UBS Hongkong gewährleistet Investment Suitability mit ACTICO Rules

Finanzprodukte platzieren

Suitability: mehr Sicherheit beim Anlegerschutz

Als vor einigen Jahren die Zinsmärkte unter Druck standen und Investoren und Broker nach alternativen Investments mit höheren Dividenden suchten, sahen sich die Behörden gezwungen zu handeln: Um Investoren vor größeren Verlusten zu schützen, führten sie regulatorische Richtlinien ein. Ein Teil davon zielte auf eine erhöhte Sorgfalt bei der Vermarktung und dem Verkauf von Investment-Produkten durch Finanzinstitute ab. In der Praxis bedeutet dies: Finanzprodukte dürfen einem Anleger nur empfohlen werden, wenn sie den Zielen, dem Kenntnisstand und dem Risikoprofil des Anlegers entsprechen und damit für ihn geeignet („suitable“) sind.

Herausforderung

Termindruck bei der Einrichtung eines IT-Systems

Den Finanzinstituten wurde nur eine kurze Zeitspanne eingeräumt, um passende Prüfungen und Verfahren umzusetzen. Deshalb suchte UBS Hongkong einen Partner, der es schafft, unter hohem Termindruck eine Softwarelösung zu implementieren, die die regulatorischen Vorgaben hinsichtlich Investment Suitability abbildet.

Ziele

• Einhaltung der regulatorischen Vorgaben zum Anlegerschutz
• Entwicklung einer integrierten Transaktionskontrolle
• Einführung der Lösung innerhalb von sechs Monaten

Lösung

Suitability mit ACTICO Rules sicherstellen

UBS Hongkong entschied sich für das Business Rules Management System von ACTICO. Ein Grund dafür ist die Fähigkeit der Software, die agile Softwareentwicklung zu unterstützen, die der Bereich „Suitability“ erfordert. In enger Zusammenarbeit führte UBS mit ACTICO innerhalb von nur sechs Monaten eine Lösung zur integrierten Transaktionsprüfung für die bestehenden Order Management Systeme bei UBS ein. Die Lösung prüft bereits vor der Ausführung einer Transaktion,

• ob der Kunde ausreichend informiert ist,
• ob der Kunde über das erforderliche Wissen verfügt,
• ob das Produkt den Risikopräferenzen des Kunden entspricht und
• ob der Kunde das erforderliche Mindestalter erreicht hat.

Auswirkung

Regulatorische und institutsspezifische Vorgaben zum Anlegerschutz einhalten

Finanzinstitute müssen bei der Vermarktung und beim Verkauf von Anlageprodukten Vorsicht walten lassen. Die Vorgehens­weisen und Kontrollen müssen den Compliance-Regulatorien entsprechen. ACTICO Rules bietet die technologische Basis dazu.