Know Your Customer (KYC) 

Mehr Compliance-Sicherheit mit KYC, Risikoklassifizierung und Customer Due Diligence (CDD).

Software 
KYC und CDD automatisieren 

Wir unterstützen Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister bei der Automatisierung ihrer Entscheidungen. Ein Beispiel für IT-gestützte Entscheidungsfindung im Compliance-Umfeld ist die Risikoprüfung von Neu- und Bestandskunden nach dem Know-Your-Customer-Prinzip.  Als Teil der Due Diligence dient KYC der präzisen Identifikation von Kunden und Geschäftsbeziehungen.

Lerne deinen Kunden kennen
Regelmässig Kunden und Transaktionen prüfen

Know Your Customer (KYC) ist ein Baustein im Management von Compliance-Risiken. Deshalb führen Banken und Versicherungen regelmässig KYC-Identitätsprüfungen durch, klassifizieren Risiken und ermöglichen damit die Customer Due Diligence (CDD). Zu den Mindestanforderungen zählen die Identifizierung des Vertragspartners, die Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner - UBO) und die Abklärung der wirtschaftlichen Hintergründe.

KYC-Profil & CDD

Das KYC-Profil ist ein elektronisches Formular, in dem alle erforderlichen Informationen über den Kunden erfasst, gepflegt und verwaltet werden. Es beinhaltet Informationen zur Geschäftsbeziehung bzw. zum wirtschaftlich Berechtigten (UBO). Es ist für die Beurteilung der Plausibilität des Kundenverhaltens und damit für die Einhaltung der Sorgfaltspflichten nach GwG relevant. Das KYC-Profil und die Risikoklassifizierung sind die Basis für die Customer Due Diligence (CDD).

Risiko der Geschäftsbeziehung

Die Informationen im KYC-Profil bestimmen die Risikoklassifizierung des Kunden. Jede Geschäftsbeziehung unterliegt dabei einer anderen Logik. Sie hängt davon ab, ob der Kunde im Private- oder Retail-Banking oder im Firmenkundengeschäft tätig ist oder ob es sich um einen institutionellen Anleger oder Broker handelt. ACTICO Software trägt allen KYC/CDD-Aspekten Rechnung und stuft das Risiko von Geschäftsbeziehungen zuverlässig ein. 

Risiko des Geschäftsverhaltens

Für verschiedene Banking-Aktivitäten gibt es unterschiedliche Geschäftsverhalten. So sind bei Firmenkonten hohe Zu- und Abflüsse von Geld an der Tagesordnung. Für ein Privatkonto sind sie ungewöhnlich und gelten als Risiko. Bei der Bewertung des Risikos eines Kunden oder einer Geschäftsbeziehung werden weitere Faktoren berücksichtigt wie Länderrisiko, Rechtsform Transaktionsverhalten, Vermögen, Branche, Beruf oder Einstufung als politisch exponierte Person (PEP).

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Software für KYC und CDD
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Unsere Software zur Prüfung von Kundenidentitäten
Name Matching Customer (NMC)
Kundenidentitäten prüfen
Finanzunternehmen sind zur KYC-Identitätsprüfung von Neu- und Bestandskunden verpflichtet und überwachen den Kundenbestand regelmäßig. Sie nutzen dafür unsere Compliance Suite oder unser Modul Name Matching Customer (NMC).
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Software for Intelligent Decision Automation
ACTICO Machine Learning für KYC und CDD
Onboarding und KYC-Compliance verbessern und beschleunigen

Maschinelles Lernen hilft, Client Onboarding und Customer Due Diligence (CDD) qualitativ zu verbessern und zu beschleunigen. Durch die Bereitstellung der Risikobewertung der Kunden unterstützt Machine Learning die Erfüllung der regulatorischen Vorschriften zu KYC und AML.