Software für gewerbliche Kredite

Kreditvergabeprozesse digitalisieren und optimieren

Sinkende Renditen, steigende regulatorische Anforderungen und wachsende Kundenbedürfnisse nach digitalen und innovativen Kreditprodukten stellen Banken weltweit vor große Herausforderungen. Mit der Digitalisierung und Optimierung von Kreditprozessen für Firmenkredite können Banken und Finanzdienstleister einen Kernprozess verschlanken, Kosten senken und nachhaltige Wettbewerbsvorteile erzielen.

Lösungsansatz

Kreditrisikobewertung und Jahresabschlussanalyse automatisieren

Der Kern – Credit Risk Management Platform

Eine flexible und skalierbare Software-Plattform ermöglicht sowohl die Kreditrisikoanalyse, die Automatisierung von Kreditvergabe- und Entscheidungsprozessen, als auch die kontinuierliche Risikoüberwachung. Neben der Implementierung komplexer Strategien und Workflows zur Automatisierung der Kreditantragsprüfung und Risikoüberwachung lassen sich Modelle zur Risikobewertung und -überwachung über die Simulation und Analyse von Änderungen nachhaltig optimieren.

  • Erfassung und Analyse von Jahresab­schlüssen
  • Abbildung und Ausführung interner Rating- und Scoring-Verfahren
  • Auditierbarkeit durch vollständige Informations- und Prozesstransparenz
Kreditentscheidungsprozesse

Automatisierung und Verwaltung von Kreditanträgen. Kreditentscheidungen können über konfigurierbare Entscheidungsregeln automatisiert oder manuell unter Einbeziehung komplexer, rollenbasierter Freigabeprozesse erfolgen.

 Jahresabschlussanalyse und Bonitätsprüfung

Erfassen und bewerten Sie die Jahresabschlussdaten von Kreditnehmern zur quantitativen Risikobewertung. Kombinieren Sie die Finanzkennzahlen mit bankinternen Rating-Modellen – inklusive qualitativer Risikobewertung.

Simulation und Stresstests

Simulieren Sie Modellanpassungen (z.B. Rating-Modelle, Entscheidungsstrategien) gegen den historischen Datenbestand um z.B. Auswirkungen auf Ratingklassenverteilungen oder automatisierte Entscheidungsquoten zu analysieren.

Vorteile

Kontinuierliche Innovation sicherstellen

Passen Sie das System an bankinterne Anforderungen an – ohne Programmierung und langwierige Softwareentwicklungsprozesse.

Operative Kosten senken

Verbesserung der operativen Effizienz durch die Reduzierung von manuellen Prozessschritten und automatisierbaren Workflows.

100 % compliant und nachvollziehbar

Treffen Sie vollständig revisionssichere Kreditentscheidungen und erfüllen Sie regulatorische Anforderungen.

Frei wählbar: Cloud oder on premise

Egal ob in der Cloud oder on premise: das Unternehmen entscheidet selbst, wie die Lösung eingesetzt wird.

Komplette Kontrolle über die Daten

Bei ACTICO erhalten Unternehmen die Ownership über eigene Daten und Geschäftslogik, z.B. Modelle und Vorlagen.

Nahtlose Integration

Binden Sie interne und externe Daten, z.B. aus Auskunfteien ein und leiten Sie sie an nachgelagerte Systeme weiter.

Simulation und Stresstests

Simulation von Ratingmodellen gegen historische Daten und Analyse der Auswirkungen von Stressszenarien auf Kreditrisiken.


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