Anti-Fraud Management

Erkennen Sie Betrug, bevor er Ihrem Unternehmen und Ihren Kunden schadet.
Betrug rechtzeitig erkennen 
Daten intelligent analysieren

Wir unterstützen Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister bei der Erkennung von Finanzbetrug. Unsere Technologie analysiert und prozessiert  große Datenmengen und trifft Entscheidungen, welche Geschäftsvorfälle auf Betrug hindeuten. Finanzinstitute und Versicherungen haben mit der Technologie von ACTICO ein wirksames Instrument, um sich und ihre Kunden zu schützen.

Lösungsansatz
Mit Anti-Fraud-Software Finanzbetrug schnell erkennen & verhindern

Betrug bei Finanzdienstleistern tritt in verschiedenen Formen auf: Missbrauch von Vollmachten oder unberechtigte Verfügungen durch Skimming, Phishing oder Identitätsdiebstahl.

Betrug in der Finanzindustrie

Betrug verursacht in der Finanzwirtschaft hohe Schäden - und das mit wachsender Tendenz. Oft handelt es sich um Unterschlagung, Korruption, Urkundenfälschung und Cybercrime. Betrüger sind oft erfindungsreich. Deshalb erfordert die Betrugserkennung die Analyse großer Datenmengen und stellt hohe Ansprüche an IT-Systeme. Betrug kann von bankinternen oder externen Personen ausgehen und verschiedenste Positionen oder Funktionen, wie Vorstand,  Personal- und Rechtsabteilung, Revision,  Compliance,  Datenschutz und  IT-Sicherheit, betreffen.

Fraud: Gesetze und Risiken

Allein aus gesetzlicher Sicht ist die Erkennung von Betrug notwendig. In Deutschland hat der Gesetzgeber in § 25c des Gesetzes über das Kreditwesen (KWG) festgelegt, dass Institute zur Berücksichtigung von „sonstigen strafbaren Handlungen“ in der Gefährdungsanalyse zu IT-gestützten Monitoring- und Kontroll- Mechanismen sowie zu kunden- und mitarbeiterbezogenen Sicherungsmaßnahmen verpflichtet sind. Das heisst: Es genügt nicht, Risiken zu kennen und einen wirtschaftlichen Schaden zu kalkulieren. Es gilt, wirksame Anti-Fraud-Maßnahmen umzusetzen.

IT-basierte Betrugserkennung

Die IT-Infrastruktur bei Finanzinstituten ist oft heterogen: Daten, die als Basis für automatisierte Analysen benötigt werden, sind über viele Systeme verteilt. Die   Regeltechnologie ACTICO Rules ermöglicht die Erkennung und Verhinderung von Fraud-Risiken auch über mehrere IT-Systeme hinweg. Zur Definition der Kontroll- und Monitoring-Logik bietet diese Technologie viele Vorteile: Regeln für die Analyse von Betrugsszenarien lassen sich grafisch modellieren und an neue Betrugsmethoden anpassen. Änderungen können sofort in der Produktivumgebung ausgespielt werden und sind sofort wirksam.

Produkte
Software zur Betrugserkennung
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Regeltechnologie zur regelbasierten Erkennung & Vermeidung von Betrug
ACTICO Rules
Betrug regelbasiert erkennen und vermeiden
Unsere Regeltechnologie ACTICO Rules unterstützt Unternehmen dabei, Betrug zu erkennen und zu vermeiden. Unsere Technologie eignet sich für die Analyse großer Datenmengen in hoher Geschwindigkeit. Wenn Daten in mehreren IT-Subsystemen vorhanden sind, ist ACTICO Rules in der Lage, die Daten über alle Systeme hinweg zu analysieren. Die Regeln lassen sich grafisch modellieren, jederzeit ändern und sofort produktiv ausspielen.
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Software for Intelligent Decision Automation
ACTICO Machine Learning zur Prävention von Finanzbetrug
Betrugsmuster erkennen

Die Automatisierung und Überwachung von Finanztransaktionen verbessert die Möglichkeiten zur Erkennung von Betrug. Durch Machine Learning können sich Banken und Finanzdienstleister auf „true positives“ konzentrieren, „false positives“ minimieren und die Analyse von Betrugsmustern durch selbstlernende Modelle verbessern.