"Für uns ist eine Software entscheidend, mit der wir agieren und nicht nur reagieren können." 

Stefanie Giger, Compliance Officer

LGT Bank erkennt Marktmissbrauch & Insiderhandel mit MAID

Herausforderung Marktmissbrauchsgesetz

Die LGT Bank suchte nach einer Software, welche die im Marktmissbrauchsgesetz (MG) geforderten Mindestanforderungen zur Verhinderung von Marktmissbrauch sowie weitere, bankspezifische Anforderungen erfüllt. Ergänzend sollte diese Software im Bereich der privaten Mitarbeitergeschäfte und zur Einhaltung interner Vorgaben und Richtlinien (Haltefristen, maximal erlaubte Trades pro Monat etc.) eingesetzt werden. Die Vielzahl an Listen und Reports sollte durch eine elektronische Überwachung ersetzt und damit der manuelle Aufwand minimiert werden. Die Lösung sollte auch die Dokumentation der Abklärungsschritte für die externe Revision unterstützen und dabei schnell und flexibel an aktuelle Vorschriften und interne Richtlinien anpassbar sein.

ACTICOs Market Abuse and Insider Dealing Detection

Die Entscheidung fiel auf die Softwarelösung Market Abuse and Insider Dealing Detection (MAID) von ACTICO. Die auf der bewährten Regeltechnologie ACTICO Rules basierende Lösung ist in der Lage, die Komplexität der Wertpapierstammdaten und kritische Transaktionen automatisch zu erkennen. Definierte Szenarien entscheiden darüber, wann eine Transaktion abgeklärt werden muss. Aktivitäten, die Marktvolumen vortäuschen oder sogenannte Wash Trades werden mit MAID sicher erkannt. Auch missbräuchliche, reputationsschädigende Praktiken wie Front Running werden vom System identifiziert. Die Vorteile des Einsatzes von MAID bei der LGT Bank waren offensichtlich:

Reduktion des manuellen Aufwands durch Ablösung einer Vielzahl an Listen und Reports

Kurze Time-to-Market durch flexible Anpassbarkeit bei Änderungen

Revisionssicherheit

Nahtlose Integration in die Umsysteme



LGT setzt auf integrierte Systeme von ACTICO

Neben MAID sind bei LGT Bank verschiedene Module unserer Compliance Suite im Einsatz. Die Frontend-Applikation LGT-Class ist als Portal für Relationship Manager und Compliance im Einsatz. Das Portal basiert auf der Plattform von ACTICO und bedient Kundenberater, Compliance-Verantwortliche und Intermediäre in mehreren Ländern. Das Money Laundering Detection System (MLDS) und Name Matching Customer, unser Modul zur Erkennung von Risikopersonen im Kundenbestand, sind schon seit Jahren im Einsatz. Mit Name Matching Transaction prüft die Bank alle Transaktionen – unabhängig von ihrer Höhe – auf Informationen, die in Zusammenhang mit Daten auf Sanktionslisten stehen, also Buchungstexte, Auftraggeber bzw. Empfänger.

Zahlungsverkehrsüberwachung bei LGT Bank AG

Für Fredy Zuberbühler, Head of Group Compliance bei der LGT Bank AG hat die Überwachung von Zahlungsausgängen und Zahlungseingängen drei Hauptgründe:

die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen (Wirtschaftsembargos der Liechtensteinischen Regierung),

die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung sowie

die Minimierung des Geldwäscherei- und damit des Reputationsrisikos.


Bewusst werden damit unerwünschte Gelder abgelehnt, etwa aus Ländern ohne funktionierendes Rechtssystem.

"Abgesehen von der Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen bezüglich Marktmissbrauch war es für uns entscheidend, eine Software einzusetzen, mit der wir agieren und nicht nur reagieren können. Denn was ist für eine Bank schlimmer, als durch missbräuchliches Handeln den guten Ruf zu verlieren."

Stefanie Giger, Compliance Officer, LGT Bank AG


Erfahren Sie mehr über den Einsatz von ACTICO-Software bei der LGT Bank AG in unserem ausführlichen Anwenderbericht.