerne unsere Kundenseite.<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><a class=\"c-btn c-btn__royal-blue u-mt-x3\" href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/customers\/bayernlb\/\">\u00dcber die BayernLB<\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h4>Regeln definieren: anspruchsvolle Aufgabe f\u00fcr Compliance-Teams<\/h4>\n<p>Compliance-Verantwortliche m\u00fcssen festlegen, welche Regeln gelten, um eine <strong>auff\u00e4llige Transaktion ihrer Mitarbeitenden zu finden<\/strong>. Das ist schwerer, als es auf den ersten Blick aussieht. Gr\u00fcnde daf\u00fcr sind, dass in der Regel die gesamte Organisation betroffen ist, also alle Gesch\u00e4ftsbereiche und Konzernstrukturen. Auch die Datenermittlung aller Wertpapierauftr\u00e4ge, die Erfassung von Stamm- und B\u00f6rsenplatzdaten, die Richtlinien von Mitarbeitergesch\u00e4ften und dem Eigenhandel der Bank sind umfangreich.<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"warum-das-monitoring-zum-geschaeftsmodell-der-bank-passen-muss\" data-anchor-title=\"Warum das Monitoring zum Gesch\u00e4ftsmodell der Bank passen muss\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h3>Warum das Monitoring zum Gesch\u00e4ftsmodell der Bank passen muss<\/h3>\n<p>Die Parameter f\u00fcr das <strong>Monitoring von Mitarbeitergesch\u00e4ften<\/strong> richten sich unter anderem nach dem Gesch\u00e4ftsmodell. Retailbanken haben viele Kunden mit kleineren Verm\u00f6gen, Privatbanken eher weniger Kunden mit gro\u00dfen Verm\u00f6genswerten. Deshalb unterscheiden sich die Richtlinien und Schwellwerte, die f\u00fcr den Wertpapierhandel gelten. F\u00fcr Compliance gilt: das <strong>Monitoring muss so aufgestellt sein, dass es zum Institut passt<\/strong>, die Performance auf die Anzahl der Transaktionen angepasst ist und eine m\u00f6glichst l\u00fcckenlose Historisierung erfolgt.<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"herausforderungen-fuer-it-abteilungen\" data-anchor-title=\"Herausforderungen f\u00fcr IT-Abteilungen\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h3>Welche Rolle die IT spielt<\/h3>\n<p>Die meisten Banken haben eine Vielzahl an IT Systemen, die \u00fcber die Jahre gewachsen sind. Es ist oft so, dass einzelne Gesch\u00e4ftsbereiche unterschiedliche Systeme nutzen, und die Informationen nicht alle aus dem Kernbankensystem kommen. Die <strong>IT muss Prozessketten nachverfolgen<\/strong>, entscheiden, ob sie Teil-Systeme abl\u00f6sen muss, ob es kritische Faktoren wegen der zeitlichen und finanziellen Abh\u00e4ngigkeit von externen Providern gibt. Mangelnde Ressourcen sind ein weiterer Punkt, welcher der IT das Leben schwer macht. Oft basiert die \u00dcberwachung des Wertpapierhandels auf der Basis von Stichproben. Das reicht heute nicht mehr aus, so dass die <strong>Automatisierung zur vollst\u00e4ndigen \u00dcberwachung dringend auf die Agenda<\/strong> muss.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h4>Aufregung und Strafen, die keiner haben will<\/h4>\n<p>Vors\u00e4tzliche Manipulationen, die auf den B\u00f6rsen- oder Marktpreis eingewirkt haben, sowie Insiderhandel sind Straftaten werden lt. \u00a7119 Wertpapierhandelsgesetz mit Geld- oder Freiheitsstrafe geahndet. Wenn in Unternehmen solche F\u00e4lle auftreten, entsteht gro\u00dfe Aufregung. Aber nicht nur das. Meist folgt ein erheblicher Reputationsschaden, hohe Kosten f\u00fcr die juristische Auseinandersetzung und teilweise mehrj\u00e4hrige T\u00e4tigkeits- und Berufsverbote. Strafzahlungen k\u00f6nnen bis zu 5 Mio. EUR bzw. 15 % des Konzernumsatzes betragen.<\/p>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"loesungsansaetze-zur-anpassung-der-monitoringsysteme\" data-anchor-title=\"L\u00f6sungsans\u00e4tze zur Anpassung der Monitoringsysteme\" class=\"u-relative m-text__container u-pt-x5 u-pb-x0 u-pt-x10@md u-pb-x0@md\"><div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"o-grid\">\n                <div class=\"o-grid__col u-12\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                    <h3>Was zur L\u00f6sung beitragen kann<\/h3>\n<p>Wenn Banken und Finanzdienstleister \u00fcber eine <strong>Anpassung ihrer Monitoringsysteme<\/strong> nachdenken, gibt es Empfehlungen aus der Praxis:<\/p>\n<ol>\n<li><strong>Erfassung aller Gesch\u00e4ftsbereiche und IT-Systeme<\/strong>, die an der Vermittlung und Ausf\u00fchrung von Wertpapiergesch\u00e4ften beteiligt sind.<\/li>\n<li><strong>Aufnahme der Prozessschritte<\/strong>, auch der Auftragszust\u00e4nde, wie zur\u00fcckgezogene Auftr\u00e4ge oder stornierte Abrechnungen.<\/li>\n<li>Weitgehende <strong>Automatisierung<\/strong> des Monitorings und Flexibilit\u00e4t f\u00fcr ein schnelles go-to-market.<\/li>\n<li>Sicherstellung der <strong>Performance<\/strong> in Abh\u00e4ngigkeit des Transaktionsvolumens.<\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/blog\/aktienboom-motiviert-banken-zu-mehr-digitalisierung-im-zweitschriftverfahren\/\">Digitalisierung des Zweitschriftenprozesses bei Drittbankgesch\u00e4ften.<\/a><\/li>\n<li>Auswahl eines geeigneten <strong>Software-Anbieters<\/strong> mit Erfahrung in diesem Bereich.<\/li>\n<\/ol>\n\n                <\/div>\n        <\/div><\/div>\n<\/section>\n\n\n<section id=\"m-media-text__container-block_babdc3859d47f9014f8efc6f2ba3d4ae\" class=\"m-media-text__container u-pt-x5 u-pb-x10 u-pt-x10@md u-pb-x20@md\">\n    <div class=\"o-container u-relative\"><div class=\"u-bgcolor-shade u-p-x5 u-p-x10@md\"><div class=\"o-grid o-grid--rev o-grid--middle\">\n            <div class=\"o-grid__col u-4\/12@md u-mb-x6 u-mb-x0@sm\" data-aos=\"fade-up\">\n                <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/mehrTransparenz_Kapitelmarkte.png\" width=\"441\" height=\"622\"srcset=\"https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/mehrTransparenz_Kapitelmarkte.png 441w, https:\/\/www.actico.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/mehrTransparenz_Kapitelmarkte-213x300.png 213w\" sizes=\"auto, (max-width: 640px) 100vw, 640px\" alt=\"ACTICO Whitepaper Mehr Transparenz an den Kapitalm\u00e4rkten\" class=\"\"  \/>\n            <\/div>\n            <div class=\"o-grid__col u-8\/12@md\" data-aos=\"fade-up\">\n                <p class=\"o-type-small\"><strong>Whitepaper<\/strong><\/p>\n<h4 class=\"u-color-royal-blue\">Wie Finanzinstitute den Wertpapierhandel besser \u00fcberwachen k\u00f6nnen<\/h4>\n<p>Erfahren Sie, welche Monitoring-Szenarien \u00fcblich sind und welche M\u00f6glichkeiten es zur Automatisierung gibt.<\/p>\n<p><a class=\"c-btn c-btn__royal-blue u-mt-x3\" href=\"https:\/\/www.actico.com\/de\/knowledge-center\/whitepaper-mehr-transparenz-an-den-kapitalmaerkten\/\">Jetzt Whitepaper lesen<\/a><\/p>\n\n            <\/div>\n        <\/div><\/div><\/div>\n<\/section>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Strengere Kontrollen gegen Marktmanipulation und Insiderhandel \u2013 Banken und Finanzdienstleister \u00fcberpr\u00fcfen ihr Mitarbeiter-Monitoring.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":4667,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":[178],"meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[225],"tags":[],"business_unit":[176],"industry":[177],"other-tag":[],"process":[92],"class_list":["post-7537","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","business_unit-compliance-de","format-blog-de","industry-finanzinstitute","process-ueberwachung-mitarbeitergeschaefte"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v27.4 (Yoast SEO v27.4) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Mitarbeitergesch\u00e4fte: Darum ist der private Wertpapierhandel in der Finanzwirtschaft eine Gratwanderung | ACTICO Blog<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Marktmanipulation und Insiderhandel verhindern: Kontrollen f\u00fcr Mitarbeitende werden strenger. 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